旅行规则加密货币

加密货币旅行规则是由金融行动特别工作组 (FATF) 提出的一项法规，旨在强制加密货币交易所和金融科技公司等各类实体共享超过规定阈值的交易的发送方和接收方资讯。 为了解最新进展，FATF 于 2021 年 6 月更新了该规则，将其适用范围扩大至虚拟资产服务提供者 (VASP)。

背景或历史

加密货币旅行规则源自于 FATF 为监控和监管跨国汇款及其相关的洗钱和恐怖主义融资风险而制定的一项传统银行法。该规则自 1996 年以来一直是 FATF 建议的一部分，但其在加密货币领域的实施是一个相对较新的现象，这主要是由于虚拟资产在全球金融领域的重要性迅速增长。

加密货币旅行规则的应用案例或功能

加密货币旅行规则的主要功能是提高加密货币领域的问责制和透明度。该规则强制虚拟资产服务提供者 (VASP) 在交易过程中共享某些客户数据，特别是超过 1,000 美元/欧元的交易。这些资料包括客户姓名、帐号、位置资讯、受益人姓名及其帐号等。这可以防止匿名交易，从而减少非法行为的范围。

对市场、技术或投资环境的影响

加密货币旅行规则的实施对全球加密货币市场产生了重大影响。它迫使加密货币交易所和其他虚拟资产提供者实施更严格的客户尽职调查措施，从而增加了营运成本。 另一方面，该规则赋予了加密货币交易合法性，有可能吸引传统金融机构和持观望态度的投资者进入该领域。

最新趋势或创新

随着加密货币旅行规则的日益普及，创新解决方案应运而生，旨在遵守监管规定的同时提升用户体验。像 Notabene 这样的新创公司和像 CipherTrace 这样的公司正在开发新的软体，帮助企业在不影响其功能的前提下遵守这些规则。

在 MEXC 平台上的使用

在 MEXC 平台上，遵守加密货币旅行规则是重中之重。该平台确保所有交易均符合必要的监管标准，为所有用户提供安全的交易环境。

资料比较概览

总之，加密货币旅行规则是加密货币产业的一项变革性法规。它实施了更严格的制衡机制，确保市场透明度并减少非法活动。 遵守旅行规则标志着传统金融与不断发展的虚拟资产领域融合迈出了重要一步。