埃塞俄比亚、索马里和吉布提如何打造非洲被忽视的数字强国

全球注意力一直集中在肯尼亚的M-PESA和尼日利亚的金融科技独角兽企业上，因为它们提供了清晰的规模化故事。然而，在非洲之角展开了一个更为低调的故事。埃塞俄比亚、索马里和吉布提，都在严重的结构性和政治压力下运作，在受冲突影响的经济体中发展了数字系统，各自采取了由本地限制塑造的独特路线。 

它们的进展挑战了关于数字市场可以在何处扎根的长期假设，并预示着经济活动可能在东非传播方式的变化。

三个非洲之角国家正在压力下建设数字系统，并以与非洲熟悉的科技叙事背道而驰的方式进行。埃塞俄比亚、索马里和吉布提证明，规模、信任和连接性可以从国家控制、私人即兴创新或纯粹的基础设施建设中产生，这对增长和权力如何在东非分配产生影响。

埃塞俄比亚的国家主导雄心遭遇市场现实

埃塞俄比亚通过数字化实现经济现代化的尝试目前陷入了数字埃塞俄比亚2025战略与国家主导遗产现实之间的困境。 

虽然数据显示这是一个处于转型期的国家，但国家现任者与新市场进入者之间的摩擦揭示了一个在自身重压下停滞的自由化进程。互联网普及率虽然在2025年初上升至19%，但对于这个规模的国家来说仍然是一个适度的指标；更重要的转变发生在连接性和数字身份的结构层面。

结束埃塞俄比亚电信的垄断旨在将更多参与者引入市场，但竞争环境在结构上仍然倾斜。自2021年进入市场以来，Safaricom埃塞俄比亚已投入22.7亿美元资本，但2025年世界银行的评估突显了重大障碍。例如，由于缺乏开放接入基础设施制度，Safaricom被迫自建60%的站点。与此同时，国有现任者利用其规模通过语音收入交叉补贴数据。 

这使关税保持在每1美元最多4.5 GB的水平，这一价格点挑战了私营竞争对手的单位经济效益。尽管面临这些逆风，移动连接在2025年初达到8,540万，为预计到2028年将为GDP贡献100亿美元的数字经济提供了技术基础。

虽然电信占据头条，但最重要的转变是Fayda的推出，这是一个生物识别身份系统，作为埃塞俄比亚数字公共基础设施的认证层。到2025年中，注册人数超过1,200万，该系统已在12个联邦机构中整合。 

移动金融的激增补充了这一数字骨干。埃塞俄比亚电信的移动货币产品telebirr在2025年中记录了7,200万客户。然而，生态系统仍然分散。埃塞俄比亚数字红利的成功现在取决于监管清晰度，特别是基于成本的互联互通以及国家基础设施与国家运营商的解耦。如果没有这些改革，该国可能会发展出一个规模庞大但缺乏竞争深度的数字经济。

索马里在国家缺位中探索私营创新

索马里是一个历史上绕过国家的国家，管理着非洲最复杂的数字经济之一。在1991年中央银行体系崩溃后留下的真空中，私营电信公司有效地填补了空白，建立了一个现在每年处理约6.5亿笔交易的移动货币基础设施。 

这些数字流动估计价值80亿美元，占该国GDP的36%。在一个83%的城市成年居民通过移动钱包进行从水电费到街头食品等所有交易的国家，现金很少使用。 

这种数字激增是一种生存机制，而不是政策选择。在没有运作的商业银行业的情况下，像Hormuud和索马里兰的Telesom这样的电信运营商介入，促进了每年20亿美元维持经济的侨民汇款。 

到2025年初，这个分散的私营生态系统开始了首次重大正规化。索马里中央银行推出了索马里即时支付系统(SIPS)，引入了国家QR码标准(SOMQR)，以弥合孤立的移动钱包与新兴银行业之间的鸿沟。这种技术互操作性是政府首次可信地尝试对其长期仅仅观察的金融格局实施监管监督。

连接性正在遵循类似的私营部门跨越式发展路径。2025年4月，索马里国家通信管理局授予Starlink运营许可证，这是非洲大陆最快的监管批准之一。 

卫星互联网通过绕过经常被青年党等武装组织袭击或"征税"的地面基础设施，将高速覆盖扩展到传统ISP无法安全到达的偏远农村地区。

虽然武装组织青年党经常炸毁电信塔，但它同时利用相同的数字轨道进行自己的资金流动和宣传。索马里的数字成功反映了一个能够在监管真空中运作的有韧性的私营部门；然而，向国家管理系统的过渡将考验正式机构是否能跟上市场的速度。

吉布提是一个拥有战略基础设施的小国

吉布提已从其传统的海上前哨角色转向将自己定位为东非的数字交换枢纽。这个拥有100万居民的城市国家，通过利用其在红海和印度洋交汇处的战略位置，已获得12条主要海底电缆的登陆点，包括45,000公里的2Africa系统。 

这种基础设施密度将国内互联网普及率提高到65%，为该地区最高，同时通过吉布提数据中心和最近落成的Wingu集团科技园等设施，将该国确立为第三层运营商中立枢纽。

该国的经济战略现在专注于利用这种海底连接性来获得区域影响力。吉布提作为内陆国埃塞俄比亚的主要门户，正在主导Horizon项目，通过高容量陆地走廊连接喀土穆和亚的斯亚贝巴。 

这个数字骨干是非洲之角一体化倡议的核心，旨在使五个邻国经济体与非洲大陆自由贸易区保持一致。世界银行最近对数字基础项目的支持强调了这一转变，即将本地经济从港口费用转向目前支持95项运营电子政府服务的多元化服务部门。

尽管在区域过境方面占主导地位，但吉布提面临内部结构性逆风，威胁其长期竞争力。电力成本仍然是一个重大负担，为每千瓦时23美分，随着区域竞争对手的出现，这一价格点可能会阻止耗电量大的数据中心运营。 

虽然政府在2025年底推出了全面的数字法规以简化业务程序和管理生态系统，但复杂基础设施与国内数字素养之间的差距仍然很大。2035年愿景的成功将取决于国家是否能够充分降低营商成本，以将其地位从被动的过境点转变为区域数字贸易的活跃中心。

如果说有什么的话，这三条路径揭示了数字化转型的不同途径。埃塞俄比亚通过战略自由化追求国家协调的现代化，索马里展示了治理真空中私营部门主导的创新，而吉布提则利用其地理定位获得基于基础设施的竞争优势。 

然而，趋同正在出现。跨境光纤连接、区域支付互操作性框架，以及围绕负担能力、技能和监管的共同挑战，都表明一个潜在的非洲之角数字走廊可能共同重新定位该地区。