Dzulkhairi (trái) giới thiệu các thẻ ghi nợ bị sao chép thu giữ trong quá trình hoạt động tại cuộc họp báo vào ngày 28th tháng 4 năm 2025. – Ảnh Bernama
Câu chuyện này theo sau các báo cáo từ The Borneo Post, Free Malaysia Today và The Straits Times vào ngày 28 tháng 4 năm 2025, về cuộc đột kích của cảnh sát Melaka vào một nhóm sao chép thẻ ghi nợ nhắm vào thị trường chợ đen của Nhật Bản.
Chi tiết mới tiết lộ một vụ lừa đảo quốc tế lớn liên quan đến Forbes Private Bank Monaco, kết nối với các thẻ bị sao chép thu giữ tại Melaka. Được điều hành bởi doanh nhân Nhật Bản Yuki Ujita, hoạt động này giả vờ là một ngân hàng tư nhân thật sự ở Monaco nhưng bị cáo buộc điều hành một mô hình Ponzi. Nó lợi dụng các quy định yếu kém ở các quốc gia trên khắp châu Phi và châu Á.
Forbes Private Bank Monaco cung cấp tiền gửi có kỳ hạn với lãi suất cao từ 4% đến 8,5%. Khách hàng có thể gửi tiền bằng tiền mã hóa và nhận thẻ ghi nợ VISA. Nhưng hồ sơ cho thấy nó chỉ có giấy phép ngân hàng giả từ Comoros. Mã SWIFT của nó (FOPMKMK1XXX) không hoạt động, như đã cảnh báo trên bank-code.net: "Mã swift này không nên được sử dụng vì nó không còn hoạt động!" Điều này chặn các giao dịch ngân hàng bình thường, dẫn đến các phương pháp bí mật.
Ujita sở hữu ngân hàng thông qua công ty Y System Corporation của ông ở Quần đảo Virgin thuộc Anh, nắm giữ tất cả cổ phần. Trang web quảng cáo tiền gửi Bitcoin và việc sử dụng thẻ dễ dàng, thu hút các nhà đầu tư Nhật Bản tìm kiếm thu nhập thêm. Tổng số tiền gửi đạt khoảng 6 tỷ yên (khoảng 45 triệu USD). Nó tiếp tục hoạt động bằng cách trả tiền cho khách hàng cũ bằng tiền từ khách hàng mới – một dấu hiệu rõ ràng của mô hình Ponzi.
Cuộc đột kích Melaka được tiến hành vào tháng 4 năm 2025 cho thấy thủ đoạn thẻ ở trung tâm. Ngân hàng không có quyền phát hành thẻ VISA hoặc Mastercard hoặc ngân hàng đối tác. Thay vào đó, đội của Ujita được cho là làm giả các biểu mẫu để mở tài khoản tại Ngân hàng Phát triển Chung Lào (JDB) mà không thông báo cho khách hàng. Thẻ JDB được gửi đến Malaysia, nơi công nhân sao chép chip lên thẻ Forbes giả. Cuộc đột kích tháng 4 đã thu giữ 227 thẻ JDB, hai thẻ Forbes, các công cụ như máy in laser và súng bắn keo, cộng với tiền mặt. Cảnh sát cho biết đó là cho "thị trường chợ đen" của Nhật Bản. Điều này đã xảy ra kể từ khi ngân hàng bắt đầu hoạt động vào năm 2018.
Ở Nhật Bản, Ujita vi phạm luật bằng cách bán tiền gửi từ một ngân hàng nước ngoài không đăng ký. Ông sử dụng các công ty bình phong và đại lý. Ở Campuchia, tiền di chuyển thông qua các tài khoản ngân hàng địa phương do Ujita kiểm soát. Thiết lập sử dụng kẽ hở trong quy định: Comoros cho giấy phép, Lào cho thẻ, Malaysia cho sao chép, Campuchia cho chuyển khoản và Nhật Bản để tìm khách hàng. Việc bắt giữ một người thuê nhà Singapore ở Melaka đã ngăn chặn việc làm thẻ, nhưng không phải vụ lừa đảo chính. Cảnh sát gọi đó là việc làm bản sao "cao cấp" và "bạch kim" cho thị trường bất hợp pháp.
Giấy phép Comoros thường được liên kết với gian lận, như các báo cáo cho thấy. Phòng Thương mại Quốc tế cảnh báo về các ngân hàng giả từ Anjouan ở Comoros, dễ dàng có được mà không cần kiểm tra thực sự. Ngân hàng Trung ương Comoros là nhà phát hành thực sự duy nhất. Nó cảnh báo chống lại các nhóm giả mạo như Cơ quan Dịch vụ Quốc tế Mwali. Forbes Private Bank được liệt kê là không có giấy phép và tuyên bố phê duyệt sai.
Ngân hàng Trung ương Comoros đã đưa ra thông báo (banque-comores.km) chống lại hoạt động ngân hàng ngoài khơi bất hợp pháp. Thông báo nêu tên Forbes Private Bank Monaco là đang điều hành gian lận mà không có sự chấp thuận thích hợp.
Các chuyên gia cho biết những giấy phép giả mạo ở những nơi như Comoros nhắm vào các nhà đầu tư hàng ngày săn tìm các thỏa thuận tốt hơn sau những thay đổi kinh tế. Thêm tiền mã hóa làm cho nó hấp dẫn nhưng rủi ro, vì nó che giấu kẻ lừa đảo và mở cửa cho các vụ hack. Nạn nhân ở Nhật Bản, như chủ doanh nghiệp nhỏ hoặc người về hưu, có thể mất tiền và bị đánh cắp ID từ giấy tờ giả.
Điều này cho thấy sự gia tăng của các vụ lừa đảo kết hợp sử dụng thủ đoạn ngân hàng cũ với tiền kỹ thuật số mới, ảnh hưởng đến hàng nghìn người. Với thị trường tiền mã hóa trên 2 nghìn tỷ USD vào năm 2025, những điều này có thể lan truyền nhanh chóng qua biên giới. Nhật Bản nên kiểm tra các vi phạm luật địa phương; Malaysia, Lào và Comoros xem xét các vụ giả mạo và sao chép. Các nhóm như Interpol có thể giúp theo dõi tiền và phá vỡ các nhóm.
Hành động nhanh để bảo vệ những người có nguy cơ. Nếu bạn đã giao dịch với Forbes Private Bank Monaco hoặc tương tự, hãy báo cảnh sát địa phương ngay lập tức. Trường hợp này cho thấy những nguy hiểm của tài chính không được kiểm soát: những lời hứa lớn che giấu những tổn thất lớn.
LIÊN HỆ TRUYỀN THÔNG
Tổ chức: MT
Người liên hệ: Quan hệ Truyền thông
Website: https://nfcc.jpm.gov.my
Email: [email protected]
Thành phố: Kuala Lumpur
Quốc gia: Malaysia
