Giải quyết tốc độ rủi ro trong thanh toán

Tại sự kiện Money20/20 Asia, cuộc trò chuyện xoay quanh tốc độ đổi mới tài chính thường bị phủ bóng bởi một thực tế quan trọng: thanh toán càng nhanh, rủi ro càng nhanh. Eddie Low, người phụ trách Eastnets tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương, đã tham gia thảo luận để giải thích cách chuyên gia tuân thủ và thanh toán 40 năm tuổi này đang hỗ trợ khoảng 800 ngân hàng. Là chuyên gia trong lĩnh vực quản lý gian lận, KYC nâng cao và sàng lọc lệnh trừng phạt, Low đứng ở giao điểm giữa tăng trưởng khu vực nhanh chóng và các yêu cầu bảo mật ngày càng phức tạp.

Khi các ngân hàng châu Á nỗ lực đổi mới với tốc độ ngày càng cao, sự chuyển dịch sang các kênh thanh toán nhanh hơn đã mang lại những trở ngại hoạt động đáng kể. Low nhấn mạnh rằng khi khối lượng giao dịch tăng lên, các ngân hàng phải đối mặt với mức độ rủi ro hoạt động ngày càng gia tăng. Điều này thường dẫn đến số lượng lớn cảnh báo sai, có thể tạo ra nút thắt cổ chai khổng lồ cho các tổ chức đang cố gắng duy trì hiệu quả trong khi đáp ứng các áp lực quy định nghiêm ngặt ở các khu vực pháp lý khác nhau. Với mỗi giao dịch xuyên biên giới, các ngân hàng phải điều hướng qua một hệ thống lệnh trừng phạt và yêu cầu quy định đa dạng, vốn rất khó quản lý theo cách thủ công.

Để đối phó với những thách thức này, Low đang đề xuất một mô hình tuân thủ tích hợp. Điều này bao gồm việc nhúng các giải pháp tuân thủ và quy định trực tiếp vào các hệ thống điều phối thanh toán. Bằng cách tận dụng phân tích dữ liệu hỗ trợ bởi AI, Low giải thích cách các ngân hàng có thể xử lý lượng lớn dữ liệu tốt hơn để chủ động giảm cảnh báo sai và tự động hóa kiểm soát rủi ro theo thời gian thực trong sàng lọc giao dịch. Chiến lược này được thiết kế để cung cấp sự tuân thủ ngay từ đầu, giúp các ngân hàng đảm bảo phê duyệt quy định một cách chính xác trong khi cải thiện đáng kể hiệu quả hoạt động tổng thể.

Những điểm nổi bật từ Eddie Low:

• Nghịch lý đổi mới: Low giải thích tại sao sự chuyển dịch sang thanh toán nhanh hơn tại khu vực APAC đòi hỏi các ngân hàng phải đổi mới nhanh hơn nữa trong cách tiếp cận rủi ro của mình.

• Hệ thống tuân thủ nhúng: Lợi thế chiến lược của việc tích hợp sàng lọc lệnh trừng phạt và giao dịch trực tiếp vào trung tâm của các hệ thống thanh toán để cải thiện hiệu quả.

• Xử lý làn sóng dữ liệu: Cách AI và phân tích dữ liệu được sử dụng để giúp các ngân hàng quản lý các tập dữ liệu khổng lồ và giảm đáng kể tỷ lệ cảnh báo sai.

• Điều hướng sự phức tạp khu vực: Giải quyết các áp lực quy định cụ thể và rủi ro xuyên biên giới mà các ngân hàng châu Á phải đối mặt trên thị trường toàn cầu ngày nay

Bài viết Solving the Velocity of Risk in Payments xuất hiện đầu tiên trên FF News | Fintech Finance.