138
Банки не мають формалізовано підходити до виявлення ознак компаній-оболонок та повинні вживати дієвих заходів для запобігання використанню своїх послуг з протипБанки не мають формалізовано підходити до виявлення ознак компаній-оболонок та повинні вживати дієвих заходів для запобігання використанню своїх послуг з протип
Фінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок
Фінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок
Сьогодні 14:00 — Казна та Політика
НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок
Банки не мають формалізовано підходити до виявлення ознак компаній-оболонок та повинні вживати дієвих заходів для запобігання використанню своїх послуг з протиправною метою.
Таку рекомендацію НБУ надав банкам та банківським асоціаціям у листі.
Компанія-оболонка
Це юридична особа, траст або інше подібне правове утворення, щодо якої в банку є обґрунтовані підозри, що її діяльність може бути фіктивною.
Поради НБУ
Тож НБУ наголошує, що ужиття банками заходів для підтвердження або спростування того, що клієнт є компанією-оболонкою в разі виявлення хоча б одного з критеріїв ризику компаній-оболонок мінімізує ризики використання послуг банку з метою відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
«Рекомендуємо банкам розробити такий порядок дій, який передбачатиме за наявності хоча б одного критерію компанії-оболонки», — зазначено у листі.
Національний банк також зазначає про виявлені випадки використання послуг банків фізичними особами-підприємцями, які можуть містити ризики зловживання.
Зокрема, такі фізичні особи-підприємці є новоствореними, водночас обсяг здійснених за їхніми рахунками фінансових операцій за короткий термін значно перевищує обсяг фіноперацій, які планував проводити клієнт у банку протягом місяця, а також визначений податковим законодавством річний обсяг доходу для відповідної групи платників єдиного податку ФОП.
Національний банк рекомендує впроваджувати та удосконалювати дієві заходи та інструменти управління ризиками, які забезпечать мінімізацію ризиків використання послуг банку з метою відмивання коштів/фінансування тероризму.
Перелік осіб
Національний банк рекомендує банкам вести перелік осіб, яким було відмовлено в обслуговуванні, включно з переліком основних контрагентів таких осіб, та здійснювати автоматичний скринінг клієнтської бази/фінансових операцій клієнтів на наявність співпадінь з особами з такого переліку, встановлення з ними пов’язаності, у тому числі через керівників, власників, представників таких осіб, а також держателів додаткових платіжних карток, а також обмінюватися інформацією про клієнтів, яким відмовлено в підтриманні ділових відносин.
Для чого це
Такі підходи сприятимуть мінімізації ризиків використання послуг банків для проведення клієнтами фінансових операцій з протиправною метою.
Місце для вашої реклами
Раніше писали, що НБУ з 14 січня пом’якшує низку валютних обмежень та уточнює особливості валютного регулювання, щоб підтримати роботу українського бізнесу.
НБУ запроваджує новий стимулюючий ліміт — «позиковий», щоб збільшити гнучкість українських підприємств в управлінні залученими ними коштами з-за кордону.
За матеріалами: Finance.ua
# НБУ# Банки України
Місце для вашої реклами
Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.
Поділитися новиною
Також за темою
-
«Зимову підтримку» та «Національний кешбек» розширено: які торговельні мережі долучилисяУкраїна збільшила імпорт електрогенераторів та акумуляторів у 2025 роціФінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонокМінекономіки назвало галузь, яка сплачує найбільше податківУкраїна вийшла на фінальну стадію вступу до Євросоюзу: що даліПакет допомоги ЄС на €90 млрд покриє дві третини фінансового розриву України — Домбровскіс
Підпишіться на нас
- Finance.ua
- /
- Всі новини
- /
- Казна та Політика
- /
- Фінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок
Відмова від відповідальності: статті, опубліковані на цьому сайті, взяті з відкритих джерел і надаються виключно для інформаційних цілей. Вони не обов'язково відображають погляди MEXC. Всі права залишаються за авторами оригінальних статей. Якщо ви вважаєте, що будь-який контент порушує права третіх осіб, будь ласка, зверніться за адресою [email protected] для його видалення. MEXC не дає жодних гарантій щодо точності, повноти або своєчасності вмісту і не несе відповідальності за будь-які дії, вчинені на основі наданої інформації. Вміст не є фінансовою, юридичною або іншою професійною порадою і не повинен розглядатися як рекомендація або схвалення з боку MEXC.
Вам також може сподобатися
Приватбанк продлил бесплатную доставку карт по всему миру до конца 2026 года
Приватбанк объявил, что услуга бесплатной доставки платежных карт как в пределах Украины, так и за границу будет оставаться доступной для клиентов в течение все
Поділитись
MinFin2026/01/22 22:13
4 техно магнати, які підтримали інавгурацію Трампа, побагатшали на $288 млрд за рік його президентства
Минув рік з моменту складання присяги президентом Дональдом Трампом, і четверо найбагатших технологічних мільярдерів, які були присутні на його інавгурації або
Поділитись
Dev2026/01/22 22:20
Нью-йоркським банкам рекомендовано використовувати блокчейн-аналітику: NYDFS
Допис "Нью-йоркським банкам рекомендовано використовувати блокчейн-аналітику: NYDFS" з'явився на BitcoinEthereumNews.com. Суперінтендант фінансових послуг Нью-Йорка Адрієнн Гарріс у середу видала рекомендаційний лист, що радить усім банківським організаціям Нью-Йорка розглянути можливість використання блокчейн-аналітики для посилення відповідності вимогам та управління ризиками, пов'язаними з діяльністю віртуальних валют. NYDFS пов'язує попередні рекомендації VCRA та аналітичні вказівки у новому повідомленні для банків. Департамент фінансових послуг (DFS або NYDFS) [...] Джерело: https://news.bitcoin.com/new-york-banks-advised-to-leverage-blockchain-analytics-nydfs/
Поділитись
BitcoinEthereumNews2025/09/18 04:33