Savvy Wealth 推出 Savvy Intelligence，推动以 AI 为核心、以人为主导的顾问服务演进

Savvy Wealth， 一家面向独立财务顾问的AI原生注册投资顾问机构（RIA），正式发布了 Savvy Intelligence——Savvy 垂直整合平台中全新的代理式AI产品。Savvy Intelligence 在统一的AI驱动环境中，为顾问提供所有客户数据的完整、持续更新视图，涵盖投资、财务计划及税务信息，标志着 Savvy 重塑以人为本的财务建议迈入新篇章。

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Savvy Intelligence 是一套家庭层级的记录系统，消除了手动对账或系统切换的需求，从而为顾问提供每位客户财务状况的统一实时视图。传统RIA依赖零散割裂的技术架构，而 Savvy 自创立之初便作为AI原生的整合解决方案构建，赋予旗下近135名顾问所需的背景信息、清晰度与杠杆能力，以实现真正个性化的大规模建议服务。Savvy Intelligence 通过让顾问比以往更轻松地在同一平台找到并运用有价值的客户数据，进一步强化了这一承诺。

"下一代财务建议的胜负，不取决于AI预算最多的公司，而将由掌握能为其AI提供背景信息的数据的顾问赢得，将洞察转化为可执行的实时客户成果，"Savvy Wealth 创始人兼首席执行官 Ritik Malhotra 表示。

Savvy Intelligence 是 Savvy AI 代理的核心运营环境，所有代理均利用同一整合数据层，持续叠加平台价值。其首个代理——财务规划代理，为顾问提供家庭层级的视图，呈现客户财务生活的全貌。它能实时模拟生活变化场景，揭示权衡取舍，并在数分钟内生成可审计、可直接呈交客户的输出结果。顾问可运行数以千计的"假设"情景——自动调取投资组合、税务数据及规划假设——结果实时显示于交互式画布上，打造灵活、个性化的财务计划，随生活事件变化持续调整。

"Savvy 始终相信，将人置于顾问与客户关系核心的重要性。在我们构建新技术和新代理的过程中，我们专注于进一步兑现承诺——让顾问从繁琐事务中解放出来，更专注地陪伴他们所服务的个人与家庭，"Malhotra 补充道。"人工智能技术（如 Savvy Intelligence）不会取代顾问，而是将使顾问进化为'指挥者'或'编辑者'，借助专业AI代理处理财务规划等技术性任务，超越传统技术的边界，同时将更多时间用于陪伴客户、拓展业务。"

Savvy 的平台让个人顾问和顾问团队能以企业级杠杆运营，处理分析、监控和行政任务，在不牺牲质量的前提下服务更多家庭。其解决方案由 Savvy 整合平台驱动，涵盖 Savvy Wealth 投资管理、Savvy Tax 及 Savvy 财务规划。通过在单一数字体验中整合并自动化税务、规划与投资领域的数据密集型工作，顾问可大规模提供全方位的家族办公室级别服务，将曾经仅限于超高净值客户的能力延伸至更广泛的家庭群体。

已完成向 Savvy 过渡的顾问，在时间分配和客户服务方式上均经历了立竿见影的转变。

"我的客户雇用我，是为了帮助他们做出更好的财务决策，而不是看我对账，"Ed Wildermuth 表示，他是 Mosaic Wealth Advisors 的高级财务规划师及联合负责人，该机构管理资产超2.5亿美元，于11月从 Commonwealth 加入 Savvy。"Savvy Intelligence 处理了运营工作，让我能在每次与客户的交谈中做好准备、全神贯注，专注于真正对他们重要的事情。"

此次发布正值公司发展势头强劲之际。Savvy 目前管理的客户资产接近60亿美元——是一年前的5倍。随着 Savvy Intelligence 和财务规划代理的推出，公司已为更多AI代理规划了路线图，包括：用于全年税务策略的税务代理、用于追踪客户互动并实现主动客户服务的关系监控器，以及用于实时投资组合智能和家族办公室及多代际规划高级工作流的投资管理代理。这些能力将使其顾问能够服务更复杂的客户、收取有据可查的收费，并构建具有真实股权价值的业务。

Savvy 估计，顾问约有70%的时间花费在非客户面对面的工作上——数据录入、合规任务、托管文书——消除这一负担将从根本上改变顾问业务的经济模式。Savvy Intelligence 旨在承担这些工作，赋予单个顾问相当于完整团队的运营杠杆。与 Savvy 合作的顾问还可参与平台的股权增值，将个人成功与公司增长直接挂钩。

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