5 đường dây lừa đảo crypto ở Việt Nam được phanh phui trong Q1/2026

Chỉ trong vài tháng đầu năm 2026, cơ quan chức năng đã liên tiếp bóc gỡ nhiều đường dây lừa đảo tài sản số quy mô lớn trên cả nước. Điểm chung đều là các dự án crypto núp bóng công nghệ, hứa hẹn lợi nhuận cao và biến mất cùng với tiền của nhà đầu tư. Cùng Tiendientu.com điểm danh 5 dự án được phanh phui trong Q1/2026.

Merry Trade

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa triệt phá một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia ẩn sau vỏ bọc nền tảng thương mại điện tử tên Merry Trade. Ba đối tượng bị bắt gồm Xiang Guoquan (người Trung Quốc, biệt danh Sky), Võ Tấn Hiệp và Trần Việt Huy.

Nhóm này thành lập công ty hẳn hoi tại Đà Nẵng, xây dựng ứng dụng bài bản để tạo niềm tin, rồi quảng bá mức lợi nhuận hấp dẫn để dụ người dùng nạp tiền bằng USDT. Kịch bản quen thuộc sau đó xảy ra: khi số tiền đã đủ lớn, hệ thống đột ngột báo “lỗi kỹ thuật” hoặc “đang nâng cấp” khiến tài khoản bị khóa và tiền không cánh mà bay.

Chỉ trong vòng hai tháng cuối năm 2025, đường dây này đã chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng từ nhiều nạn nhân trên khắp cả nước.

Xintel

Cũng tại Thanh Hóa, dự án Xintel với 18 bị can bị khởi tố là một ví dụ điển hình của chiêu lừa đảo khoác áo “hệ sinh thái công nghệ”. Danh nghĩa là mạng xã hội du lịch, thực chất là bình phong cho mô hình đa cấp với nhiều nền tảng con như XINSTAR, XINTRAVEL, SHOP XINTEL.

Nhóm này tự phát hành 12 tỷ token Xin trên blockchain nhưng không niêm yết, không có giá trị pháp lý. Người tham gia bỏ tiền thật mua “máy đào” hoặc gói X-NFT với giá lên tới 10.000 USDT, nhưng chỉ nhận về điểm nội bộ không thể rút hay quy đổi. Để tạo cảm giác token đang khan hiếm và tiềm năng tăng giá, nhóm còn tự ý “đốt” hơn 8 tỷ token.

Sau các hội thảo hoành tráng và chiến dịch quảng bá rầm rộ, hàng chục nghìn người đã sập bẫy với tổng thiệt hại lên tới hơn 400 tỷ đồng.

ONUS

Đây có lẽ là vụ án gây chấn động nhất. Nền tảng VNDC và sàn giao dịch ONUS – từng được biết đến rộng rãi trong cộng đồng đầu tư tiền số Việt Nam, thực chất là một mạng lưới lừa đảo được xây dựng từ năm 2018.

Con số thống kê khiến nhiều người bàng hoàng: nền tảng này thu hút khoảng 5,5 triệu tài khoản, tương đương gần 5% dân số Việt Nam. Phía sau đó là hệ thống tạo lệnh mua bán ảo, thao túng giá ngầm khiến nhà đầu tư thua lỗ mà không hay biết.

Để che giấu quy mô thực sự, nhóm cầm đầu lập tới 52 công ty trong và ngoài nước cùng một quỹ đầu tư “độc lập” trên danh nghĩa.

Tổng số tiền bị chiếm đoạt ở mức hàng chục nghìn tỷ đồng – một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất từ trước đến nay tại Việt Nam.

FTXF

Tại Hà Nội, dự án FTXF do Trần Nam Chung cầm đầu sử dụng chiêu bài phát hành token, tổ chức hội thảo tài chính để thuyết phục nhà đầu tư mua và giữ token dài hạn. Khi dòng tiền đổ vào đủ lớn, nhóm này ồ ạt bán tháo, khiến giá sụp đổ và người mua trắng tay.

Số tiền chiếm đoạt lên tới hàng chục tỷ đồng.

Luxkingtech

Tại Hải Phòng, dự án Luxkingtech do Nguyễn Văn Luyện cầm đầu cam kết xây dựng một hệ sinh thái đầy đủ với token LKT làm trung tâm. Dự án cam kết trả lợi nhuận hằng ngày, khuyến khích giới thiệu thành viên, và liên tục đăng hình xe sang, đồng hồ đắt tiền lên mạng xã hội để tạo hiệu ứng FOMO. Khi bị triệt phá, đường dây đã lôi kéo hơn 1.000 người với tổng thiệt hại 175 tỷ đồng.

Lời cảnh tỉnh

Nhìn lại toàn bộ các vụ án, có thể thấy một mẫu hình lặp đi lặp lại: vỏ bọc công nghệ hoành tráng + cam kết lợi nhuận cao + mô hình đa cấp + kiểm soát toàn bộ dữ liệu. Tất cả được dựng lên để tạo lòng tin, trước khi tiền của nhà đầu tư biến mất.

Trong bối cảnh pháp lý về tài sản số tại Việt Nam vẫn chưa hoàn thiện, các chuyên gia khuyến cáo nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác với ba dấu hiệu sau:

• Dự án cam kết lợi nhuận cố định hoặc quá cao so với thị trường
• Mô hình trả thưởng theo tầng khi giới thiệu người mới
• Token hoặc tài sản không có thanh khoản thực, không được niêm yết trên sàn uy tín

Nếu thấy bất kỳ dấu hiệu nào trong số này – hãy dừng lại và tìm hiểu kỹ trước khi chuyển bất kỳ đồng tiền nào.

Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.