Південна Корея оштрафувала Bithumb на $24 млн та наказала 6-місячне часткове призупинення

Регулятори Південної Кореї посилили боротьбу з криптовалютними біржами, призначивши рекордний штраф у розмірі 36,8 мільярда вон та шестимісячне часткове призупинення для Bithumb після комплексної перевірки AML. Підрозділ фінансової розвідки (FIU) при Комісії з фінансових послуг (FSC) оприлюднив результати перевірки, виявивши близько 6,65 мільйона порушень AML, які охоплюють прогалини у верифікації особи клієнта, обмеженнях транзакцій та веденні записів. Крім того, органи влади виявили 45 772 криптовалютні перекази, пов'язані з 18 незареєстрованими зарубіжними постачальниками послуг віртуальних активів (VASP), що підкреслює регуляторні занепокоєння щодо транскордонної діяльності у цьому секторі. Покарання були видані після розгляду комітетом з обговорення санкцій дотримання Bithumb Закону про звітність та використання інформації про конкретні фінансові транзакції, що стало найбільшим штрафом на сьогоднішній день, накладеним на південнокорейську криптовалютну біржу, та сигналізує про більш широкий триваючий регуляторний тиск на внутрішньому ринку.

Ключові висновки

• Bithumb отримав штраф у розмірі 36,8 мільярда вон та шестимісячну заборону на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів.
• Шестимісячна заборона діє з 27 березня по 26 вересня; існуючі користувачі не обмежені, а нові клієнти все ще можуть торгувати, вносити депозити або знімати вони.
• FIU неодноразово попереджав Bithumb про необхідність припинити роботу з незареєстрованими зарубіжними VASP, але біржа не впровадила ефективних заходів блокування.
• Хвиля правозастосування виходить за межі Bithumb: Upbit раніше отримав тримісячну заборону для нових клієнтів та штраф у розмірі 35,2 мільярда вон у лютому 2025 року.
• Korbit пізніше зіткнувся з санкціями, пов'язаними з AML, включаючи штраф у розмірі 2,73 мільярда вон та інституційне попередження у грудні 2025 року, що ілюструє розширення боротьби з основними корейськими біржами.

Ринковий контекст: дія Bithumb є частиною ширшої корейської ініціативи з обмеження ризиків AML/CTF у цифрових активах, тенденції, яка змусила біржі посилити контроль знань про клієнта та моніторинг транзакцій. Боротьба узгоджується з поточними регуляторними обговореннями та правозастосуванням, які сигналізують про вищі витрати на дотримання вимог та операційні коригування для операторів майданчиків. У паралельному висвітленні звіти підкреслили урядові плани використовувати штучний інтелект для забезпечення дотримання криптовалютних податків, підкреслюючи зміну до технологічно керованого нагляду на криптовалютних ринках Кореї. Див. висвітлення, що відзначає керований ШІ податковий облік для прибутків від криптовалюти: Південна Корея планує використовувати ШІ для забезпечення дотримання криптовалютних податків.

Чому це важливо

Безпосереднім впливом є більш чітка демонстрація того, що Південна Корея має намір агресивно застосовувати правила AML у своїй криптовалютній екосистемі. Для Bithumb санкція не лише вплине на його баланс, але також може вплинути на довіру користувачів та майбутні обговорення ліцензування, оскільки біржа прагне відновити регуляторне узгодження. Шестимісячна часткова заборона спеціально обмежує ключовий канал для залучення нових користувачів — зовнішні перекази — одночасно дозволяючи поточні операції для існуючих клієнтів, нюанс, який підкреслює, як регулятори адаптують покарання для мінімізації збоїв для поточних користувачів, одночасно сигналізуючи про стримування недотримання практик.

Більш широке значення полягає в регуляторному сигналі, який він надсилає глобальній криптовалютній спільноті. Оскільки корейські органи влади більш наполегливо переслідують транскордонне дотримання, біржі, що працюють у регіоні, змушені посилити свої програми AML, перевірки KYC та системи моніторингу. Покарання, накладені на Upbit та Korbit протягом попередніх місяців, підкріплюють, що це не поодинокий випадок, а частина систематичної боротьби. Ландшафт, що розвивається, може вплинути на динаміку ліквідності, витрати на дотримання вимог та стратегічні рішення бірж, що прагнуть збалансувати зростання з надійним контролем ризиків.

На що звернути увагу далі

• Стежте, чи завершить Bithumb необхідні кроки щодо виправлення AML до кінця шестимісячного періоду (27 березня - 26 вересня) та як регулятор оцінює поточне дотримання.
• Оцініть подальші регуляторні оновлення або роз'яснення від FIU або FSC щодо процедур блокування транзакцій з незареєстрованими зарубіжними VASP.
• Спостерігайте, чи коригують інші оператори бірж свою політику залучення клієнтів та транскордонних транзакцій у відповідь на санкції Upbit та Korbit.
• Відстежуйте будь-які додаткові правозастосовні дії або покарання, оголошені у 2025 році та пізніше, як частину ширшого корейського руху AML проти криптовалютних компаній.

Джерела та перевірка

• Інформаційне агентство Yonhap повідомляє про 6,65 мільйона порушень AML та 45 772 перекази, що стосуються 18 незареєстрованих зарубіжних VASP.
• Рішення комітету з обговорення санкцій Підрозділу фінансової розвідки (FIU) та відповідні провадження.
• Попереднє повідомлення FIU від 9 березня 2025 року щодо шестимісячного часткового призупинення для Bithumb.
• Звітність лютого 2025 року про тримісячну заборону Upbit для нових клієнтів та штраф у розмірі 35,2 мільярда вон.
• Оновлення грудня 2025 року про покарання Korbit, включаючи штраф у розмірі 2,73 мільярда вон та інституційне попередження.

Боротьба Південної Кореї з AML вражає Bithumb: деталі та наслідки

Епізод навколо Bithumb відображає методичне посилення регуляторної хватки Південної Кореї на криптовалютних біржах. Висновки FIU малюють картину системи, що бореться з масштабом та швидкістю діяльності з криптовалютою, особливо коли транзакції перетинають національні кордони. Виявлені 6,65 мільйона порушень AML охоплювали багато аспектів дотримання вимог, включаючи перевірки знань про клієнта, які не відповідали стандартам, та прогалини у збереженні транзакційних слідів, на які покладаються регулятори для виявлення підозрілої діяльності. Паралельно розкриття 45 772 переказів з участю 18 незареєстрованих зарубіжних VASP підкреслює конкретну область ризику: транскордонні канали ліквідності, які можуть уникати стандартного внутрішнього нагляду без надійної транскордонної співпраці та механізмів перевірки.

З точки зору регуляторного дизайну санкції були закріплені в Законі про звітність та використання інформації про конкретні фінансові транзакції, сигналізуючи, що правозастосування продовжить базуватися на встановлених рамках звітності про фінансові транзакції. Шестимісячна заборона на обробку зовнішніх переказів для нових клієнтів Bithumb є поетапним підходом: він обмежує шляхи залучення, про які регулятори найбільше турбуються, водночас дозволяючи поточні операції, щоб уникнути повного припинення, яке може дестабілізувати доступ до ринку для існуючих користувачів. Точне вікно — з 27 березня по 26 вересня — пропонує обмежений період для Bithumb продемонструвати, що його контролі покращилися для запобігання залучення нових клієнтів через незареєстровані транскордонні канали.

Ці заходи не є ізольованими. Вони знаходяться в рамках ширшої моделі покарань, які FIU направив на інші великі корейські біржі в останні роки, включаючи Upbit та Korbit, кожна з яких стикається з покараннями, пов'язаними з недоліками в AML та перевірці клієнтів. Ця модель свідчить про те, що регулятори сигналізують, що недотримання матиме значні наслідки, незалежно від розміру біржі або частки ринку. Отримане регуляторне тертя може призвести до консолідації в напрямку платформ, які демонструють сильніші можливості AML, водночас підвищуючи операційні витрати для учасників, які повинні оновити системи KYC, моніторинг транзакцій та регуляторну звітність для узгодження зі стандартами, що розвиваються.

Ця стаття була спочатку опублікована як Південна Корея оштрафувала Bithumb на $24 млн, призначивши 6-місячне часткове призупинення на Crypto Breaking News — вашому надійному джерелі новин про криптовалюту, новин про Bitcoin та оновлень блокчейну.