Orca Fraud huy động được 2,35 triệu USD để mở rộng quy mô tình báo gian lận theo thời gian thực trên các thị trường mới nổi

Orca Fraud, một nền tảng thông tin lừa đảo theo thời gian thực, đã huy động được 2,35 triệu USD trong vòng gọi vốn hạt giống vượt mức để nâng cao khả năng giám sát giao dịch và thông tin lừa đảo trên khắp châu Phi và các thị trường mới nổi khác.

Vòng gọi vốn được dẫn dắt bởi Norrsken22, với sự tham gia của OneDayYes, Enza Capital và CV VC Africa. Khoản tài trợ này diễn ra sau 16 tháng tăng trưởng doanh nghiệp nhanh chóng được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng từ các ngân hàng, công ty fintech, công ty viễn thông và nhà cung cấp thanh toán hoạt động trong môi trường thanh toán phức tạp, tốc độ cao.

Sir John Lazar, General Partner tại Enza Capital, cho biết, "Hiếm khi bạn bắt gặp sự kết hợp giữa tài năng kỹ thuật xuất sắc và sự rõ ràng định hướng sứ mệnh như những gì Carla và Thalia đã xây dựng tại Orca Fraud. Chống gian lận ở châu Phi không còn chỉ là yêu cầu backend; nó là điều cơ bản trong một thế giới ngày càng kết nối. Bằng cách tái tưởng tượng các giải pháp chống gian lận từ đầu, cho một thị trường ưu tiên thiết bị di động, đội ngũ này đang giải quyết một trong những vấn đề có ý nghĩa nhất của châu lục chúng ta" 

Được thành lập bởi Thalia Pillay và Carla Wilby, Orca hiện đang giám sát hơn 5 tỷ USD khối lượng giao dịch hàng tháng trên hơn 70 quốc gia, làm việc với các ngân hàng lớn, công ty viễn thông và nhà cung cấp thanh toán trên khắp châu Phi. Công ty nhúng trí thông minh thích ứng trực tiếp vào dòng thanh toán trực tiếp, cho phép các tổ chức tài chính đưa ra quyết định gian lận tức thì, nhận biết ngữ cảnh mà không làm chậm các giao dịch hợp pháp.

"Thanh toán đang diễn ra nhanh hơn và các chiến thuật gian lận đang trở nên tinh vi hơn," Thalia Pillay, Đồng sáng lập và CEO của Orca Fraud cho biết. "Sứ mệnh của chúng tôi là chống gian lận bằng các giải pháp được xây dựng cho từng thị trường, không phải các giả định mượn từ nơi khác. Gian lận phụ thuộc vào ngữ cảnh. Rủi ro phụ thuộc vào tình huống. Hệ thống tài chính chỉ có thể mở rộng quy mô khi sự an toàn phát triển cùng với tăng trưởng."

Nhiều công cụ chống gian lận toàn cầu được thiết kế cho các môi trường hoạt động khác biệt cơ bản—tập dữ liệu sạch hơn, hành vi người dùng dễ dự đoán hơn và chu kỳ phản hồi dài hơn. Chúng thường dựa nhiều vào xác minh danh tính khi tham gia, giả định rằng các định danh tĩnh là đủ để ngăn chặn gian lận. Khi triển khai ở các thị trường mới nổi, điều này thường buộc các đội ngũ phải đánh đổi giữa tăng trưởng và kiểm soát, hoặc chặn các giao dịch hợp pháp ở quy mô lớn hoặc để lại rủi ro vật chất chưa được giải quyết.

Tuy nhiên, bối cảnh gian lận của châu Phi là khác biệt. Nền kinh tế phi chính thức, số hóa nhanh chóng và môi trường quản lý phân mảnh hình thành nên nó. Các đối thủ phát triển nhanh hơn các hệ thống tĩnh có thể thích ứng. Khi các hệ thống tài chính không bảo vệ được người dùng, lòng tin bị xói mòn và tăng trưởng chậm lại.

Với ví di động chiếm ưu thế và ngân hàng đại lý trở thành xu hướng chính, một cuộc tấn công phối hợp có thể di chuyển liền mạch từ nạp tiền ví sang giao dịch thẻ, chuyển stablecoin hoặc thanh toán ngân hàng trước khi các hệ thống truyền thống kích hoạt cảnh báo. Gian lận ngày càng trở nên đa kênh—tuy nhiên nhiều công cụ vẫn giám sát từng kênh một cách riêng biệt. 

"Dữ liệu thanh toán châu Phi khó tiếp cận và thậm chí còn khó giải thích hơn," Carla Wilby, Đồng sáng lập và CTO của Orca Fraud cho biết "Nó bị phân mảnh trên các đường ray, có cấu trúc phi chính thức và được định hình bởi các điều kiện kinh tế mà các tập dữ liệu huấn luyện phương Tây đơn giản là không nắm bắt được. Chúng tôi xây dựng Orca như một nền tảng toàn cầu ngay từ ngày đầu tiên, nhúng trí thông minh trực tiếp vào dòng thanh toán trực tiếp thay vì xếp lớp giám sát lên trên. Theo thời gian, chúng tôi đã tổng hợp và học hỏi từ dữ liệu này, phát triển các mô hình học máy phản ánh cách tiền thực sự di chuyển trên khắp châu lục."

Thông tin tích lũy trên các thị trường, cho phép các mẫu gian lận được xác định ở một khu vực địa lý tăng cường phát hiện ở khu vực khác khi Orca mở rộng trên các hệ thống thanh toán và khu vực.

Khi thanh toán kỹ thuật số tăng tốc và Orca bước vào giai đoạn tăng trưởng tiếp theo, trọng tâm đang tập trung vào cơ sở hạ tầng cấp doanh nghiệp có khả năng hỗ trợ các môi trường khối lượng lớn, độ trễ thấp. Sứ mệnh của nó vẫn rõ ràng: đảm bảo sự an toàn phát triển nhanh như quy mô. 

Nivesh Pather, Principal tại Norrsken22, bổ sung, "Kể từ khoản đầu tư ban đầu của chúng tôi, Orca đã phát triển thành cơ sở hạ tầng quan trọng mà các doanh nghiệp ngày càng dựa vào để quản lý gian lận trong các hệ thống thanh toán tốc độ cao. Khi thanh toán kỹ thuật số tăng tốc và gian lận trở nên có tổ chức hơn và dựa trên công nghệ hơn, các tổ chức cần thông tin được nhúng trực tiếp vào dòng giao dịch để bảo vệ khách hàng mà không làm chậm thanh toán. Điều nổi bật về Orca là đội ngũ đã chuyển đổi kiến thức chuyên môn sâu thành một nền tảng cấp doanh nghiệp có khả năng hoạt động trên các thị trường, hệ sinh thái thanh toán và các loại gian lận nhanh như thế nào. Mức độ nhu cầu doanh nghiệp mà chúng tôi đang thấy phản ánh sự thay đổi cấu trúc trong cách phòng chống gian lận cần được xây dựng,"

Bài viết Orca Fraud huy động 2,35 triệu USD để mở rộng quy mô thông tin lừa đảo theo thời gian thực trên các thị trường mới nổi xuất hiện đầu tiên trên FF News | Fintech Finance.