Hơn 35.000 doanh nghiệp đã chọn GoCardless cho thanh toán Open Banking

TẠI SAO ĐIỀU NÀY QUAN TRỌNG: Con số khách hàng tham gia lớn được GoCardless công bố là điểm xác nhận quan trọng cho toàn bộ phong trào open banking tại Anh, báo hiệu sự chuyển đổi của công nghệ từ một khái niệm mới lạ sang một hệ thống thanh toán trưởng thành về mặt thương mại. Thách thức cốt lõi đối với việc áp dụng thanh toán tài khoản-tới-tài khoản (A2A) luôn là khả năng tiếp cận dễ dàng và độ tin cậy, đặc biệt đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME). Bằng cách đơn giản hóa quy trình tham gia và tích hợp các tính năng đảm bảo độ tin cậy như 'định tuyến thông minh' - đảm bảo hoàn thành thanh toán ngay cả khi A2A không khả dụng - nền tảng đã loại bỏ hiệu quả rào cản rủi ro cho doanh nghiệp. Cột mốc này xác nhận rằng một giải pháp thay thế khả thi, hiệu suất cao cho các mạng lưới thẻ cũ hiện đã tồn tại, mang lại cho thương gia khoản tiết kiệm chi phí đáng kể và thời gian thanh toán nhanh hơn, từ đó thúc đẩy nền kinh tế rộng lớn hơn chuyển sang thanh toán tức thì như phương thức mặc định cho thương mại điện tử.

Công ty thanh toán ngân hàng GoCardless hôm nay đã công bố rằng hơn một phần ba khách hàng đã sử dụng thanh toán open banking thông qua nền tảng của mình, thúc đẩy sự tăng trưởng của 'Thanh toán qua ngân hàng' trên toàn bộ nền kinh tế Anh. 

Con số ấn tượng về khách hàng open banking — 37,323 kể từ khi ra mắt sản phẩm open banking đầu tiên, Instant Bank Pay, vào năm 2021 — nhấn mạnh cách GoCardless đã dân chủ hóa quyền tiếp cận công nghệ mới. Trong khi các đối thủ cạnh tranh thường yêu cầu chu kỳ bán hàng dài và tích hợp phức tạp để sử dụng open banking, GoCardless đã cho phép các doanh nghiệp vừa và nhỏ khai thác lợi ích của nó ngay lập tức bằng cách đăng ký qua trang web GoCardless và sử dụng bảng điều khiển, không yêu cầu chuyên môn kỹ thuật.

Fintech này có thành tích đáng chú ý tương đương với khách hàng doanh nghiệp. Các nhà lãnh đạo ngành bao gồm JustGiving và Capital on Tap cũng đặt niềm tin vào các giải pháp open banking của GoCardless, chứng minh khả năng xử lý các giao dịch quan trọng khối lượng cao một cách dễ dàng.

Khi thanh toán open banking trở nên phổ biến, GoCardless đã phát triển một giải pháp hiệu suất cao giúp việc áp dụng trở nên khả thi và hiệu quả cao ngày nay. Các tính năng chính bao gồm:

• Phủ sóng toàn bộ người thanh toán ngay từ ngày đầu tiên thông qua 'định tuyến thông minh' tự động chuyển người thanh toán sang Direct Debit nếu open banking không khả dụng.

• Tính năng 'đoán ngân hàng': nền tảng GoCardless đã ghi nhận 70% người thanh toán tại Anh trong 15 năm qua. Dữ liệu này được tận dụng để tự động điền chi tiết thanh toán và tạo trải nghiệm thanh toán mượt mà hơn.

• 99,5% thời gian hoạt động, đảm bảo dịch vụ đáng tin cậy — một yếu tố quan trọng đối với những người áp dụng sớm và mối quan tâm chung trên toàn ngành.

Bằng cách cung cấp các giải pháp 'Thanh toán qua ngân hàng' dễ tiếp cận rộng rãi, GoCardless cung cấp cho doanh nghiệp một giải pháp thay thế thực sự cho thanh toán thẻ, cuối cùng giảm phí và cho phép các giao dịch an toàn, liền mạch hơn.

Shaun Puckin, Giám đốc Sản phẩm tại GoCardless, cho biết: "Chúng tôi vô cùng tự hào rằng hơn 35,000 doanh nghiệp đã đặt niềm tin vào GoCardless cho open banking. Con số đó là minh chứng cho phạm vi doanh nghiệp mà chúng tôi đã hỗ trợ và sự cống hiến của chúng tôi trong việc phát triển 'Thanh toán qua ngân hàng' để thương gia có một lựa chọn thực sự khi nói đến cách họ nhận thanh toán. Khi open banking tiếp tục trưởng thành, sản phẩm của chúng tôi kết hợp khả năng tiếp cận dễ dàng, quy mô và độ tin cậy để những người áp dụng sớm cảm thấy tự tin với một giải pháp hoạt động ngày hôm nay, đồng thời đảm bảo cho tương lai."

Open banking là gì?

Open banking mô tả quy trình các ngân hàng và tổ chức tài chính khác mở dữ liệu cho các nhà cung cấp được quản lý để truy cập, sử dụng và chia sẻ theo cách an toàn và bảo mật — và chỉ với sự đồng ý của khách hàng. 

Thanh toán open banking được hỗ trợ bởi khái niệm này. Được xây dựng trên công nghệ API hiện đại, chúng thay thế các giao dịch chuyển khoản ngân hàng thủ công cồng kềnh và các mạng lưới thẻ đắt đỏ bằng kết nối tài khoản-tới-tài khoản trực tiếp. 

Bằng cách kết hợp công nghệ mới này với các phương thức đã được thiết lập như Direct Debit, doanh nghiệp có thể thu hẹp khoảng cách giữa đổi mới và độ tin cậy, sử dụng open banking cho thanh toán một lần tức thì trong khi khai thác cách thanh toán đáng tin cậy và ưa thích cho các giao dịch định kỳ.

Lợi ích chính

Đối với doanh nghiệp

• Giảm chi phí: Loại bỏ các khoản phí giao dịch cao liên quan đến mạng lưới thẻ; ví dụ, các doanh nghiệp sử dụng Instant Bank Pay của GoCardless tiết kiệm tới 48% so với việc thu thanh toán bằng thẻ.

• Xác nhận tức thì: Thanh toán được ủy quyền theo thời gian thực, giảm Số ngày doanh thu chưa thu (DSO) và nhu cầu đối chiếu thủ công.

• Tỷ lệ thất bại thấp hơn: Luồng tài khoản-tới-tài khoản trực tiếp bỏ qua các vấn đề thẻ phổ biến như ngày hết hạn hoặc thẻ bị đánh cắp.

Đối với người thanh toán

• Thanh toán không ma sát: Không cần nhập số thẻ dài; thanh toán được ủy quyền bằng một cú chạm đơn giản qua ứng dụng ngân hàng di động hiện có của họ.

• Bảo mật tăng cường: Giao dịch chỉ có thể được ủy quyền thông qua nền tảng ngân hàng trực tuyến của người thanh toán, có nghĩa là chi tiết thanh toán nhạy cảm không bao giờ được chia sẻ với thương gia.

• Rõ ràng hơn: Người thanh toán có khả năng hiển thị thời gian thực về các khoản chi tiêu của họ, vì tiền rời khỏi tài khoản ngay lập tức, không giống như sự chậm trễ "thanh toán đang chờ xử lý" của thẻ truyền thống.

• Minh bạch & kiểm soát: Khách hàng vẫn là người ra quyết định duy nhất về dữ liệu của họ và có thể thu hồi sự đồng ý hoặc ủy quyền bất cứ lúc nào thông qua ứng dụng ngân hàng của họ.

NHẬN XÉT CỦA FF NEWS: Động thái này rõ ràng thay đổi bối cảnh cạnh tranh bằng cách chứng minh rằng Thanh toán qua ngân hàng có thể mở rộng quy mô một cách đáng tin cậy và an toàn cho cả SMB và các doanh nghiệp lớn. Điểm chính rút ra là sự kết hợp thành công của thanh toán A2A với các cơ chế dự phòng mạnh mẽ, giải quyết các mối quan tâm về độ tin cậy trong lịch sử. Bước quan trọng tiếp theo cho ngành là xem mô hình đơn giản hóa này sẽ tích hợp như thế nào và khuyến khích việc áp dụng Thanh toán định kỳ biến đổi (VRP), hứa hẹn mở khóa toàn bộ tiềm năng của open banking vượt ra ngoài các giao dịch một lần.

Bài viết Hơn 35,000 doanh nghiệp đã chọn GoCardless cho thanh toán Open Banking xuất hiện đầu tiên trên FF News | Fintech Finance.