澳大利亚向加密货币ATM宣战 因犯罪激增

根据澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）和执法报告，澳大利亚正在加强对加密货币自动取款机的行动，因为诈骗和其他非法用途急剧增加。允许人们将现金转换为加密货币的机器发展迅速，监管机构表示，这一激增使年长和弱势用户面临特别风险。

监管机构收紧规则

当局已推出一系列新控制措施，旨在减少滥用。根据报告，许多自动取款机现在对每笔交易实施5,000澳元的现金上限。

运营商被告知要加强身份检查，在机器上添加明确的诈骗警告，并在活动看起来可疑时提交更多报告。AUSTRAC已成立特别工作组检查提供商并在缺乏合规的地方施压。

诈骗严重打击年长者

危害已经真实存在。报告披露，每年约有150,000笔交易通过加密货币自动取款机流动，总计约2.75亿澳元。

其中约99%是现金存款。在塔斯马尼亚，警方表示15人在最近的骗局中共损失了250万澳元，一人损失约75万澳元；在该案例中，受害者的平均年龄约为65岁。

许多案例涉及施压或欺骗受害者将现金发送到机器然后将资金转移到海外的来电者。

警方和AUSTRAC一直拒绝为不合规的运营商续期，并进行有针对性的调查。然而，执法面临限制。

机器数量已激增 — 估计全国约有1,600-1,800多台 — 一些提供商被发现没有进行适当的身份检查或交易监控。

这使得监管每个自助终端变得困难，并为犯罪分子快速行动留下空间。

一旦现金被转换并移动到链上，通常很难逆转。资金可能被混合、通过多个钱包发送或路由到国外。这使得资金追回变得困难，特别是当接收地址与不配合澳大利亚当局的海外服务相关联时。

监管机构警告说，虽然自动取款机有合法用途 — 对于喜欢使用现金或无法获得在线服务的人 — 但机器的匿名性和即时转账造成了高滥用风险。

特色图片来自Unsplash，图表来自TradingView