Cách khai thác tăng trưởng AI trong khi kiểm soát rủi ro

Ba năm sau khi cơn sốt AI do ChatGPT thúc đẩy đã lan rộng khắp thị trường và khiến cổ phiếu công nghệ tăng vọt, một số nhà đầu tư đang cân nhắc liệu họ có còn có thể tham gia vào đợt tăng giá này hay không. Alim Dhanji, một chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận tại Assante Financial Management, không còn xa lạ với việc các nhà đầu tư trẻ hỏi về cách bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu AI—và mức độ đầu tư phù hợp là bao nhiêu. "Câu hỏi này xuất hiện ở hầu hết mọi cuộc họp với khách hàng," ông nói. 

Lĩnh vực công nghệ gần đây đã chứng kiến Biến động đáng kể, khi Đầu cơ gia tăng về việc liệu có bong bóng AI đang hình thành sau một đợt tăng giá lớn hay không. Đối với các nhà đầu tư trẻ muốn tham gia vào thị trường, các chuyên gia cho biết với chiến lược phù hợp, có thể tham gia mà không phải mạo hiểm tất cả.

Điều chỉnh đầu tư AI phù hợp với khả năng chịu rủi ro và mục tiêu

Dhanji cho biết ông thường bắt đầu với những điều cơ bản—đánh giá hồ sơ rủi ro và mục tiêu tài chính của khách hàng. "Không phải ai cũng có thể chịu đựng được rủi ro của các công ty AI vì chúng biến động hơn," Dhanji nói. 

Đầu tư vào AI không còn phải có nghĩa là sở hữu cổ phần của các công ty công nghệ lớn. Nvidia, Meta Platforms và AMD, cùng nhiều công ty khác, đã được coi là đại diện cho lĩnh vực AI trong những năm gần đây, nhưng chúng không phải là lựa chọn duy nhất. Các công ty trên toàn cầu hiện đã đặt cược số tiền khổng lồ vào AI và những hứa hẹn về năng suất của nó. 

Nếu mục tiêu của khách hàng là dài hạn, chẳng hạn như tiết kiệm hưu trí, thì việc có một số đầu tư vào AI trong danh mục đầu tư của họ có thể bổ sung cho các loại tài sản khác, Dhanji cho biết. Biến động của cổ phiếu AI khiến chúng không phù hợp cho các mục tiêu tài chính ngắn hạn. Ví dụ, nếu bạn đang tiết kiệm tiền để khởi nghiệp hoặc mua nhà, tốt hơn là không nên đưa cổ phiếu AI vào kế hoạch.

Một rủi ro khác, ông nói, là công nghệ đang phát triển quá nhanh đến mức những gì bạn sở hữu hôm nay có thể đã lỗi thời trong một năm tới. "Bạn phải cẩn thận về những gì bạn đang đầu tư," Dhanji nói. 

Phương pháp cân bằng được khuyến nghị để đầu tư vào cổ phiếu AI

Hầu hết các nhà đầu tư mà Ryan Lee tiếp xúc đều nhận thức được Biến động, nhưng họ vẫn muốn mua vào. Lee, một chuyên gia hoạch định tài chính được chứng nhận và là người sáng lập Twain Financial, cho biết việc chọn cổ phiếu AI riêng lẻ để đầu tư có thể là một bước đi "quá rủi ro". Ông cũng cho biết điều quan trọng là phải ghi nhớ những cổ phiếu AI đó phù hợp như thế nào trong chiến lược đầu tư dài hạn của bạn. 

Một số quỹ chỉ số trong danh mục đầu tư của bạn có thể đã có đầu tư vào các công ty AI—chẳng hạn như quỹ ETF theo dõi Nasdaq. "Khi bạn nắm giữ một Đa dạng hóa danh mục đầu tư, bạn đã có đầu tư rồi," ông nói. 

Lee cho biết ngày nay rất khó để bỏ qua cổ phiếu AI. "Có AI trong tương lai... và sẽ có sự tăng trưởng," Lee nói. "Nhưng chúng ta chỉ không biết khi nào sự tăng trưởng đó sẽ xảy ra hoặc liệu sự tăng trưởng đó có cao hơn các ngành công nghiệp khác hay không."

Thay vì chọn các cổ phiếu riêng lẻ, một số nhà đầu tư có thể tìm đến các Index ETF tập trung vào AI, nhưng Dhanji cảnh báo về việc tập trung quá mức. Nếu một nhà đầu tư trẻ có thời hạn dài hạn, Dhanji khuyến nghị 10% đến 15% danh mục đầu tư của họ có thể được phân bổ cho lĩnh vực AI. Nhưng nếu nhà đầu tư bảo thủ hơn, Dhanji đề xuất giới hạn đầu tư AI của họ ở mức 5% danh mục đầu tư—hoặc không nắm giữ bất kỳ Index ETF hoặc cổ phiếu AI nào nếu số tiền đó sẽ cần trong ba năm tới hoặc hơn.

Dù mục tiêu tài chính và thời hạn có thể là gì, Dhanji khuyến nghị tránh xa các tên tuổi AI là những khuyến nghị ồn ào trên mạng xã hội. "Lời khuyên của tôi là tránh làm theo xu hướng," Dhanji nói. "Tôi muốn mọi người tập trung vào chính các công ty, đảm bảo rằng họ có bảng cân đối kế toán và dòng tiền mạnh."

Dhanji cho biết đầu tư vào các công ty chất lượng với bảng cân đối kế toán vững mạnh sẽ giúp danh mục đầu tư của bạn vượt qua những Biến động thị trường cực đoan trong dài hạn, nếu bong bóng AI vỡ. "Khuyến nghị của tôi là có kế hoạch tài chính, biết Dòng vốn của bạn trông như thế nào, và thay vì đầu tư một khoản tiền lớn một lần và cố gắng chọn thời điểm thị trường, bạn có thể trung bình hóa chi phí vào thị trường theo thời gian," ông nói.

Đọc thêm tin tức:

• Năm về tiền bạc: những thay đổi tài chính cá nhân đáng chú ý cho năm 2025
• Đặt kỳ vọng quan trọng khi cho người thân vay tiền
• The Wealthy Barber nói người Canada đối mặt với nhiều cơ hội hơn—cho lợi nhuận và rủi ro
• Bên trong cuộc đàn áp thuế tiền mã hoá bị đình trệ của Canada

Bài viết Cách khai thác tăng trưởng AI đồng thời quản lý rủi ro xuất hiện đầu tiên trên MoneySense.