印度揭露加密貨幣哈瓦拉網絡為克什米爾恐怖融資提供資金

简要概述

• 加密货币哈瓦拉渠道在无监管的情况下将外国恐怖资金转入克什米尔。
• 私人钱包、VPN和不受监管的平台帮助绕过金融保障措施。
• 骡子账户对交易进行分层处理,在资金到达最终用户之前打断追踪路径。
• 点对点加密货币交易者在印度主要城市实现离网现金转换。
• 外国操纵者利用加密货币监管漏洞建立去中心化网络。

印度安全机构报告称,随着加密货币哈瓦拉网络支持查谟和克什米尔的恐怖融资,威胁正在上升。官员发现了绕过金融保障措施并在未被察觉的情况下转移资金的新渠道。他们警告说,这种转变可能会重振该地区被瓦解的分裂主义结构。

加密货币哈瓦拉通过隐藏的数字路线扩张

当局表示,加密货币哈瓦拉网络现在在受监管系统之外运作,并通过私人数字钱包转移资金。这些网络使用VPN和不受监管的平台,避开通常用于检测可疑资金流动的强制性检查。调查人员指出,该系统为外国资金在无监管的情况下进入印度创造了明确的路径。

官员补充说,此类网络类似于旧的哈瓦拉运作方式,但依赖于留下有限金融痕迹的去中心化工具。加密货币哈瓦拉操纵者直接从国外传输资金,绕过银行和持牌中介机构。执法机构在追踪这些交易的来源时面临重大挑战。

加密货币哈瓦拉的兴起是在对传统哈瓦拉路线采取严格行动和更严格的合规规则之后出现的。安全机构观察到,随着旧渠道变得危险,敌对团体转变了方法。因此,新网络为快速转账提供了便利的结构。

骡子账户支持分层交易

调查人员报告称,加密货币哈瓦拉网络使用骡子账户来存储和分层资金。这些账户持有人获得少量佣金,他们在不知情的情况下帮助掩盖资金的流动。因此,这些集团在将资金转入克什米尔之前打断交易追踪路径。

操纵者通常完全管理这些账户,他们可以访问密码和关联的钱包。这种安排使原始发送者与最终用户保持距离,并使每一项调查工作变得复杂。这些步骤有助于将数字资产转换为无法追踪的国内现金。

官员还强调使用点对点交易者,他们在印度主要城市以议定价格购买加密货币。骡子账户持有人前往会见这些不受监管的交易者,并在没有正式检查的情况下清算持有的资产。加密货币哈瓦拉网络完成了端到端的离网循环。

外国操纵者建立新基础设施

安全机构报告称,来自中国、马来西亚、缅甸和柬埔寨的人员帮助为当地人创建私人加密货币账户。这些外国操纵者使用VPN来掩盖活动,并在某些平台上避开KYC要求。他们形成了一个在监管范围之外运作的去中心化渠道。

尽管当地有VPN限制,当局仍证实该地区加密货币钱包注册量不断上升。网络部门追踪异常模式,并与国家机构协调监控相关活动。官员认识到全球合作对于更深入的执法至关重要。

背景数据显示,印度对虚拟数字资产服务提供商维持强制性金融情报单位注册。本财政年度仅有49个平台注册,不受监管的交易所仍在网上活跃。加密货币哈瓦拉生态系统继续利用监管漏洞。

这篇题为《印度标记在克什米尔助长恐怖融资的"加密货币哈瓦拉"网络》的文章首次发表于CoinCentral。