比特币ATM在美国诈骗损失达3.3亿美元后面临监管清算

美国的Bitcoin自动柜员机网络正面临存亡性的监管清算,联邦数据显示这些机器是金融诈骗的主要管道。

据报道,美国人在2025年通过加密货币自助终端机诈骗损失超过3.33亿美元。

Bitcoin自动柜员机诈骗促使政策转变

根据报道,FBI在2025年1月至11月期间记录了超过12,000宗与这些机器相关的投诉。

FinCEN的数据显示趋势恶化,Bitcoin自动柜员机相关诈骗的报告较前一年几乎翻倍。

因此,监管机构目前正在重新审视全国约31,000台自助终端机的布局,这些机器通常设置在加油站和便利店。他们越来越将该网络视为系统性风险,而非消费者教育问题。

值得注意的是,这些机器为诈骗者提供了阻力最小的途径,因为它们连接了可追回的现金与不可逆转的加密货币之间的差距。

诈骗者通常会致电受害者,并指示他们到实体地点存入现金。

机器将现金转换为Bitcoin后,受害者将其发送到诈骗者的钱包,转账即变得不可逆转。这绕过了传统银行系统内建的退款保护机制。

与此同时,财务损失不成比例地集中在年长人群中。

FBI数据显示,60岁以上的人士占损失的相当大份额。他们经常成为"技术支援"、政府冒充或"紧急问题"剧本的目标,这些手法利用了自助终端机的实体普及性。

作为回应,美国机构如金融保护与创新部(DFPI)已加强公众指导工作。值得注意的是,该金融机构最近发布了"保护自己"框架,以应对Bitcoin自动柜员机诈骗的激增。

与此同时,政策制定者越来越认为教育不足够,正从警告转向严格监管。

例如,澳洲等国家已引入立法,设定每日交易限额并禁止这些机器的扩散。

考虑到这一点,行业分析师认为这些结构性防护措施是减缓Bitcoin自动柜员机诈骗势头的关键步骤。