Coinbase因欧洲大规模合规崩溃被罚款2150万欧元

监管机构表示这一疏忽使Coinbase平台面临严重风险，导致2021年至2025年间潜在的非法活动未被发现。

超过1760亿欧元的交易受影响

这个案件的核心是Coinbase交易监控软件的故障，该软件错误地排除了超过3000万笔加密货币转账的筛查。这些未受监控的交易价值超过1760亿欧元，约占当时通过Coinbase欧洲平台的所有活动的三分之一。

当局表示，在公司完全了解故障规模之前，这个问题持续了近一年。经审查后，Coinbase向爱尔兰金融情报部门提交了超过2,700份可疑交易报告(STRs)以供进一步分析。

监管机构："犯罪分子会抓住机会"

中央银行副行长Colm Kincaid警告说，此类故障可能为犯罪利用打开大门。
"当金融机构内部系统崩溃时，犯罪分子会注意到——并采取行动，"他说，强调在加密货币领域，强大的反洗钱(AML)框架至关重要，因为匿名性和跨境流动使检测变得更加困难。

Kincaid补充说，这个案例凸显了虚拟资产公司拥有"强健、经过测试和透明的系统"的重要性，这些系统能够实时识别可疑行为。

Coinbase的解释：编码错误，而非疏忽

Coinbase表示，合规违规源于其专有交易监控系统(TMS)的技术编码缺陷，而非故意失误。据该交易所称，三个编码错误导致21个检测场景中的5个部分遗漏交易，特别是当加密钱包地址使用特殊字符格式化时。

该公司表示，它在2021年内部审计期间发现了这个问题，在几周内修复了它，并通过修正后的系统重新运行了每一笔受影响的交易。这一过程导致识别出约185,000笔需要人工审查的交易。

违规后加强合规

Coinbase强调，没有证据将遗漏的交易与确认的犯罪活动联系起来。尽管如此，该交易所表示已经全面改革了其合规协议，以防止未来发生类似问题。

这包括软件更新前更严格的测试、更广泛的系统监控和跨其TMS的更深入的场景模拟。
"合规一直是Coinbase使命的核心，"该公司表示。"我们的目标是成为全球最值得信赖和最透明的平台——这意味着从每一个事件中学习。"

对加密货币监管的更广泛影响

这笔2150万欧元的罚款是爱尔兰中央银行完成的第162个执法案例，使其总罚款超过4.28亿欧元。监管机构表示Coinbase在调查期间充分合作，但指出系统故障的严重性和完成补救所需的时间长度。

这一裁决出台之际，欧洲当局正在加强对加密货币合规的控制，为MiCA监管框架的推出做准备，该框架将在整个欧盟范围内实施更严格的反洗钱标准和交易监督。

中央银行表示，它期望所有虚拟资产提供商以与传统金融机构相同的严格程度对待AML义务——并警告说，进一步的失误可能导致更严厉的制裁。

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