Hạn chế rút T+1 và T+2 trên MEXC P2P là gì?

2025-09-05 21:55:59
Để tăng cường bảo vệ người dùng và hỗ trợ tính toàn vẹn của thị trường P2P, MEXC đã áp dụng quy tắc rút T+1 và T+2 đối với người dùng từ một số quốc gia cụ thể. Những hạn chế này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến gian lận, hoàn trả và lạm dụng tài sản bằng cách áp dụng thời gian nắm giữ tạm thời đối với tài sản tiền mã hoá được mua qua P2P.

Quy tắc T+1 và T+2 là gì?

  • T+1: Tài sản tiền mã hoá được mua qua P2P sẽ không thể rút và không thể sử dụng để bán qua P2P trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm mua.
  • T+2: Tài sản tiền mã hoá sẽ không thể rút và bị hạn chế bán qua P2P trong vòng 48-72 giờ, tùy thuộc vào mức độ rủi ro và yêu cầu tuân thủ của từng quốc gia.
Hạn chế này chỉ áp dụng cho tài sản tiền mã hoá đã mua qua P2P trong thời gian ký quỹ. Người dùng có thể tiếp tục giao dịch tự do với các sản phẩm khác (Spot, Futures, v.v.) trong thời gian này.

Lợi ích của các hạn chế rút T+1/T+2

Logic T+N được thiết kế để:
  • Bảo vệ người dùng bằng cách ngăn việc rút tiền mã hoá đã mua bằng các giao dịch chuyển fiat có khả năng gian lận.
  • Giảm thiểu việc lạm dụng sàn, bao gồm hoàn trả và biên lai chuyển khoản ngân hàng giả mạo.
  • Hạn chế rủi ro tài khoản ngân hàng bị đóng băng do dòng tiền đáng ngờ.
  • Hỗ trợ tuân thủ AML, đặc biệt là tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao.
  • Duy trì thanh khoản và sự tin cậy trong hệ thống P2P của MEXC.
Bằng cách tạm nắm giữ tài sản, MEXC đảm bảo tất cả các bên trong giao dịch được bảo vệ tốt hơn, đồng thời tuân thủ đúng các yêu cầu quy định.

Ai sẽ bị ảnh hưởng?

Logic T+1 và T+2 được áp dụng dựa trên quốc tịch và xác minh KYC của người dùng, không dựa trên loại tiền fiat được sử dụng trong giao dịch.
Điều này có nghĩa là:
  • Nếu bạn ở một quốc gia được hệ thống tuân thủ nội bộ của MEXC xếp vào danh sách rủi ro cao, giao dịch mua P2P của bạn có thể bị hạn chế T+1 hoặc T+2.
  • Bộ đếm thời gian rút sẽ bắt đầu ngay sau khi lệnh P2P được đánh dấu "Đã hoàn thành".
Danh sách các quốc gia bị ảnh hưởng được đội ngũ kiểm soát rủi ro của MEXC quản lý và cập nhật thường xuyên. Bạn có thể thấy thông báo trong hoặc sau khi giao dịch nếu có hạn chế được áp dụng.

Hạn chế T+1 (24 giờ) áp dụng cho người dùng từ:

  • Pakistan

Hạn chế T+2 (48-72 giờ) áp dụng cho người dùng từ:

  • Afghanistan
  • Barbados
  • Bolivia
  • Botswana
  • Burundi
  • Guinea Xích Đạo
  • Israel
  • Lebanon
  • Libya
  • Mauritius
  • Montenegro
  • Myanmar
  • Nicaragua
  • Panama
  • Somalia
  • Tunisia
  • Uganda
  • Yemen

Danh sách này có thể được cập nhật dựa trên việc tuân thủ và giám sát rủi ro liên tục. MEXC toàn quyền điều chỉnh các hạn chế khi cần thiết mà không cần thông báo trước.

Những quy tắc này áp dụng cho ai?

  • Áp dụng cho người dùng không phải là Thương gia P2P đã hoàn thành lệnh mua trên nền tảng P2P và được xác minh là đến từ những quốc gia bị ảnh hưởng.
  • Không ảnh hưởng đến tính năng giao dịch khác (Spot, Futures, ký quỹ).
  • Có thể không áp dụng đối với các Thương gia P2P đã xác minh, tùy thuộc vào cấp độ rủi ro cá nhân và chính sách nội bộ.