印度机构揭露资助克什米尔恐怖活动的加密货币哈瓦拉网络

简要概述

•  印度安全机构发现了一个数字哈瓦拉系统,将外国加密货币资金输送到克什米尔以资助恐怖主义。
• 犯罪集团使用印度人头账户临时存放资金,向账户持有人支付0.8%至1.8%的佣金。
•  操纵者控制银行凭证,使他们能够分层交易并抹除外国资金的来源。
• 钱包持有者前往德里和孟买等城市,通过未注册的P2P交易员将加密货币兑换成现金。
• 来自中国、马来西亚、缅甸和柬埔寨的操作者帮助当地人使用VPN开设无法追踪的加密货币钱包。

印度安全官员发现了一个基于加密货币的哈瓦拉系统被用于资助查谟和克什米尔的恐怖主义,其运作对金融监管机构隐瞒。该机制类似于非正式的哈瓦拉网络,但完全在数字资产上运作,避开政府追踪系统,绕过注册的金融基础设施。

加密货币哈瓦拉人头账户曝光

印度安全机构报告称,加密货币哈瓦拉操作者正在使用当地人头账户来掩盖资金转移并隐藏来源。这些账户在印度银行接收并临时持有大笔款项,然后通过多次交易进行分层。

每个人头账户持有人因允许使用其凭证而获得0.8%至1.8%的佣金。犯罪集团向账户持有人指示该活动是安全的,仅限于短期存放资金。然而,操纵者保留对银行凭证的完全访问权限,包括密码和登录信息。

该系统允许非法资金在各地区之间不被发现地流动,绕过正规银行系统和金融监控工具。一旦资金通过人头账户,它们就显示为干净的本地资金,剥离了其外国来源。

官员表示:"这有效地切断了金融追踪,允许外国资金以无法追踪的现金进入当地经济。"这些活动发生在任何监管框架之外,不向金融监控机构报告。

外国操纵者使用加密货币钱包和P2P交易员

当局已确认外国操纵者正在使用私人国际渠道直接将加密货币转移到印度钱包。然后通过派遣钱包持有者前往德里和孟买等大城市,将加密货币实际兑换为印度卢比。

在那里,他们与不受监管的点对点(P2P)交易员会面,以可协商的价格出售数字资产。这些交易在没有任何官方交易所或金融机构参与的情况下进行,确保该过程避开政府审查。资金以流动现金的形式重新进入经济体系,没有可识别的来源。

根据查谟和克什米尔警方的报告,来自中国、马来西亚、缅甸和柬埔寨等国家的个人正在操作这些系统。他们帮助当地人使用虚拟专用网络(VPN)设置匿名钱包,无需进行客户身份验证(KYC)。

VPN服务目前在查谟和克什米尔被封锁,但这种钱包创建方法仍在持续增加。当地警方表示,尽管有监控措施,近几个月来注册新加密货币钱包的数量仍在增长。

文章《印度机构揭露资助克什米尔恐怖活动的加密货币哈瓦拉网络》首次发表于Blockonomi。