Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї оштрафував Korbit на $1,9 мільйона після виявлення масових порушень AML, порушень верифікації акаунтів та незареєстрованих закордонних транзакцій.
Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї наклав санкції на Korbit після детальної перевірки його систем дотримання вимог. Регулятор оголосив це рішення 31 грудня. Внаслідок цього четверта за величиною біржа криптовалюти в країні була оштрафована за неодноразові порушення законів про протидію відмиванню коштів. Рішення було зосереджене на посиленні нагляду в національному секторі криптовалют.
FIU виявив масові порушення дотримання вимог у Korbit
Згідно з FIU, інспектори виявили порушення Закону про конкретну фінансову інформацію. В результаті Korbit отримав інституційне попередження та штраф у розмірі 2,73 мільярда KRW. Ця сума еквівалентна приблизно $1,9 мільйона. Регулятори зазначили, що порушення продовжувалися в системах верифікації клієнтів та моніторингу транзакцій.
Рекомендоване читання: Токен конфіденційності ZKP буде запущений на Upbit та Bithumb у Південній Кореї | Live Bitcoin News
Перевірка на місці відбулася у жовтні 2024 року і виявила майже 22 000 порушень. Більшість порушень стосувалися торгівлі без завершених перевірок верифікації клієнтів. Таким чином, неверифіковані користувачі неодноразово отримували доступ до торгових послуг. FIU заявив, що така практика підриває фундаментальні заходи захисту AML.
Крім того, регулятори виявили недоліки в процедурах оцінки ризиків. Korbit не провів належного тестування нових послуг перед їх впровадженням. Зокрема, було виявлено 655 порушень, пов'язаних із пропозиціями невзаємозамінних токенів. Внаслідок цього обов'язкові перевірки ризиків відмивання коштів не були виконані.
FIU також підняв тривожні сигнали щодо прикордонних питань дотримання вимог. Інспектори виявили 19 транзакцій між трьома незареєстрованими закордонними постачальниками послуг віртуальних активів. Згідно з законодавством Південної Кореї, такі перекази обмежені. Таким чином, такі дії порушили вимоги контролю транзакцій.
Недоліки в документації ще більше погіршили висновки. Korbit приймав неповні або незрозумілі ідентифікаційні документи для своїх клієнтів. Більше того, користувачі високого ризику не пройшли повторну верифікацію, як того вимагалося. Ці прогалини створили більшу схильність до ризиків незаконної фінансової діяльності.
Окрім фінансових санкцій, FIU наклав дисциплінарні санкції на керівництво. Біржа отримала інституційне попередження щодо впливу на операційний статус. Тим часом генеральному директору було винесено письмове попередження. Посадовець із звітності про дотримання вимог також отримав офіційне зауваження.
Забезпечення виконання сигналізує про посилення нагляду за ринком криптовалют Південної Кореї
Санкція проти Korbit відповідає більш широкій тенденції правозастосування в Південній Кореї. Нещодавно FIU оштрафував Upbit приблизно на $25 мільйонів за подібні системні збої. Тому регулятори, схоже, зацікавлені в однаковому застосуванні санкцій між великими біржами. Учасники ринку все частіше очікують більш суворих перевірок.
Час цього також збігається з корпоративними змінами в Korbit. Повідомляється, що біржа веде переговори про придбання з Mirae Asset. Потенційна угода може оцінити Korbit до $98 мільйонів. Внаслідок цього дотримання нормативних вимог може стати фактором у переговорах про транзакцію.
Спостерігачі галузі зазначають, що забезпечення виконання AML тепер впливає на конкурентне позиціонування. Біржі зі слабшим контролем ризикують зіткнутися з репутаційними та операційними ризиками. Тим часом платформи, що відповідають вимогам, можуть отримати інституційну довіру. Ця динаміка може змінити частки ринку всередині країни.
Південна Корея залишається одним з найактивніших ринків криптовалют в Азії. Роздрібна участь залишається сильною незважаючи на посилення регулювання. Таким чином, влада намагається збалансувати інновації та фінансову цілісність. Останні дії сигналізують про нетерпимість до прогалин у дотриманні вимог.
FIU заявив, що забезпечення виконання спрямоване на захист користувачів та фінансових систем. Регулятори наголосили, що зростання ринку криптовалют залежить від прозорості та підзвітності. У міру посилення нагляду біржі повинні інвестувати в інфраструктуру дотримання вимог.
Джерело: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
