Cổ phiếu Western Alliance Bancorporation (WAL): Tăng nhờ kết quả Q3 mạnh và đợt tăng tiền gửi 6,1 tỷ đô la

TLDR

• EPS tăng 26,7% so với cùng kỳ năm trước lên $2,28 nhờ tăng trưởng mạnh về cho vay và nạp tiền.
• Thu nhập ròng đạt $260,5 triệu, tăng 30% so với quý năm ngoái.
• Tiền gửi tăng 8,6% lên $77,2 tỷ, tăng cường thanh khoản và sức mạnh cân đối.
• Tỷ lệ hiệu quả cải thiện lên 47,8% khi biên lợi nhuận giữ ổn định ở mức 3,53%.
• Tỷ lệ CET1 ở mức 11,3% cho thấy vốn mạnh và chất lượng tín dụng ổn định.

Cổ phiếu Western Alliance Bancorporation (WAL) tăng đều trong ngày giao dịch, đóng cửa ở mức $76,25 sau khi có kết quả tài chính quý ba mạnh mẽ.

Western Alliance Bancorporation, WAL

Công ty ghi nhận mức tăng 26,7% so với cùng kỳ năm trước về thu nhập trên mỗi cổ phiếu, đạt $2,28. Tăng trưởng cho vay vững chắc, mở rộng tiền gửi và biên lợi nhuận ổn định đã củng cố bảng cân đối kế toán và hỗ trợ khả năng sinh lời cao hơn.

Hiệu suất tài chính mạnh mẽ và ổn định biên lợi nhuận

Western Alliance báo cáo thu nhập ròng đạt $260,5 triệu, tăng 10,1% so với quý trước và tăng 30,4% so với cùng kỳ năm trước. Doanh thu ròng tăng 10,9% lên $938,2 triệu, nhờ vào thu nhập lãi ròng cao hơn và lợi nhuận từ ngân hàng thế chấp. Doanh thu ròng trước dự phòng tăng lên $393,8 triệu, đánh dấu mức kỷ lục được hỗ trợ bởi việc mở rộng tài sản sinh lãi và chi phí vốn ổn định.

Thu nhập lãi ròng đạt $750,4 triệu, tăng 7,6% so với quý trước do số dư tài sản trung bình tăng. Ngân hàng duy trì biên lãi suất ròng ổn định ở mức 3,53%, phản ánh chi phí vốn được kiểm soát mặc dù môi trường lãi suất thay đổi. Ngoài ra, thu nhập phi lãi suất tăng lên $187,8 triệu, được hỗ trợ bởi việc phát hành thế chấp mạnh hơn và thu nhập cho thuê cao hơn từ tài sản bất động sản sở hữu.

Chi phí phi lãi suất tăng vừa phải lên $544,4 triệu, chủ yếu do lương cao hơn và chi phí liên quan đến tiền gửi. Tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh cải thiện lên 47,8%, so với 51,8% quý trước. Thuế suất hiệu quả giảm xuống 17%, hỗ trợ tăng trưởng thu nhập tổng thể.

Mở rộng tiền gửi và tăng trưởng bảng cân đối vững chắc

Tiền gửi tăng $6,1 tỷ trong quý để đạt $77,2 tỷ, tăng 8,6% so với quý trước. Tiền gửi không sinh lãi chiếm 34,5% tổng tiền gửi, cho thấy thanh khoản mạnh và sự tin tưởng của khách hàng. Tỷ lệ cho vay trên tiền gửi cải thiện lên 73,3%, phản ánh sự cân bằng tốt trong cơ cấu vốn.

Các khoản vay nắm giữ để đầu tư đạt tổng cộng $56,6 tỷ, tăng $707 triệu so với quý trước, chủ yếu trong lĩnh vực cho vay thương mại và bất động sản. Tổng tài sản vượt quá $91 tỷ, đánh dấu mức tăng 13,6% so với cùng kỳ năm trước. Trong khi đó, tổng vốn chủ sở hữu đạt $7,7 tỷ, tăng 15,2% hàng năm, được hỗ trợ bởi lợi nhuận giữ lại và lợi nhuận thị trường.

Các khoản vay giảm $2,2 tỷ so với quý trước khi công ty giảm nợ ngắn hạn. Tỷ lệ Common Equity Tier 1 (CET1) đứng vững ở mức 11,3%, nổi bật vị thế vốn mạnh mẽ. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng lên $58,56, tăng 12,7% so với cùng kỳ năm trước, củng cố sức mạnh vốn và giá trị cổ đông.

Chất lượng tài sản và hiệu suất tín dụng vẫn ổn định

Các chỉ số chất lượng tài sản vẫn nhất quán với hướng dẫn trước đó, cho thấy khả năng phục hồi trong hiệu suất cho vay. Các khoản vay không hoạt động chiếm 0,92% các khoản vay đã cấp vốn, trong khi các khoản vay bị xóa sổ ròng giữ ổn định ở mức 0,22%. Các khoản vay bị chỉ trích giảm xuống $1,3 tỷ, phản ánh sức khỏe danh mục đầu tư được cải thiện.

Dự phòng cho tổn thất tín dụng tăng lên $80 triệu, phù hợp với tăng trưởng cho vay và duy trì bảo hiểm dự trữ thận trọng. Tỷ lệ dự phòng cho tổn thất tín dụng trên các khoản vay đã cấp vốn đạt 0,85%, đảm bảo bảo vệ đầy đủ trước các rủi ro tiềm ẩn. Hơn nữa, tổng tài sản bị chỉ trích giảm $284 triệu trong quý, nhấn mạnh việc quản lý tín dụng có kỷ luật.

Western Alliance kết thúc quý với khả năng sinh lời kỷ lục, thanh khoản vững chắc và cơ sở vốn đang tăng trưởng. Dòng tiền gửi mạnh mẽ, chi phí được kiểm soát và biên lợi nhuận bền vững đã đặt ngân hàng vào vị thế tiếp tục đà phát triển khi bước vào quý tiếp theo

Bài viết Western Alliance Bancorporation (WAL) Stock: Climbs on Strong Q3 Results and $6.1 Billion Deposit Surge xuất hiện đầu tiên trên CoinCentral.