FT 调查提出新质疑：恐怖主义相关账户流通 17 亿美元后，币安合规问题再受关注

Data dalaman yang baru dibocorkan sedang meningkatkan penelitian terhadap pematuhan Binance, ketika penyiasat mengesan berbilion dalam aliran kripto yang mencurigakan merentasi pelbagai tahun dan bidang kuasa.

Fail yang dibocorkan mendedahkan tanda merah selepas penyelesaian $4.3 bilion

Siasatan eksklusif Financial Times mendapati bahawa Binance membenarkan ratusan juta dolar bergerak melalui akaun yang dibenderakan walaupun selepas penyelesaian jenayah AS sebanyak $4.3 bilion pada 2023. Perjanjian pengakuan bersalah menghendaki bursa itu mengukuhkan kawalan pematuhan dan pengawasannya.

Fail dalaman Binance yang dikaji oleh FT menunjukkan bahawa akaun yang membawa tanda merah yang jelas terus berdagang jauh melepasi pengakuan bersalah November 2023. Lebih-lebih lagi, data yang dibocorkan merangkumi transaksi dari 2021 hingga tahun ini, menggariskan berapa lama aliran yang mencurigakan berterusan di platform tersebut.

Dokumen tersebut menyerlahkan penunjuk seperti pautan yang didakwa kepada rangkaian pembiayaan keganasan, corak log masuk yang dipanggil mustahil, dan pemeriksaan identiti yang gagal. Walau bagaimanapun, tanda amaran ini nampaknya tidak mencetuskan campur tangan yang berkesan, membenarkan aktiviti penting untuk diteruskan.

Akaun Venezuela yang mencurigakan dan log masuk yang mustahil

Satu akaun yang sangat menarik perhatian adalah kepunyaan penduduk kawasan setinggan Venezuela yang menggerakkan $93 juta melalui Binance antara 2021 dan 2025. Sebahagian daripada dana tersebut didakwa datang dari rangkaian yang kemudiannya dituduh oleh pihak berkuasa AS memindahkan wang secara rahsia untuk Iran dan Hizbollah Lubnan.

FT memperoleh data untuk 13 akaun yang mencurigakan yang mengendalikan sejumlah $1.7 bilion dalam transaksi. Walau bagaimanapun, sekitar $144 juta daripada jumlah tersebut berlaku selepas penyelesaian jenayah 2023, apabila kewajipan pematuhan sudah dipertingkatkan.

Satu lagi akaun, yang didaftarkan kepada seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun, menerima lebih daripada $177 juta dalam kripto selama dua tahun. Ia menukar butiran bank pembayaran sebanyak 647 kali dalam 14 bulan, melalui 496 akaun unik di seluruh Amerika, corak yang dikatakan pakar sangat tidak teratur.

Rekod log masuk juga menunjukkan tingkah laku yang mustahil secara fizikal. Akaun yang terikat dengan pekerja bank Venezuela diakses dari Caracas pada pukul 3:56 petang pada 24 Februari 2025, kemudian dari Osaka, Jepun, pada pukul 1:30 pagi keesokan harinya. Pergerakan pantas antara lokasi sedemikian adalah mustahil, namun aktiviti itu nampaknya tidak dikesan.

Pautan pembiayaan keganasan dan dompet yang dibekukan

Kesemua 13 akaun menerima dana berjumlah $29 juta dalam stablecoin Tether dari akaun yang kemudiannya dibekukan oleh Israel di bawah undang-undang anti-keganasan. Hampir semua pemindahan ini datang dari empat dompet kripto yang dikaitkan dengan Tawfiq Al-Law, seorang warga Syria yang dituduh memindahkan wang untuk Hizbollah dan Houthis yang disokong Iran.

Israel merampas akaun berkaitan pada Mei 2023, dan Perbendaharaan AS mengenakan sekatan terhadap Al-Law pada Mac 2024. Lebih-lebih lagi, laporan FT mencadangkan bahawa penunjuk risiko ini tidak menghentikan sepenuhnya aliran melalui infrastruktur bursa, menimbulkan kebimbangan tentang kegagalan pematuhan kripto yang lebih luas di seluruh sektor.

Bekas pendakwa persekutuan Stefan Cassella memberitahu FT bahawa tingkah laku sedemikian adalah klasik untuk perniagaan pemindahan wang yang tidak berdaftar. "Itu layak sebagai mencurigakan," katanya. "Ia kelihatan seperti seseorang yang bertindak sebagai perniagaan pemindahan wang." Komentarnya menggariskan bagaimana corak yang kelihatan dalam data selaras dengan tanda merah yang telah ditetapkan.

Latar belakang kawal selia dan penelitian AS, Perancis

FT menerbitkan siasatannya beberapa bulan selepas SEC menggugurkan tuntutan mahkamahnya terhadap Binance, yang telah mendakwa jumlah dagangan yang dinaikkan secara buatan dan pengalihan dana pelanggan. Pengawal selia AS juga telah menuduh bursa itu mengelirukan pelabur tentang sistem pengawasan dan kawalannya.

Secara selari, kebimbangan terhadap operasi Binance telah merebak ke seluruh Eropah. Perancis melancarkan siasatan jenayah pada awal 2025, menambah kepada satu siri siasatan global yang tertumpu pada aliran wang, perlindungan pelanggan dan keteguhan kawalan dalaman.

Dengan latar belakang ini, frasa binance compliance telah menjadi titik perhatian bagi pengawal selia, peserta pasaran dan profesional risiko yang menilai sama ada platform tersebut memenuhi obligasi penyelesaiannya dan tugas undang-undang yang lebih luas.

Pengampunan Trump, pemantau dan pengembangan perniagaan

Dalam satu kelainan yang bercaj politik, Presiden Donald Trump mengampunkan pengasas Binance Changpeng Zhao pada Oktober kerana melanggar undang-undang anti-pengubahan wang haram AS. Selepas itu, keluarga Trump mengembangkan hubungan perniagaan dengan bursa bulan ini melalui World Liberty Financial, mengumumkan "pengembangan besar-besaran" stablecoin USD1nya di Binance.

Jabatan Kehakiman dan Perbendaharaan AS telah melantik dua pemantau bebas pada Mei 2024 untuk mengawasi program pematuhan Binance. Walau bagaimanapun, banyak transaksi yang dikaji oleh FT dilaporkan berlaku selepas pemantau ini memulakan kerja mereka, menimbulkan persoalan tentang skop dan keberkesanan pengawasan.

Jessica Davis, bekas pegawai perisikan Kanada, berhujah bahawa pengampunan Trump mengubah insentif di bursa. "Sebelum ini, insentifnya adalah: simpan CEO anda di luar penjara," katanya. Lebih-lebih lagi, Davis mencadangkan bahawa "walaupun denda berbilion dolar menjadi agak tidak bermakna" apabila platform menjana begitu banyak pendapatan.

Respons Binance dan perdebatan pematuhan yang berterusan

Dalam komen kepada FT, Binance berkata ia "mengekalkan kawalan pematuhan yang ketat dan pendekatan toleransi sifar terhadap aktiviti haram" dan menggunakan "sistem yang kukuh untuk membenderakan dan menyiasat transaksi yang mencurigakan." Syarikat itu tidak menangani akaun khusus yang disebut dalam data yang dibocorkan.

Namun begitu, penemuan FT, digabungkan dengan tindakan penguatkuasaan terdahulu dan pengampunan, berkemungkinan akan terus memberi tekanan kepada pihak berkuasa global yang menilai terma penyelesaian bursa dan memantau risiko. Buat masa ini, skala pemindahan yang mencurigakan dan pautan pembiayaan keganasan yang didakwa memastikan bahawa pematuhan di platform kripto utama akan kekal di bawah penelitian antarabangsa yang sengit.