Nam Phi soạn thảo dự luật siết chặt kiểm soát Crypto, Bitcoin (BTC) là tâm điểm

Lawrence Jengar 14:58 24/04/2026 (Giờ VN)

Bộ Tài chính Nam Phi đề xuất dự luật hình sự hóa các giao dịch tiền mã hoá trái phép, với mức phạt lên đến 60.000 USD và án tù năm năm.

Bộ Tài chính Quốc gia Nam Phi đã đề xuất một dự luật có thể định hình lại đáng kể cách thức sử dụng và quản lý tiền mã hoá trong nước. Dự thảo Quy định Quản lý Dòng vốn, được công bố vào ngày 17 tháng 4, nhằm mục đích điều chỉnh các giao dịch tiền mã hoá phù hợp với cơ chế dòng vốn rộng hơn của Nam Phi và áp đặt các kiểm soát chặt chẽ hơn đối với hoạt động xuyên biên giới.

Các quy định được đề xuất sẽ hình sự hóa các giao dịch tiền mã hoá xuyên biên giới trái phép, với mức phạt lên đến 1.000.000 rand Nam Phi (khoảng 60.000 USD) hoặc năm năm tù. Dự luật cũng yêu cầu những người nắm giữ tiền mã hoá vượt ngưỡng chưa được xác định phải khai báo khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số của họ với Bộ Tài chính trong vòng 30 ngày. Ý kiến công khai về dự thảo được tiếp nhận đến ngày 18 tháng 5, cho thấy một lịch trình chặt chẽ để phản hồi về một khung pháp lý mà các nhà phê bình cho là đã vượt quá phạm vi.

Kỷ nguyên giám sát mới

Nếu được thông qua, dự luật sẽ thay thế Quy định Kiểm soát Ngoại hối năm 1961, đánh dấu cuộc cải cách lớn nhất trong nhiều thập kỷ đối với khung kiểm soát ngoại hối của Nam Phi. Trong số các thay đổi, các giao dịch Bitcoin xuyên biên giới sẽ bị giới hạn chỉ qua các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép, và du khách rời khỏi đất nước có thể bị yêu cầu khai báo tài sản tiền mã hoá tại biên giới. Các cán bộ thực thi thậm chí có thể có thẩm quyền kiểm tra ví kỹ thuật số và cụm từ khóa hạt giống (seed phrases).

Carel van Wyk, người sáng lập công ty thanh toán Bitcoin MoneyBadger, đã chỉ trích các đề xuất này, phát biểu trong một bài đăng trên LinkedIn rằng chúng đưa ra "quyền mua bắt buộc đối với tiền mã hoá đã khai báo" và có thể hạn chế nghiêm trọng các giao dịch ngang hàng. Đề xuất này cũng có vẻ nhắm vào quyền tự chủ tài chính, khi tiền mã hoá được mua cho một mục đích cụ thể có thể phải được bán nếu không được sử dụng cho mục tiêu đã nêu.

Quy định Crypto trong bối cảnh

Luật được đề xuất này được xây dựng dựa trên việc Nam Phi dần dần thắt chặt giám sát tiền mã hoá. Vào tháng 10 năm 2022, Cơ quan Quản lý Hành vi Lĩnh vực Tài chính (FSCA) đã phân loại tài sản tiền mã hoá là sản phẩm tài chính theo Đạo luật Tư vấn Tài chính và Dịch vụ Trung gian (FAIS Act). Điều này yêu cầu các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền mã hoá (CASPs) đăng ký là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính được cấp phép. Ngoài ra, vào tháng 11 năm 2022, các CASPs được đưa vào phạm vi điều chỉnh của Đạo luật Trung tâm Tình báo Tài chính (FICA), bắt buộc tuân thủ các giao thức chống rửa tiền và Quy tắc Du lịch FATF.

Những động thái này là một phần trong chiến lược rộng hơn của Nam Phi nhằm tích hợp tiền mã hoá vào các khung tài chính hiện có thay vì tạo ra luật mới từ đầu. Tuy nhiên, dự luật mới nhất phát đi tín hiệu về một cách tiếp cận quyết liệt hơn, đặc biệt là tiềm năng buộc bán tài sản tiền mã hoá trong một số điều kiện nhất định.

Mối lo ngại của ngành

Cộng đồng tiền mã hoá đã bày tỏ lo ngại về những tác động của dự luật. Những người phản đối cho rằng thời gian tham vấn công khai ngắn và phạm vi rộng của các quy định được đề xuất có thể gây ra những hậu quả về mặt hiến pháp và thực tiễn. Một số người xem các hạn chế đối với giao dịch xuyên biên giới và khai báo bắt buộc là mối đe dọa trực tiếp đến quyền riêng tư tài chính và sự đổi mới.

Đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư, các quy định được đề xuất tạo ra những bất ổn mới. Việc giới hạn giao dịch xuyên biên giới chỉ qua các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép có thể làm tăng chi phí tuân thủ và giảm thanh khoản cho một số tài sản nhất định. Hơn nữa, việc khai báo tài sản bắt buộc đặt ra câu hỏi về cách thức thực thi sẽ được triển khai, đặc biệt trong một hệ thống tài chính phi tập trung.

Tiếp theo là gì?

Dự luật được mở để lấy ý kiến công khai đến ngày 18 tháng 5. Liệu các quy tắc này có được thực thi như đề xuất hay không vẫn còn chưa chắc chắn, nhưng cuộc tranh luận làm nổi bật quan điểm đang thay đổi của Nam Phi đối với tiền mã hoá. Các nhà giao dịch nên theo dõi chặt chẽ điều này, vì việc chính thức áp dụng có thể tác động đến dòng vốn tiền mã hoá tại một trong những nền kinh tế lớn nhất châu Phi. Những người nắm giữ Bitcoin, đặc biệt, sẽ muốn theo dõi xem liệu các hạn chế xuyên biên giới có làm giảm hoạt động thị trường hay đẩy người dùng sang các kênh thay thế bên ngoài các khung được quản lý hay không.

• nam phi
• quy định tiền mã hoá
• bitcoin
• tuân thủ tiền mã hoá