Hướng dẫn phòng tránh các hình thức lừa đảo phổ biến khi chuyển tài sản đầu tư
Khi thị trường tiền mã hoá ngày càng phát triển, ngày càng nhiều người bắt đầu tham gia đầu tư và giao dịch. Tuy nhiên, tính ẩn danh và phi tập trung của tài sản kỹ thuật số cũng tạo ra cơ hội cho các hình thức lừa đảo mới. Bài viết này nêu ra một số loại tiền mã hoá dễ bị lừa đảo và các chiêu trò phổ biến được sử dụng trong các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hoá, nhằm giúp người dùng cảnh giác và tránh trở thành nạn nhân của gian lận.
Phân tích các trường hợp lừa đảo có tần suất cao
Gần đây, dựa trên phân tích các trường hợp lừa đảo người dùng trên MEXC, chúng tôi nhận thấy một số loại tiền mã hoá, do đặc điểm kỹ thuật hoặc môi trường thị trường, thường bị lợi dụng làm công cụ cho các hành vi lừa đảo. Nếu ai đó yêu cầu bạn chuyển bất kỳ loại tiền mã hoá nào sau đây, vui lòng cảnh giác cao độ và đánh giá cẩn thận xem yêu cầu đó có phải là lừa đảo hay không.
Các loại tiền mã hoá dễ bị lừa đảo:
Tiền mã hoá | Phương thức lừa đảo | Đặc điểm chính |
HIVE | Lừa đảo chênh lệch giá | Kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận cao và giả mạo địa chỉ HIVE chứa MEXC UID của người dùng, chẳng hạn như uid123456, khiến người dùng tin rằng đây là địa chỉ nạp MEXC. Khoản hoàn trả nhỏ ban đầu được sử dụng để tạo dựng lòng tin, sau đó là hành vi đánh cắp tài sản quy mô lớn. |
ATOM/BTS/IOST/OSMO/STEEM/TLOS/TON/WAXP/XRP | Lừa đảo chênh lệch giá chuỗi chéo | Dưới chiêu thức "chênh lệch giá chuỗi chéo", người dùng được hướng dẫn chuyển các token dựa trên Memo, chẳng hạn như STEEM, đến các địa chỉ không quen thuộc của các token dựa trên Memo khác, chẳng hạn như IOST. Lợi nhuận nhỏ ban đầu được cung cấp, trong khi tài sản lớn hơn sau đó lại không thể rút. |
EOS | Lừa đảo địa chỉ whitelist | Những kẻ lừa đảo lợi dụng tính năng tên tài khoản tùy chỉnh của EOS để tạo ra các địa chỉ trông giống với các địa chỉ chính thức, chẳng hạn như mαkemoney giả mạo makemoney, và sử dụng các tuyên bố như "phần thưởng nạp" để lừa người dùng chuyển tài sản. |
ETH và token ERC-20 | Lừa đảo token giả mạo | Những kẻ lừa đảo mạo danh các chiến dịch chính thức và dụ dỗ người dùng chuyển ETH sang ví bên ngoài, hứa hẹn sẽ hoàn trả các token sàn như MX, nhưng thay vào đó lại phân bổ các token giả mạo để đánh cắp tài sản. |
USDT và các stablecoin khác | Lừa đảo giao dịch ngoài sàn | Người dùng bị lừa đảo thông qua giao dịch OTC hoặc nạp token giả mạo, chẳng hạn như USDT không do Tether phát hành, dẫn đến tổn thất tài sản hoặc khoản thanh toán. |
Nhắc nhở về bảo mật: Vui lòng cẩn thận với các giao dịch chuyển xuyên mạng và các vụ lừa đảo lợi nhuận cao. Token trên các mạng blockchain khác nhau không tương thích với nhau. Ví dụ, việc chuyển token IOST sang địa chỉ STEEM về mặt kỹ thuật là không hợp lệ và không thể thực hiện. Bất kỳ tuyên bố nào yêu cầu thao tác như vậy vì các lý do như chuyển xuyên mạng, chênh lệch giá chuỗi chéo hoặc khôi phục kỹ thuật đều là các chiêu trò lừa đảo phổ biến. Trên thực tế, tài sản đang được chuyển đến địa chỉ do kẻ lừa đảo kiểm soát. Giao dịch chuyển chuỗi chéo hợp pháp phải được thực hiện thông qua các cầu nối chuỗi chéo được hỗ trợ chính thức hoặc sàn giao dịch tuân thủ, với quy trình minh bạch. Những nơi này không bao giờ yêu cầu bạn chuyển tài sản đến địa chỉ cá nhân hoặc cung cấp khóa riêng tư.
1. Lừa đảo địa chỉ trong whitelist
Kẻ lừa đảo thường giả mạo địa chỉ ví MEXC bằng cách tinh chỉnh tên sao cho gần giống với địa chỉ chính thức. Chúng đóng vai đại diện MEXC và lừa người dùng chuyển tiền nhiều lần đến các địa chỉ giả mạo này, thường dưới hình thức "hoàn phí nạp" hoặc các ưu đãi hấp dẫn tương tự.
Trên các mạng như EOS hoặc TLOS - nơi người dùng có thể tuỳ chỉnh tên tài khoản - kẻ gian lợi dụng tính năng này để tạo ra những tên gây hiểu lầm như "MEXC TLOS", giả mạo các địa chỉ chính thức của MEXC và hướng dẫn người dùng thêm các địa chỉ này vào whitelist rút trên tài khoản MEXC.
Sau khi thiết lập địa chỉ giả mạo, kẻ lừa đảo sẽ dụ người dùng nạp vào ví đó bằng những lời hứa hẹn về phần thưởng hấp dẫn.
Sau khi nhận được khoản nạp, kẻ lừa đảo thường thực hiện theo hai cách. Một là biến mất ngay lập tức mà không hoàn trả bất kỳ token nào - chiêu trò lừa đảo một lần. Hai là hoàn lại một phần nhỏ số tiền kèm theo "phần thưởng" nhằm tạo cảm giác đáng tin. Sau đó, chúng lặp lại hành vi này để lấy lòng tin của nạn nhân, rồi cuối cùng chiếm đoạt một khoản tiền lớn hơn.
Ví dụ: Một người dùng có tên tài khoản MEXC là "makemoney". Sau khi có được thông tin này, kẻ lừa đảo tạo một địa chỉ EOS giả với tên "mαkemoney" (chữ "a" đã bị thay bằng ký tự giống chữ cái thật). Sau đó, chúng giả vờ thông báo đây là địa chỉ nạp EOS mới của người dùng trên MEXC và hứa hẹn sẽ tặng thêm EOS khi nạp vào. Khi người dùng chuyển tiền đến địa chỉ giả mạo này, người dùng mới nhận ra mình đã bị lừa.
Lưu ý quan trọng:
1) Việc thêm địa chỉ vào danh sách rút hoặc whitelist không đồng nghĩa với việc địa chỉ đó đã được liên kết với tài khoản MEXC của bạn. Luôn xác minh tính xác thực của địa chỉ trước khi thêm. Vui lòng tham khảo "Hướng dẫn thiết lập cài đặt rút" để biết thêm chi tiết.
2) Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân với người lạ.
3) Trước khi chuyển tài sản, luôn xác nhận địa chỉ người nhận thông qua website hoặc App chính thức của MEXC.
Các địa chỉ EOS giả mạo đã được ghi nhận:
https://bloks.io/account/mexc.eos
https://bloks.io/account/solbndeposit
https://bloks.io/account/xrpbndeposit
https://bloks.io/account/eosxrdeposit
https://bloks.io/account/eosupdeposit
2. Lừa đảo đầu tư
Kẻ gian thường tiếp cận người dùng trên các nền tảng như X (Twitter) hoặc Telegram và mời tham gia vào các nhóm giả mạo, tự xưng là đối tác của các sàn lớn hoặc đại diện chính thức. Chúng sử dụng những từ khóa như "chênh lệch giá", "lợi nhuận cao", "tín hiệu giao dịch", "nhận lãi" và "chênh lệch giá cầu nối chuỗi chéo" để tạo sự tin tưởng. Các thành viên giả trong nhóm thường xuyên đăng ảnh chụp màn hình lợi nhuận giả mạo nhằm củng cố ảo tưởng về độ uy tín.
Những chiêu trò lừa đảo này thường xoay quanh các cơ hội hấp dẫn như đầu tư vào token mới chưa được niêm yết trên các sàn uy tín, ICO, các chương trình cá cược hoặc đánh bạc, mô hình đa cấp và Ponzi, các sản phẩm sinh lãi giả mạo, chênh lệch giá giữa các sàn giao dịch và chênh lệch giá qua cầu nối chuỗi chéo. Dù ban đầu có thể trông rất hợp pháp, nhưng người dùng tham gia thường phải đối mặt với những tổn thất tài chính nghiêm trọng.
Trường hợp lừa đảo chênh lệch giá: Một người dùng thấy "hướng dẫn giao dịch chênh lệch giá HIVE" trong một nhóm cộng đồng. Kẻ lừa đảo đã đưa ra lời chào mời như "Nạp 100, hoàn lại 120, nhận ngay 20" để dụ dỗ tham gia. UID của người dùng trên MEXC là 123456. Sau khi có được UID này, kẻ lừa đảo tạo một địa chỉ nạp giả trông giống như uid123456. Theo hướng dẫn của kẻ lừa đảo, người dùng đã chuyển tài sản vào địa chỉ giả mạo này. Sau đó, kẻ lừa đảo gửi trả lại số tiền đầu tư kèm "lợi nhuận" vào địa chỉ nạp HIVE đúng của người dùng trên MEXC. Sau khi nhận được lợi nhuận từ nhiều giao dịch thử nghiệm nhỏ, người dùng dần tin tưởng hơn và tăng dần số lượng nạp. Khi người dùng chuyển một khoản lớn vào địa chỉ của kẻ lừa đảo, chúng lập tức biến mất cùng tài sản, khiến người dùng chịu tổn thất nghiêm trọng.
Các địa chỉ lừa đảo được báo cáo:
bitgethive:659279463
bitgethive:245508188
bitgethive:862062286
mxchivebonus:112287
mxchivemxcsteem:112403
mxccommxchive:112456
mxccommxchive:112776
mxchivebnb:111360
mxchive:112825
hivemexc:112952
Trường hợp lừa đảo chênh lệch giá cầu nối chuỗi chéo: Một người dùng bị kẻ lừa đảo dụ dỗ chuyển tài sản STEEM từ MEXC sang một địa chỉ IOST do chúng cung cấp, với lời hứa sẽ nhận lợi nhuận cao thông qua cầu nối chuỗi chéo. Ban đầu, người dùng thực hiện vài giao dịch nhỏ và nhận được một phần "lợi nhuận" như cam kết. Điều này dần tạo dựng lòng tin, và người dùng tham gia vào một nhóm do kẻ lừa đảo lập. Theo hướng dẫn trong nhóm, người dùng tiếp tục thực hiện các khoản chuyển lớn hơn. Tuy nhiên, sau nhiều lần chuyển có giá trị lớn, người dùng không nhận được thêm bất kỳ khoản lợi nhuận nào và cuối cùng nhận ra mình đã bị lừa.
Lưu ý quan trọng:
1) Bất kỳ ai giả mạo là đối tác hoặc Đại lý MEXC, có liên kết với MEXC, hoặc giả danh nhân viên chính thức của MEXC đều có khả năng thực hiện hành vi gian lận. Vui lòng cảnh giác với mọi hình thức lừa đảo, bao gồm các kế hoạch đầu tư, cá cược và cờ bạc.
2) Chỉ thực hiện giao dịch qua App và trang web chính thức của MEXC.
3) Cảnh giác với những lời mời gọi tải về "công cụ chênh lệch giá" của bên thứ ba.
4) Không bao giờ chuyển tài sản cho địa chỉ của người lạ hoặc cá nhân khác.
3. Giả mạo bạn bè
Một số kẻ lừa đảo chiếm quyền hoặc giả mạo tài khoản mạng xã hội của bạn bè, sau đó nhắn tin yêu cầu chuyển tiền mã hoá để xử lý tình huống khẩn cấp hoặc khó khăn tài chính tạm thời. Chúng thường né tránh xác minh qua video hoặc cuộc gọi thoại để tránh bị lộ danh tính.
Lưu ý quan trọng: Trước khi chuyển tài sản cho bất kỳ ai tự nhận là bạn bè, hãy luôn trực tiếp xác minh danh tính.
4. Lừa đảo giao dịch ngoài sàn
Kẻ gian có thể tạo dựng lòng tin bằng cách giả vờ làm người yêu, bạn thân hoặc cố vấn đầu tư, sau đó dụ người dùng thực hiện các giao dịch ngoài sàn. Một số chiêu trò phổ biến bao gồm:
1) Không thanh toán sau khi nhận token: Bạn chuyển tiền mã hoá trước, nhưng bên mua không thực hiện thanh toán.
2) Không nhận được token sau khi thanh toán: Bạn thanh toán trước, nhưng bên bán không chuyển token cho bạn.
3) Token giả: Bạn thanh toán, nhưng kẻ lừa đảo gửi USDT giả không do Tether phát hành.
4) Lừa đảo giao dịch ủy thác: Ban đầu, kẻ gian nhờ bạn hỗ trợ bán một lượng nhỏ tiền mã hoá trên sàn để tạo lòng tin. Sau đó, chúng gửi một giao dịch lớn bằng USDT giả nhằm lừa bạn chuyển thêm tiền mã hoá.
Lưu ý quan trọng: Tránh giao dịch ngoài sàn dưới mọi hình thức. Những giao dịch này tiềm ẩn rủi ro cao và MEXC không thể đảm bảo an toàn cho tài sản của bạn. Hãy luôn thực hiện giao dịch trong sàn để đảm bảo an toàn.
5. Lừa đảo token giả (MX giả mạo)
Kẻ lừa đảo có thể lập các nhóm Telegram với tên gọi như "Nhóm Arbitrage chính thức của MEXC" và đưa ra các cơ hội chênh lệch giá giả. Chúng hướng dẫn người dùng gửi ETH vào một ví cụ thể để đổi lấy token MX. Tuy nhiên, các token được gửi lại là giả, không do MEXC phát hành.
Lưu ý quan trọng: Vui lòng thường xuyên theo dõi thông báo chính thức từ MEXC để cập nhật thông tin về sự kiện. Chỉ tham gia các chương trình và sự kiện thông qua website hoặc App chính thức của MEXC.
Khi thị trường tiền mã hoá ngày càng phát triển, các chiêu trò lừa đảo cũng trở nên tinh vi hơn, gây rủi ro nghiêm trọng cho nhà đầu tư. Để bảo vệ tài sản, người dùng cần luôn cảnh giác, tránh giao dịch ngoài sàn và chỉ tin tưởng vào nguồn thông tin chính thức. Việc nâng cao nhận thức về bảo mật và tuân thủ quy trình an toàn là cách hiệu quả nhất để bảo vệ tài sản tiền mã hoá của bạn.
Để biết thêm các mẹo phòng tránh lừa đảo, bảo vệ tài khoản và an toàn trong giao dịch tiền mã hoá, vui lòng khám phá mục Kiến thức bảo mật trên MEXC Learn. Việc học tập có hệ thống là yếu tố then chốt giúp bạn nâng cao nhận thức rủi ro và bảo vệ tài sản hiệu quả.