加密货币税务扣除2025：为您的比特币税务省钱

不再有两种方式可绕过 - 参与加密货币的人预期需履行其加密相关活动所赚取利润的税务义务。然而，并非每位加密货币用户都了解，若他们理解加密货币税务扣除如何运作，他们可以节省多少。

了解加密税务扣除可以在您下次报税时带来巨大差异，因为它能帮助减少您的整体税务责任。这引出了问题：什么是加密货币税务扣除，它们如何帮助您节省比特币税款？

什么是加密税务扣除（为何它们在2025年很重要）？

加密税务扣除是税务机构允许纳税人从应税收入中扣除的费用。这些成本包括您用于管理或赚取数字资产的资金，例如交易费用、挖矿电费以及用于保护加密资产的支出。

如美国国税局(IRS)和英国皇家税务海关总署(HMRC)等税务机构将加密货币归类为财产或股票。因此，任何用于创建或保护此类资产的支出在报税时都可扣除。

假设您经营一个小型挖矿业务，年底电费总计2,500美元。这笔金额在报税时被扣除，从而减少您的应税收入。您拥有的扣除越多，应税收益越低，节省的钱也就越多。

您可扣除的常见加密费用

您的加密税务扣除取决于您在市场上的活动。这意味着加密矿工的税务扣除与个人投资者或交易者的不同。话虽如此，让我们看看加密行业不同类别纳税人可以扣除的一些费用。

个人（交易者和投资者）

这包括那些专注于为个人使用而购买、出售和持有数字资产的人。以下是一些可以帮助您节省比特币和加密税款的税务扣除。

交易费用：这些费用包括您在交易所、个人钱包和去中心化应用上购买、出售、交换和转移加密资产所花费的所有成本。例如区块链网络上的gas费和交易费用。

跟踪工具订阅费用：这些是为订阅或支付投资组合跟踪软件或工具而产生的费用，这些工具跟踪您的加密活动以保持记录或计算您的盈亏。此类工具的例子包括像Koinly和CoinTracker这样的加密税务软件。

专业帮助：您为处理加密税务而支付给会计师和税务顾问等专家的服务费用可以在您的税务报告中作为扣除项。

安全成本：如前所述，您为保护数字资产而产生的成本也可以从加密收益中扣除。换句话说，您购买硬件钱包或加密备份和审计等服务所花费的钱，这些有助于保护您的加密货币，都是可以抵税的。

矿工和验证者

矿工和验证者是加密世界中的重要角色。矿工使用高性能计算机确认交易并添加新区块，这些计算机消耗大量能源。另一方面，验证者通过质押代币而非依赖高性能设备来执行类似任务，这减少了保持网络活跃所需的能源量。矿工在比特币等工作量证明区块链上运作，而验证者则存在于以太坊和Solana等权益证明网络上。

挖矿和验证操作通常被视为商业活动，这使纳税人有更多可以从利润中扣除的费用。矿工和验证者允许的一些税务扣除包括：

电力和设备成本：电费和挖矿设备的支出可以帮助减少应税收入。

折旧：用于运行挖矿操作的挖矿设备和其他计算机随着时间推移会磨损。因此，您可以在税务报告中每年扣除部分折旧成本。

互联网和维护：运行操作所必需的互联网接入、冷却系统和一般维护等成本可以累积成实质性金额，这些都算作可扣除项。

企业

将加密货币作为日常运营一部分的企业和公司也有可以减少税务义务的扣除项。其中一些包括：

营销和管理工具：许多为广告活动、分析工具和与交易直接相关的自动化机器人付费的企业可以将其报告为可扣除项。

法律和咨询成本：企业可扣除的其他主要费用包括用于许可证、合规和与创收活动相关的专业服务的支出。

无论您是个人投资者、交易者、矿工还是企业主，保留每项扣除的证明都很重要。这是因为税务机关不会接受没有文件证据（如收据和发票）的扣除申报。

了解资本收益、损失和注销

除了上述费用外，了解资本收益、损失和注销等概念将帮助增加您在不违反任何税务规则的情况下可以在比特币税款上节省的金额。

如前所述，大多数国家将加密货币归类为资本资产（与股票和财产同类）。也就是说，当您购买、出售或交换加密货币（无论是换成另一种资产还是法定货币）时，就会发生应税事件。

您购买资产所支付的金额与出售时获得的金额之间的差额将决定您是获利还是亏损。如果您以高于购买价的金额出售资产，那么您就获得了资本收益；如果以低于购买价的金额出售，那就是资本损失。

税务机构允许纳税人用损失来抵消收益，这有助于减少应税收入。这种抵消就是我们所说的注销，它允许您对净利润而非总收入缴税。例如，您从以太坊投资中亏损了3,500美元，但从比特币交易中赚取了7,500美元。您不必对7,500美元的利润缴税，而只需对4,000美元（7,500美元减去3,500美元）缴税。

如何使用加密税务亏损收割

税务亏损收割是在纳税季节减少税务责任的有效方法之一。这个想法很简单：出售已贬值的数字资产，以抵消您从其他资产获得的利润。虽然这一开始可能看起来不好，但这是减少税务义务的战略方式。

它是如何运作的？第一步是审查您的投资组合，找出交易价格低于购买价格的资产。在纳税年度结束前出售这些代币以实现亏损。完成后，您可以用实现的亏损来抵消从盈利资产获得的应税收益。然而，在申报此类注销之前，您必须保留交易的准确记录，包括购买和出售日期及价格。

关于税务亏损收割需要注意的一个重要事项是洗售规则，该规则阻止投资者在出售后短期内购买相同资产时申报税务亏损。在英国，洗售期为30天。换句话说，要将亏损记录为注销，您必须在出售后至少等待30天才能重新购买该币。然而，在美国，加密纳税人目前免除洗售规则，这意味着投资者可以在出售后随时重新购买资产。

使用这一策略的最佳时机是在市场下跌期间，当多种资产几乎同时贬值时。

2025年其他智能加密税务节省策略

除了利用扣除和亏损收割外，还有一些其他简单而智能的加密税务节省策略，可以帮助您在不违法的情况下降低比特币税款。

HODL（长期持有）

在税务方面，长期持有可以是减少税务责任的明智方式。这是因为大多数税务机构为持有加密资产至少12个月的纳税人提供较低的税率。例如，在美国，持有资产超过一年将其归入长期资本收益类别，根据您的收入水平，税率降至0%、15%或20%。英国和其他欧洲国家（如奥地利、法国和德国）也适用类似规则。

加密捐赠

向注册慈善组织捐赠部分加密资产是降低税务义务的另一种方式。税务机构允许纳税人以公平市场价值扣除捐赠资产，因为它被视为非应税转移。

加密贷款

减少加密税务的另一种智能方式是通过加密贷款。这类贷款让交易者和投资者使用加密资产作为抵押借款。这样，他们不必出售资产，有助于防止应税销售。然而，必须注意的是，加密贷款带有风险，如果资产价值低于某个阈值，可能导致清算。

加密税务软件

节省比特币税款的最简单方法是保持组织有序。使用像Koinly和CoinLegger这样的加密税务软件是跟踪交易并最小化可能花费您大量金钱的错误的明智方式。这些税务工具自动计算您的收益和损失，同时突出显示可扣除费用和加密税务亏损收割机会。它们还可以为不同税务机构生成随时可提交的税务报告。

您可以查看我们的软件推荐指南，选择最佳加密税务工具。

如何计算和跟踪您的扣除

计算加密税务扣除的第一步是确定哪些加密活动为您产生应税收入。这包括交易、挖矿和加密相关的商业运营。一旦确定，下一步是列出与这些活动直接相关的费用，如电费、交易费和gas费。这将构成您该纳税年度的总可扣除金额。

如果您不想经历这些压力，或者计算数字不是您的强项，那么您可以使用加密税务计算器，使事情变得更加简单快捷。

加密税务软件可以处理大部分繁重工作，包括DeFi、NFT、质押和跨链交易等复杂活动。然而，如有必要，聘请持证专业人士审查您的税务报告是明智的。

常见问题

什么符合加密税务扣除资格？

您用于赚取、管理或保护加密货币的任何资金可能符合税务扣除资格。一些例子包括交易费用、网络费用和加密税务软件订阅等。

我可以扣除加密损失吗？

是的。您可以使用已实现的资本损失来抵消资本收益，从而降低应税收入。然而，根据您的司法管辖区，您必须确保此类损失符合洗售规则。

gas费可以扣除吗？

是的，如果交换或转账期间支付的gas或交易费用与您应税收入的活动直接相关，则符合扣除条件。

我需要每笔加密交易的收据吗？

100%需要。没有实际产生费用或损失的证明，您无法验证扣除或注销的申报。这就是为什么保留您进行交易的收据、发票和其他记录至关重要。

结论

加密货币税务规则不必令人困惑，一旦您了解加密税务扣除和比特币税务注销如何运作，报税就变得更加容易。此外，保留收据和跟踪费用可以在报税时带来巨大差异，您可以手动完成或使用复杂的加密税务工具。

如果您不确定如何报告收入，可以阅读我们的加密税务申报指南，获取简单的逐步分解说明。

文章《2025年加密税务扣除：节省您的比特币税款》首次发表于CryptoPotato。