FCA Dẫn Đầu Hành Động Toàn Cầu Để Ngăn Chặn Các Finfluencer Bất Hợp Pháp

TẠI SAO ĐIỀU NÀY QUAN TRỌNG: Nỗ lực phối hợp toàn cầu của 17 cơ quan quản lý nhằm chống lại các quảng cáo tài chính bất hợp pháp báo hiệu sự thay đổi quyết định trong cách các cơ quan quản lý kiểm soát các kênh kỹ thuật số hiện đại. Đây không còn là vấn đề ban hành cảnh báo nữa; đây là một cuộc trấn áp quy định toàn diện, xuyên quốc gia. Khối lượng hoạt động thực thi khổng lồ chỉ riêng tại Anh—bao gồm một lời nhận tội hình sự nổi bật và hơn 1.200 quảng cáo bất hợp pháp được xác định đã tiếp cận hàng triệu người—xác nhận mức độ thiệt hại nghiêm trọng đối với người tiêu dùng trên thị trường. Đối với lĩnh vực fintech hợp pháp, đây là một bước phát triển đặt giá trị lên hàng đầu. Sự rõ ràng về quy định sau các hành động quyết liệt như vậy giúp phân biệt các công ty được cấp phép, tuân thủ với các tác nhân rủi ro cao, không được phép sử dụng mạng xã hội để gian lận—một vấn đề từ trước đến nay đã gây ra tổn thất tài chính cho một tỷ lệ đáng kể những người hành động theo lời khuyên đó. Động thái này rất cần thiết để khôi phục niềm tin của người tiêu dùng, vốn đã bị xói mòn bởi những lời khuyên chưa được xác minh, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư trẻ. Biên giới tiếp theo đã rõ ràng: các cơ quan quản lý đang tiến tới buộc các nền tảng công nghệ lớn phải chịu trách nhiệm trực tiếp về việc tạo điều kiện cho tội phạm tài chính lan tràn này—một bước tiếp theo cần thiết để ngăn chặn dòng nội dung bất hợp pháp ngay tại nguồn gốc.

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã dẫn đầu hành động quốc tế nhằm ngăn chặn các finfluencer bất hợp pháp gây rủi ro cho tiền của người tiêu dùng. 

Mười bảy cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã tham gia vào 'tuần hành động' bao gồm các hoạt động thực thi, chiến dịch nâng cao nhận thức người tiêu dùng và các chương trình giáo dục dành cho các finfluencer muốn hành động có trách nhiệm. Hoạt động bắt đầu vào ngày 20/04/2026.

Tại Anh, FCA:

• Đã đạt được lời nhận tội từ Aaron Chalmers của Geordie Shore về các quảng cáo bất hợp pháp trên mạng xã hội. Thủ tục hình sự đã được khởi xướng chống lại thêm 2 cá nhân vì các tội danh tương tự.
• Đã gửi 4 thư cảnh báo có mục tiêu đến các cá nhân bị nghi ngờ tham gia vào các quảng cáo tài chính trái phép.
• Đã ban hành 34 cảnh báo chống lại các công ty hoặc cá nhân không được cấp phép, và cập nhật thêm 14 cảnh báo.
• Đã thực hiện 120 yêu cầu gỡ tài khoản đến các nền tảng mạng xã hội đang lưu trữ nội dung finfluencer bất hợp pháp. Trong các tài khoản này, FCA đã xác định 1.267 quảng cáo tài chính bất hợp pháp, đã tiếp cận tối thiểu 2.338.372 tài khoản tại Anh. 66% số quảng cáo này đến từ các công ty hoặc cá nhân đã có trong Danh sách Cảnh báo của FCA.

Cơ quan quản lý tài chính đang kêu gọi các nền tảng mạng xã hội tích cực hơn và đóng vai trò chủ động hơn trong việc ngăn chặn các quảng cáo tài chính bất hợp pháp ngay tại nguồn. Các nền tảng mạng xã hội chưa làm đủ để thực thi chính sách của chính họ nhằm chặn nội dung bất hợp pháp.

Steve Smart, giám đốc điều hành phụ trách thực thi và giám sát thị trường tại FCA, cho biết: "Động thái tập thể cùng các đối tác quốc tế này rất quan trọng trong việc giúp bảo vệ hàng triệu người tiêu dùng khỏi thiệt hại. Chúng ta chỉ có thể đạt được tiến bộ thực sự trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính nếu mọi thành phần của hệ thống đều thực hiện vai trò của mình – bao gồm cả các công ty mạng xã hội."

Hoạt động mới nhất của FCA tiếp nối tuần hành động quốc tế trước đó cùng 8 cơ quan quản lý khác vào tháng 6/2025.

Người tiêu dùng được khuyến khích sử dụng FCA Firm Checker để xác nhận liệu một công ty có được cấp phép cho các dịch vụ đang cung cấp hay không và giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của lừa đảo. Firm Checker cũng hiển thị các công ty và cá nhân không được cấp phép đang có trong Danh sách Cảnh báo của FCA.

FF NEWS TAKE: Sự liên kết quốc tế của 17 cơ quan này về cơ bản đã thay đổi cục diện, biến cuộc chiến chống nội dung trái phép từ một cuộc đấu tranh trong nước thành một mặt trận quản lý thống nhất, toàn cầu. Mặc dù các số liệu thực thi rất ấn tượng, nhưng cốt lõi của vấn đề nằm ở chính các nền tảng. Chúng ta cần theo dõi FCA chuyển hướng từ việc đưa ra yêu cầu gỡ nội dung sang áp đặt các biện pháp trừng phạt hoặc thực hiện các nhiệm vụ cụ thể đối với các công ty mạng xã hội. Thành công trong tương lai phụ thuộc ít hơn vào việc truy tố các finfluencer cá nhân và nhiều hơn vào việc buộc các công ty công nghệ tích hợp tuân thủ tự động và phòng chống tội phạm tài chính ở tầng cơ sở hạ tầng.

Bài viết FCA dẫn đầu hành động toàn cầu nhằm ngăn chặn các finfluencer bất hợp pháp được đăng lần đầu trên FF News | Fintech Finance.