Nga né tránh các hạn chế thương mại nước ngoài với sự trợ giúp của tiền mã hoá

Các doanh nhân quyền lực của Nga và các tổ chức ngân hàng nhà nước đã trục lợi từ các âm mưu được thiết kế để né tránh các lệnh trừng phạt của phương Tây, theo một cuộc điều tra mới về "hệ thống tài chính ngầm" của Moscow.

Nga đã triển khai một mạng lưới chuyển tiền xuyên biên giới trị giá hàng tỷ đô la, thường sử dụng tiền mã hoá, cho phép nước này nhập khẩu gần như mọi thứ cần thiết, từ iPhone đến máy bay không người lái, theo các tác giả.

Hệ thống này hoạt động như thế nào

Sự cô lập của Nga khỏi tài chính toàn cầu, đạt được thông qua các biện pháp như việc ngắt kết nối khỏi SWIFT, thực ra đã mang lại lợi ích cho các nhà tài phiệt như Roman Abramovich, các ngân hàng nhà nước bị trừng phạt như PSB, và những người có liên hệ với Cơ quan An ninh Liên bang (FSB).

Các phát hiện được công bố thông qua một báo cáo mới do cơ quan truyền thông điều tra độc lập Proekt thực hiện, từ lâu bị gán nhãn là "tổ chức không mong muốn" tại Liên bang Nga, dựa trên các tài liệu tài chính thu thập được từ các nhân vật chủ chốt trong thị trường thanh toán.

Nghiên cứu làm sáng tỏ cách hệ thống ngân hàng song song của Nga vận hành, cho phép nước này né tránh các hạn chế tài chính và tiếp tục ghi nhận khoảng 2 tỷ đô la giao dịch thương mại nước ngoài mỗi ngày.

Một phần đáng kể của khối lượng khổng lồ này đi qua Moscow City, trung tâm kinh doanh quốc tế nằm ở trái tim của thủ đô Nga, các nhà nghiên cứu lưu ý.

Các dịch vụ của các đơn vị xử lý thanh toán có văn phòng tại đây, chẳng hạn như SpectrePay hay VD Technolab, hiện đang có nhu cầu đáng kể, từ cả các công ty lẫn cá nhân.

Nhưng thị trường thanh toán quốc tế không chỉ giới hạn ở các nền tảng nhỏ như thế này. Thực tế, nó được đại diện rõ nét hơn bởi các công ty như A7, đại lý thanh toán lớn nhất của Nga.

Sơ đồ hoạt động như sau. Khi một người mua Nga muốn thanh toán cho một mặt hàng ở nước ngoài, họ nạp rúp vào A7. Số tiền sau đó được chuyển sang Kyrgyzstan thông qua ngân hàng PSB, đơn vị đồng sở hữu công ty này.

Các trung gian đăng ký tại Kyrgyzstan mua tiền mã hoá trên sàn giao dịch Grinex, cũng liên kết với A7, nhằm che giấu nguồn gốc Nga của các khoản tiền.

Sau đó, các công ty liên kết khác ở các nước thứ ba, thường ở Trung Đông hoặc Đông Nam Á, chuyển đổi các đồng tiền mã hoá sang tiền tệ địa phương và thanh toán cho người bán để vận chuyển hàng hóa đến Nga.

Vai trò của các nhà tài phiệt là gì?

A7 là đơn vị tạo ra stablecoin A7A5 được neo với đồng rúp Nga. Được bảo đảm bằng các khoản tiền gửi rúp tại PSB bị trừng phạt, tiền mã hoá này được phát hành bởi một tổ chức đăng ký tại Kyrgyzstan, Old Vector.

Ra mắt vào đầu năm 2025, nó đã chiếm gần một nửa thị trường stablecoin phi đô la. Một lãnh đạo cấp cao của dự án gần đây thừa nhận nó đã xử lý các giao dịch trị giá hơn 100 tỷ đô la.

A7 thuộc sở hữu đa số của Ilan Shor, một nhà tài phiệt Moldova đang bỏ trốn, mang hộ chiếu Nga, bị truy nã tại quê hương vì vai trò trong một vụ trộm ngân hàng khổng lồ, theo báo cáo của Radio Liberty.

Tiền thân là Promsvyazbank, PSB là đối tác chính của ông trong công ty. Ngân hàng này do con trai của cựu Thủ tướng Nga và cựu trùm tình báo Mikhail Fradkov đứng đầu và bị trừng phạt vì tài trợ cho quân đội Nga.

Theo Proekt, A7 có nhiều chủ sở hữu hơn Shor và PSB được biết đến chính thức. Ấn phẩm lưu ý rằng tập đoàn phát triển nhà nước VEB (Vnesheconombank) đang "hỗ trợ" dự án.

Báo cáo cũng nêu bật rằng một cách không chính thức, một nhà tài phiệt Nga khác, Roman Abramovich, có thể đang đóng một vai trò quan trọng, dù bí mật, trong công ty này.

Một trong những cộng sự của ông nói với cơ quan truyền thông rằng "Abramovich không có liên hệ gì với A7, không phải người thụ hưởng của nó, và không sở hữu bất kỳ cổ phần nào trong đó."

Tuy nhiên, một nguồn tin từ ngành thanh toán mô tả nhà tài phiệt này đang đóng vai trò như một "mái che" cho công ty, cung cấp sự bảo trợ và tài trợ.

Phương Tây biết rõ về các hoạt động của A7, và A7 cũng chịu các lệnh trừng phạt. Đồng thời, nó tiếp tục chuyển tiền khắp thế giới thông qua hơn 20 công ty vỏ bọc.

Khoảng 2,000 người làm việc cho nhà cung cấp thanh toán này, chiếm tới 19% tổng số các khoản chuyển tiền xuyên biên giới của Nga, theo ước tính của chính họ, khiến nó trở thành nhà vận hành lớn nhất trên thị trường này.

Báo cáo của Proekt cũng tiết lộ rằng các nhân vật nổi bật khác trong ngành bao gồm con trai và các thân nhân, bạn bè của Nikolai Patrushev, cựu giám đốc FSB và trợ lý của Putin.

Ngân hàng của bạn đang sử dụng tiền của bạn. Bạn chỉ nhận được phần thừa. Xem video miễn phí của chúng tôi về cách tự làm ngân hàng của chính mình