DeFi协定

去中心化金融 (DeFi) 协议是指基于区块链的金融服务，它无需银行等中心化中介机构即可运行，允许用户以点对点的方式进行借贷或资产交易。这些协议利用以太坊等区块链上的智慧合约来自动化金融交易并以数位方式执行协议。 最新数据显示，DeFi 正在快速成长，截至 2023 年初，DeFi 协议的总锁定价值 (TVL) 已超过 1000 亿美元。例如，Uniswap 是一个去中心化交易所 (DEX)，它促进了去中心化金融代币的自动化交易；MakerDAO 发行了与美元挂钩的稳定币 Dai，这些例子都展现了 DeFi 协议的多样化功能。这些平台不仅普及了金融服务，还提高了交易的透明度和效率。 DeFi 的起源可以追溯到 2009 年比特币的推出，比特币引入了去中心化货币系统的概念。 然而，随着以太坊在2015年的问世，DeFi作为一个独立的领域开始逐渐成形。以太坊凭借其可程式智能合约功能，大大拓展了DeFi的可能性。这项技术创新为首批DeFi应用奠定了基础，这些应用大约在2017年开始出现。在随后的几年里，DeFi经历了指数级成长，这主要得益于流动性提供、收益耕作和合成资产等领域的创新。 DeFi协议透过提供传统金融体系的替代方案，影响市场和投资格局。对投资者而言，DeFi透过质押和流动性挖矿等机制提供了高收益的机会。然而，它也带来了智能合约漏洞和高波动性等风险。从技术角度来看，DeFi 的意义在于它将区块链的实用性从简单的交易扩展到复杂的金融合约和应用，有可能将金融服务转变为一个更开放和易于使用的系统。

1. 质押：用户可以锁定代币以获得奖励，从而为网路安全和营运做出贡献。
2. 流动性挖矿：用户为 DeFi 协议提供流动性并获得奖励，通常以额外代币的形式发放。
3. 借贷：DeFi 平台使用户无需中介即可出借或以资产作抵押进行借贷。