印度封锁离岸加密货币交易所，反洗钱执法力度加速

在其2024-2025年度报告中,印度金融情报单位确认49家加密货币交易所现已受制于印度的反洗钱义务。该要求源于政府2023年的决定,将虚拟数字资产服务提供商纳入《防止洗钱法》,使加密货币平台与银行和其他受监管金融机构处于相同的合规制度下。

截至2026年1月5日,FIU报告称45家印度本地交易所已完成国内注册并接受监管审查。另有4家外国平台也已注册,使其能够在符合印度报告标准的同时合法运营。所有注册实体现在都必须进行客户身份检查、监控交易,并向印度当局提交可疑活动报告。

交易监控揭示加密货币的犯罪用途

FIU的调查结果主要基于合规交易所提交的可疑交易报告。据该机构称,这些报告详细揭示了加密货币在该国的使用方式——包括非法目的。

虽然FIU承认数字资产可以支持创新、投资和金融包容性,但它警告称当前的滥用情况仍然严重。该报告重点指出了几个反复出现的风险领域,包括非法网络赌博、大规模有组织欺诈、类似非正规货币兑换系统的不受监管跨境转账网络,以及非法成人内容平台。

在一个有记录的案例中,调查人员通过多个钱包追踪加密货币支付至一个非法网站,证明当交易所遵循适当的监控和披露规则时,区块链交易可以被有效追踪。根据现行法规,注册平台必须验证用户身份、确定钱包的实益所有权、追踪转账至私人钱包,并及时报告可疑行为。FIU还确认在上一财政年度对未能达到合规标准的交易所实施了处罚。

离岸交易所面临访问限制

印度的执法行动还在合规和不合规的离岸平台之间划清了界限。Binance、Coinbase和Mudrex等主要国际交易所已向FIU注册,并获准为印度用户提供服务。

相比之下,FIU已封锁了25家拒绝注册或满足反洗钱要求的外国交易所的访问。包括BitMEX、LBank和Phemex在内的平台目前无法被印度用户访问,直到履行合规义务为止。

这些行动已将印度大部分零售加密货币活动引导至较小的受监管交易所群体。获批准的平台现在必须任命一名本地董事和一名指定的首席官员,负责与政府机构直接沟通。

印度当局强调,他们的目标不是完全消除加密货币活动,而是确保其在透明、受严密监督的法律框架内运作。FIU总结称,只有在平台积极配合监管机构并维持严格的金融犯罪预防标准的情况下,数字资产才会继续被允许。

《印度封锁离岸加密货币交易所,反洗钱执法加速》一文首次发表于Coindoo。