金融科技集团CLAP与BSP和SEC合作打击贷款欺诈

菲律宾消费贷款协会（CLAP）正准备与菲律宾中央银行（BSP）和证券交易委员会（SEC）合作，以遏制贷款行业日益增长的金融欺诈。

该倡议旨在落实《反金融账户诈骗法》（AFASA），CLAP主席Arianne Ferrer将其指定为该组织"明年的首要行动项目"。

尽管该行业采用了复杂的欺诈检测技术，但结构性挑战依然存在。

金融科技公司Tala的总经理Moritz Gastl指出，由于缺乏持续可用的通用身份证（如国民身份证），身份验证仍然是一个主要问题。

网络犯罪调查和协调中心（CICC）的数据显示，菲律宾去年在全球可疑数字欺诈率排名第二，达13.4%，远高于全球5.4%的平均水平。

据CLAP称，这些事件已经使客户信任度下降了近62%。

该行业也正在应对宏观经济压力。Gastl指出，最近GDP下滑至4%以及消费价格波动直接影响了借款人的还款能力，因为许多人靠工资生活。

然而，该协会注意到当地市场存在一个悖论：由自然灾害（如台风）引起的经济衰退往往会导致贷款申请增加，因为消费者通过灵活的贷款选择寻求即时财务救济。

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