什么是加密货币中的KYC？（2025年含义与指南）

加密货币中的 KYC 是在授予用户访问高级功能之前验证客户身份的过程。它要求用户提交个人信息，包括姓名、出生日期、地址和政府签发的身份证明。

加密货币 KYC 一直并且仍然对打击洗钱、增强用户保护以及帮助交易平台满足日益严格的全球监管标准至关重要。

为了鼓励用户合规，加密货币交易所通常会为未验证用户提供有限的产品/服务访问权限。对于大多数平台，KYC 验证可以解锁更高的存款和提款限额，确保更快速、更顺畅的账户恢复，并为数字资产交易提供更安全的环境。

随着全球法规变得更加严格，身份验证已成为加密货币行业金融机构的核心要求。因此，本指南解释了加密货币中 KYC 的含义、其重要性、非 KYC 交易所的角色，以及如何在任何平台上开始验证。

什么是加密货币中的 KYC？

加密货币中的了解你的客户 (KYC) 是指加密货币交易所用来验证其客户身份的法律和监管程序。KYC 检查涉及收集个人信息，如全名、出生日期、地址和政府签发的身份证明文件，以评估客户的风险并防止非法活动，包括洗钱、欺诈、恐怖融资和逃税。

由于加密货币交易所是跨多个国家运营的金融机构，这一过程对于遵守反洗钱 (AML) 法规并确保金融交易的安全和完整性符合特定地区的法律至关重要。

在 KYC 过程中，加密货币公司还可能对高风险客户进行持续的交易监控和加强尽职调查。目标是通过在授予完全访问交易或提款功能之前确认身份并了解金融活动来保护客户和金融机构。

不同国家有不同的 KYC 要求，因此，除了用户对交易所监管合规水平的认知外，身份验证已成为大多数中心化交易所入职要求的重要组成部分，以防止非法活动并避免法律反弹。即使是一些最佳加密货币交易所也要求用户出于同样的原因完成身份验证。 

为什么 KYC 对加密货币交易所和用户很重要？

加密货币中 KYC 的重要性来自其在创建安全、合规和值得信赖的交易环境中的作用。大多数受监管平台都需要了解你的客户 (KYC) 验证，因为它促进了更安全的交易，保护用户账户，并增强了虚拟货币市场的整体安全性。

以下部分解释了为什么 KYC 在加密货币中很重要，以及它如何支持平台和用户。

• 打击洗钱和欺诈：身份验证限制了资金的匿名流动，并破坏了通过数字平台传递非法资产的尝试。这可以防止身份盗窃，减少非法活动，并维护加密货币交易所的完整性。

• 监管合规：全球当局期望每个处理加密资产的平台都遵循身份验证规则。KYC 合规使交易所能够在更多地区运营，并为用户提供法律认可的环境。

• 更高的存款和提款限额：经过验证的账户可以获得更大的交易上限。这支持资金的顺畅流动、更大的交易量，以及在没有限制的情况下充分利用平台功能。

• 账户恢复和安全：KYC 验证账户与确认身份的连接，这使支持团队能够在安全问题、设备丢失或登录信息被盗用的情况下恢复访问权限。这减少了永久损失的风险。

• 信任和透明度：经过验证的用户群体增强了整个平台的信心。有了明确的身份记录，交易活动变得更加可预测、安全和透明。

• 可审计性：清晰的 KYC 记录支持监管机构的审计，并确保每笔交易都符合金融标准。这为平台增加了额外的责任层。

哪些加密货币交易所因 KYC 或 AML 违规而被罚款？

几家加密货币公司，包括 Binance、Coinbase、OKX 和 KuCoin。

• Binance 被美国证券交易委员会和其他监管机构指控违反银行保密法，未能实施足够的 AML 和 KYC 程序来验证用户身份。美国司法部在一个具有里程碑意义的案例中对 Binance 罚款 43 亿美元，原因是未能维持有效的 AML 程序。首席执行官赵长鹏个人被罚款 5000 万美元。
• Coinbase：在 2023 年初，Coinbase 因 AML/KYC 缺陷和交易监控不足而与纽约金融服务部达成 1 亿美元的和解。
• OKX 在承认严重违反反洗钱规定后支付了超过 5 亿美元的罚款，包括由于 KYC 和 AML 控制薄弱而允许超过 50 亿美元的可疑交易，并帮助客户伪造文件，规避限制。
• BitMEX 因多年来 KYC 和 AML 程序不足而被罚款 1 亿美元，这允许匿名交易和非法交易，包括尽管有限制仍为美国用户提供服务。
• KuCoin 因 KYC/AML 政策薄弱和钱包筛选不足而被加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 处以创纪录的 1960 万加元罚款，这增加了洗钱活动的风险。

许多加密货币交易所因 AML 和 KYC 合规不足而被重罚，罚款通常达到数亿或数十亿美元。加密货币公司必须遵守来自金融犯罪执法网络 (FinCen) 和金融行动特别工作组 (FATF) 等机构的国际标准以及当地的 AML 法律。

此外，他们还需要注册并获得货币服务业务 (MSB) 和虚拟资产服务提供商 (VASP) 的许可，并从认可的金融监管机构获得其他许可证，以便在某些地区运营。

我应该使用非 KYC 交易所吗？

是的，您可以在不完成验证的情况下购买比特币和其他加密货币，这取决于平台。无 KYC 交易所是一个加密货币平台，允许用户交易、购买或交换资产，而无需提交个人身份证明文件。

主要有两种无 KYC 交易所：提供可选 KYC 的中心化交易所和去中心化交易所。第一种选择通常允许您在保持匿名的同时进行较小的购买或点对点转账。

同时，去中心化交易所 (DEX) 和去中心化金融 (DeFi) 协议通常不需要 KYC 程序，因为它们在没有中央权威的情况下运作，并通过智能合约促进点对点交易。

与必须通过验证用户身份来遵守 AML 和 KYC 法规的中心化交易所 (CEX) 不同，加密货币钱包 (DEX) 允许用户直接从钱包交易加密货币，而无需提交个人信息。

虽然这对注重隐私的交易者来说是一个优势，但非 KYC 加密货币交易所带来的权衡是每个用户都应该考虑的，例如：

• 法律和监管风险：一些地区对不进行身份检查的平台实施严格规则。使用不符合这些规则的服务可能会为长期访问、未来提款或平台在某些国家的可用性带来不确定性。
• 功能有限和功能受限：许多非 KYC 平台阻止银行存款、卡支付或直接法定货币提款。用户通常仅依赖加密货币对加密货币的转账，这减少了交易期间的灵活性。

• 无账户恢复：当账户没有身份链接时，如果登录详细信息丢失，支持团队无法恢复访问权限。忘记密码或设备被盗用可能导致资金永久丢失，没有恢复选项。

• 更高的安全隐患：没有验证的平台吸引了具有混合意图的用户。这增加了对可疑活动、突然流动性下降和不可预测平台行为的暴露。

• 可能的交易量限制：一些没有 KYC 的服务使用较小的订单簿运营，这可能会造成更大的价差、更慢的订单匹配，以及偶尔难以执行大额交易。

话虽如此，无 KYC 平台通常对交易加密货币和持有数字资产是安全可靠的。有关允许以最少或无身份检查进行交易的平台的精选列表，请参阅我们全面的最佳无 KYC 加密货币交易所列表。

如何在加密货币平台上开始 KYC？

加密货币平台上的 KYC 遵循明确的验证流程，可解锁更高限额、安全提款和访问高级功能。以下提供了每个步骤的详细分解，以自信地指导新用户完成该过程。

步骤 1：选择可信的加密货币交易所

首先选择一个具有强大安全系统、透明加密货币 KYC 流程和用户保护良好记录的交易所。信誉良好的平台提供明确的指导、可靠的支持和稳定的基础设施，这有助于从一开始就创建无缝的 KYC 体验。在注册之前，请查看平台的合规标准、支持的地区和可用功能，以确保它们符合您的目标。

步骤 2：准备您的文件

大多数平台需要驾驶执照或其他政府签发的身份证明、最近的地址证明和清晰的自拍照用于验证目的。在开始流程之前准备这些文件有助于防止延迟并减少验证失败的可能性。确保每个文件都干净、可读且最新。您的居住证明上的地址应与您计划在平台上提交的信息相匹配。

步骤 3：提交您的信息

在验证部分上传您的文件并完成个人信息表格。这里准确性很重要，因此确认您的姓名、出生日期和地址与您文件上的详细信息相匹配。

任何不一致都可能会减慢批准速度。在此步骤中，系统可能会要求额外的自拍照或短视频，以确认文件属于您。请仔细按照说明操作，以避免被拒绝。

步骤 4：启用双因素认证

在验证过程中和之后保护您的账户至关重要。通过认证应用程序激活双因素认证，以添加额外的保护层。此步骤可防止未经授权的访问您的账户，促进安全提款，并为未来的交易活动建立更稳定的基础。强制执行双因素认证 (2FA) 的平台通常保持更强的用户安全标准。

步骤 5：检查您的新限额

一旦验证过程获得批准，请查看更新的账户限额。KYC 批准通常会解锁更高的提款上限、更大的存款限额，以及对关键平台功能的完全访问权限。了解这些新限额有助于您有效地计划交易，并防止在转账或提款期间不必要的中断。

步骤 6：在需要时升级验证级别

一些平台提供多个 KYC 级别。更高级别可能会授予无限提款、专业交易工具或专门账户特权的访问权限。当您的交易量增长或长期活动需要额外功能时，升级变得有用。在完成下一次升级之前，请查看每个级别的 KYC 要求和好处。

作为激励，大多数加密货币交易所为用户完成简单任务（如完成 KYC 验证）提供优惠券和货币奖励。如果您希望在赚取奖励的同时完成 KYC，可以通过最佳加密货币注册奖金指南探索提供奖金的已验证平台。

常见问题

我需要 KYC 才能购买加密货币吗？

不，一些加密货币企业允许在没有 KYC 的情况下购买。无 KYC 交易所使用户能够通过加密货币对加密货币的交换或有限方法购买比特币或其他加密货币。然而，这些平台通常会限制提款金额并阻止法定货币存款。使用经过验证的平台可以提供对功能的完全访问、更高的限额和更好的账户安全性。

加密货币 KYC 安全吗？

是的，当在信誉良好且受监管的平台上完成时，KYC 是安全的。交易所使用加密和安全存储来保护个人数据。经过验证的身份也有助于防止欺诈。

哪些加密货币钱包不需要 KYC？

非托管钱包，如 MetaMask、Trust Wallet 和 Phantom，不需要 KYC。用户直接控制他们的私钥，因此身份验证是不必要的。这些钱包使加密货币交易能够在不需要共享个人文件的情况下进行。然而，与经过验证的交易所钱包相比，它们对账户恢复的支持有限。

没有 KYC 可以提取加密货币吗？

是的，在非 KYC 交易所上可以提款，但有限制。许多交易所限制每天或每笔交易的最大提款金额。没有验证的平台在登录详细信息丢失时也可能缺乏强大的恢复选项。经过验证的交易所提供更高的提款限额、增强的安全性和恢复支持。

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