SEC ban hành bản tin quan trọng về lưu ký tiền mã hóa cho nhà đầu tư bán lẻ khi Mỹ chuyển hướng sang tài chính trên chuỗi

Những điểm chính:

• SEC đã phát hành bản tin lưu ký tiền mã hóa mới cung cấp hướng dẫn chi tiết cho nhà đầu tư bán lẻ về ví, khóa riêng tư và rủi ro lưu trữ.
• Bản tin giải thích sự khác biệt giữa ví nóng và ví lạnh, tự lưu ký và lưu ký bên thứ ba, và nhấn mạnh những lỗ hổng bảo mật mà nhà đầu tư thường bỏ qua.
• Bản cập nhật này xuất hiện trong bối cảnh chuyển hướng quy định rộng lớn hơn của Hoa Kỳ, với các nhà hoạch định chính sách chuyển từ giám sát nặng về thực thi sang các khuôn khổ hỗ trợ token hóa và tích hợp tài sản kỹ thuật số.

SEC (Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ) đã công bố Bản tin Nhà đầu tư mới nhằm giáo dục các nhà đầu tư bán lẻ về cách nắm giữ và bảo vệ tài sản tiền mã hóa của họ một cách đúng đắn. Được phát hành bởi Văn phòng Giáo dục và Hỗ trợ Nhà đầu tư của SEC, hướng dẫn này đánh dấu một trong những giải thích toàn diện nhất về lưu ký mà cơ quan này đã ban hành trong nhiều năm và xuất hiện vào thời điểm các cơ quan quản lý đang đánh giá lại vai trò của tài sản kỹ thuật số trong tài chính truyền thống.

Đọc thêm: SEC mở đường cho DTCC token hóa tài sản được lưu ký trong bước đột phá về tiền mã hóa của Hoa Kỳ

SEC phác thảo những nguyên tắc cơ bản về lưu ký tiền mã hóa cho nhà đầu tư bán lẻ

Bản tin bắt đầu với định nghĩa rõ ràng về lưu ký tiền mã hóa: phương pháp mà nhà đầu tư lưu trữ và truy cập tài sản kỹ thuật số của họ. SEC nhấn mạnh rằng tài sản tiền mã hóa không tồn tại bên trong chính các ví. Thay vào đó, ví thay thế các khóa cá nhân, các mã mật mã không thể bắt chước cung cấp quyền truy cập hoàn toàn vào tiền.

Theo cảnh báo của cơ quan này, việc mất khóa riêng tư đồng nghĩa với việc mất tài sản vĩnh viễn, đây là một trong những kịch bản phổ biến nhất dẫn đến tổn thất ở cấp độ người tiêu dùng tiền mã hóa. Các khóa riêng tư không thể được đặt lại, khôi phục bởi nhà cung cấp dịch vụ hoặc được lấy lại bởi chính phủ.

SEC phân chia ví thành hai loại chính để giúp nhà đầu tư bán lẻ hiểu về vai trò mà họ phải đảm nhận:

• Ví nóng: Ví thông minh kết nối với internet và cung cấp sự tiện lợi cho người dùng nhưng dễ bị tấn công mạng hơn.
• Ví lạnh: Phần cứng, bao gồm lưu trữ ngoại tuyến trên giấy hoặc dựa trên phần cứng. Những ví này giảm thiểu khả năng bị hack, nhưng tạo ra rủi ro bảo mật vật lý do mất mát, hư hỏng hoặc trộm cắp.

Các hướng dẫn nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo mật cụm từ khoá đóng vai trò như công cụ khôi phục cho các ví bị mất hoặc hư hỏng. Cơ quan này đưa ra chính sách rõ ràng là không bao giờ chia sẻ cụm từ khoá, không bao giờ chụp ảnh chúng, không bao giờ tải chúng lên internet, hoặc giao chúng cho một nhà cung cấp dịch vụ được cho là đáng tin cậy.

Tự lưu ký và Giám sát viên bên thứ ba: Những đánh đổi quan trọng

Nhà đầu tư phải cân nhắc giữa Kiểm soát, Trách nhiệm và Khả năng chịu đựng rủi ro

Một phần thú vị khác của bản tin được dành để tiết lộ sự khác biệt giữa tự lưu ký và lưu ký bên thứ ba vì hầu hết người dùng bán lẻ có thể đánh giá quá cao các yếu tố kỹ thuật và bảo mật mà mỗi phương pháp tiếp cận giả định.

Với tự lưu ký, nhà đầu tư có quyền sở hữu đối với các khóa của họ và có trách nhiệm hoàn toàn đối với các quyết định bảo mật. Điều này liên quan đến cấu hình ví, bảo mật cụm từ khoá, biện pháp bảo vệ sao lưu và bảo mật thiết bị liên tục. SEC cảnh báo rằng điểm thất bại thường xuyên nhất trong tự lưu ký là lỗi người dùng, trái ngược với lỗ hổng blockchain.

Đọc thêm: SEC cho phép giao dịch hiện vật cho ETF tiền mã hóa - Bước đột phá lớn cho các quỹ Bitcoin & Ether

Bản tin khuyến khích nhà đầu tư xem xét:

• Liệu họ có thoải mái khi quản lý các khóa riêng tư không
• Khả năng duy trì các bản sao lưu an toàn của họ
• Loại ví họ thích (nóng hay lạnh)
• Chi phí liên quan đến phần cứng ví và giao dịch

Ngược lại, lưu ký bên thứ ba chuyển quyền kiểm soát cho các sàn giao dịch hoặc giám sát viên được quản lý. Các dịch vụ như vậy lưu trữ tài sản với sự kết hợp của cơ sở hạ tầng nóng và lạnh và có thể cung cấp bảo hiểm hoặc các biện pháp khôi phục. Tuy nhiên, SEC cảnh báo các nhà đầu tư rằng khi họ giao tài sản cho giám sát viên, họ đang chấp nhận rủi ro như bị hack, trở nên mất khả năng thanh toán, phá sản hoặc bị đóng cửa.

Để giúp nhà đầu tư đánh giá giám sát viên bên thứ ba, SEC khuyến khích thẩm định về:

• Giám sát quy định
• Thực hành lưu trữ lạnh và nóng
• Phạm vi bảo hiểm và các trường hợp miễn trừ
• Chính sách tái thế chấp và trộn lẫn
• Tiêu chuẩn an ninh mạng
• Bảo vệ quyền riêng tư
• Biểu phí

Bản tin chỉ ra rằng nhà đầu tư không bao giờ nên tin rằng giám sát viên cung cấp sự bảo vệ giống như ngân hàng thông thường hoặc các nhà môi giới-đại lý.

Bài đăng SEC phát hành Bản tin lưu ký tiền mã hóa quan trọng cho nhà đầu tư bán lẻ khi Hoa Kỳ chuyển hướng sang tài chính Onchain xuất hiện đầu tiên trên CryptoNinjas.