Morgan Stanley将于2026年在E*Trade及其自有数字钱包推出Bitcoin、Ether和Solana交易

Morgan Stanley 正在推出重大变革,涉及其处理数字货币、员工股票计划和私人公司投资的方式,计划于 2026 年实施。公司高管表示,这些计划作为金融未来单一愿景的一部分共同运作。

负责 Morgan Stanley 财富管理的 Jed Finn 表示,该银行的各项举措是相互关联的。"这一切都符合适应行业变革的更广泛策略,在某些情况下还推动行业变革," Finn 告诉 Barron's Advisor。

这家投资银行去年透露,将与构建加密货币系统的公司 Zerohash 合作,让人们通过 E*Trade 买卖 Bitcoin、Ether 和 Solana。Finn 表示,该功能应在今年上半年准备就绪。之后,Morgan Stanley 计划在 2026 年下半年推出自己的数字钱包。该银行将这个钱包视为不仅仅是持有代币的地方;它最终希望用它来交易所有以数字形式存在的资产。

"这实际上是认识到金融服务基础设施的运作方式将会改变," Finn 说。他解释说,随着银行建立其系统,它将能够将传统银行业务与较新形式的数字金融相结合。

这可能意味着让客户用他们的加密货币抵押借款购买股票,或反之亦然。它还可能涉及基于人们保存在冷存储中的加密货币进行贷款,这是一种将数字货币离线保存以确保安全的方式。

Morgan Stanley 去年还扩大了与 Carta 的关系,Carta 是一家帮助私营企业追踪股票所有权的软件公司。该交易让 Morgan Stanley 能够向这些公司的员工提供财务规划服务。这建立在 2024 年的协议之上,该协议使 Morgan Stanley 成为唯一为准备上市的公司处理股份的公司。

吸引私人公司员工和创始人

Carta 交易汇集了管理公司所有权记录的两大主要参与者。对于 Morgan Stanley 的财富部门来说,它为持有年轻公司大量股份的创始人、高管和早期投资者打开了大门。这些人经常对从其持股中获取现金、分散投资、规划退休以及 Morgan Stanley 能比 Carta 更好地协助的其他财务事项有疑问。

"很明显,如果我们能与 Carta 合作,通过 Carta 平台向个人提供 Morgan Stanley 财富管理能力,我们将能够帮助所有相关人士," Finn 说。他指出,许多参与私人公司的人拥有账面财富,但尚未转化为实际资金。"但我们是长期投入的。我们投入 20、30、40 年——多代人。"

EquityZen 交易为上市前投资打开大门

Morgan Stanley 也在努力让更多人能够接触私人公司。这项努力的关键部分是收购 EquityZen,这是一个交易私人公司股份的市场。Morgan Stanley 去年同意收购 EquityZen,该交易应在 2026 年初完成。

获得 EquityZen 将让 Morgan Stanley 的常规财富客户投资私人公司,并发展其与希望在上市前出售更多股票的公司的业务。

"20 年前上市的平均时间是 5 年,而今天是 14 年,因此我们所有的客户都错过了那些财富创造," Finn 说。他解释说,该银行希望让客户能够获得通常仅限于风险投资公司和大型机构投资者的机会。

Finn 表示,Morgan Stanley 选择 EquityZen 而非其他私人股票交易所,因为它直接与发行股票的公司合作。他说,其他交易所使用不同类型的合约,可能使公司领导者无法追踪谁控制其股份。"我们不想绕过公司做任何事情。"

EquityZen 的收购与 Carta 合作关系相契合,通过加强 Morgan Stanley 与拥有有价值股票的私人公司的联系。该银行希望帮助安排有限的股票销售以筹集资金,并利用其 Carta 连接更新所有权记录。

代币化可能重塑私人股票交易

展望未来,Finn 认为 Morgan Stanley 正在建立的数字货币系统最终将改变私人股票的销售方式。起初,EquityZen 上的销售将以传统方式运作。但之后,私人公司可能会将其部分股票转化为数字代币,以使买卖双方之间的交易更容易。

"一个巨大的好处是公司的交易效率," 他说。"一旦私人市场公司的那部分价值有了数字表示,它就可以无缝交易,无需任何人签署任何东西,并且可以即时结算。"

随着现实世界资产代币化继续在金融行业获得关注,此举应运而生,专家预测该市场在未来几年可能达到数万亿美元。

最聪明的加密货币专家已经在阅读我们的新闻通讯。想加入吗?加入他们吧。