Orca Fraud залучив $2,35 млн для масштабування аналітики шахрайства в реальному часі на ринках, що розвиваються

Orca Fraud, платформа аналізу шахрайства в режимі реального часу, залучила 2,35 мільйона доларів США в раунді seed-фінансування з перевищенням підписки для розширення можливостей моніторингу транзакцій та аналізу шахрайства в Африці та інших ринках, що розвиваються.

Раунд очолив Norrsken22 за участі OneDayYes, Enza Capital та CV VC Africa. Фінансування здійснено після 16 місяців швидкого корпоративного зростання, зумовленого зростаючим попитом з боку банків, фінтех-компаній, телекомунікаційних операторів та платіжних провайдерів, що працюють у складних високошвидкісних платіжних середовищах.

Сер Джон Лазар, генеральний партнер Enza Capital, зазначив: «Рідко зустрічаєш поєднання технічної блискучості та чіткості місії, як те, що Карла та Талія створили в Orca Fraud. Боротьба з шахрайством в Африці більше не є лише технічною вимогою; це основа у світі, що стає все більш взаємопов'язаним. Переосмислюючи рішення для боротьби з шахрайством з нуля для мобільного ринку, ця команда вирішує одну з найважливіших проблем нашого континенту» 

Заснована Талією Пілей та Карлою Вілбі, Orca зараз відстежує понад 5 мільярдів доларів США місячного обсягу транзакцій у понад 70 країнах, співпрацюючи з великими банками, телекомунікаційними операторами та платіжними провайдерами по всій Африці. Компанія вбудовує адаптивний інтелект безпосередньо в потоки платежів у режимі реального часу, дозволяючи фінансовим установам приймати миттєві, контекстно-орієнтовані рішення щодо шахрайства без уповільнення легітимних транзакцій.

«Платежі рухаються швидше, а тактики шахрайства стають більш складними, — сказала Талія Пілей, співзасновник та генеральний директор Orca Fraud. — Наша місія — боротися з шахрайством за допомогою рішень, створених для кожного ринку, а не припущень, запозичених з інших місць. Шахрайство є контекстуальним. Ризик є ситуативним. Фінансові системи можуть масштабуватися лише тоді, коли безпека розвивається разом із зростанням».

Багато глобальних інструментів боротьби з шахрайством були розроблені для принципово інших операційних середовищ — чистіших наборів даних, більш передбачуваної поведінки користувачів та довших циклів зворотного зв'язку. Вони часто значною мірою покладаються на верифікацію особи під час реєстрації, припускаючи, що статичних ідентифікаторів достатньо для запобігання шахрайству. При розгортанні на ринках, що розвиваються, це часто змушує команди робити вибір між зростанням та контролем, або блокуючи легітимні транзакції в масштабі, або залишаючи суттєву вразливість без уваги.

Проте ландшафт шахрайства в Африці є особливим. Його формують неформальна економіка, швидка цифровізація та фрагментовані регуляторні середовища. Зловмисники еволюціонують швидше, ніж можуть адаптуватися статичні системи. Коли фінансові системи не захищають користувачів, довіра руйнується, а зростання сповільнюється.

З домінуванням мобільних гаманців та поширенням агентського банкінгу одна координована атака може безперешкодно переміститися від поповнення гаманця до картки, переказу стейблкоїну або банківського платежу до того, як традиційні системи активують сповіщення. Шахрайство стає все більш багатоканальним — проте багато інструментів досі відстежують кожен канал окремо. 

«Африканські платіжні дані важко отримати й ще важче інтерпретувати,  — сказала Карла Вілбі, співзасновник та головний технічний директор (CTO) Orca Fraud — Вони фрагментовані по системах, неформальні за структурою та сформовані економічними умовами, які західні навчальні набори даних просто не фіксують. Ми створили Orca як глобальну платформу з першого дня, вбудовуючи інтелект безпосередньо в потоки платежів у режимі реального часу, а не накладаючи моніторинг зверху. З часом ми агрегували ці дані та навчилися на них, розробляючи моделі машинного навчання, які відображають те, як гроші насправді рухаються по континенту».

Інтелект накопичується по ринках, дозволяючи патернам шахрайства, виявленим в одному регіоні, посилювати виявлення в іншому, коли Orca розширюється по платіжних системах та регіонах.

Оскільки цифрові платежі прискорюються, а Orca вступає в наступну фазу зростання, фокус зміщується на корпоративну інфраструктуру, здатну підтримувати високообсягові середовища з низькою затримкою. Її місія залишається чіткою: забезпечити, щоб безпека розвивалася так само швидко, як і масштаб. 

Нівеш Патер, принципал Norrsken22, додав: «З моменту нашої початкової інвестиції Orca перетворилася на критичну інфраструктуру, на яку підприємства все більше покладаються для управління шахрайством у високошвидкісних платіжних системах. Оскільки цифрові платежі прискорюються, а шахрайство стає більш організованим та технологічно керованим, установам потрібен інтелект, вбудований безпосередньо в потоки транзакцій, щоб захистити клієнтів без уповільнення платежів. Що вирізняє Orca — це те, як швидко команда перетворила глибоку експертизу у корпоративну платформу, здатну працювати по ринках, платіжних екосистемах та типологіях шахрайства. Рівень корпоративного попиту, який ми бачимо, відображає структурний зсув у тому, як потрібно будувати запобігання шахрайству»

Публікація Orca Fraud Raises $2.35m to Scale Real-Time Fraud Intelligence Across Emerging Markets вперше з'явилася на FF News | Fintech Finance.