印度机构标记克什米尔地区出现"加密哈瓦拉"网络

• 印度情报机构已识别出一个复杂的"加密哈瓦拉"系统，据称该系统向查谟和克什米尔地区接收无法追踪的国际资金,引发了对恐怖主义和分裂主义的担忧。

• 据称该网络除了使用骡子账户外,还使用个人加密钱包来规避金融法规和反洗钱措施。

印度安全机构警告称,该地区出现了一个复杂的"加密哈瓦拉"网络,将无法追踪的外国资金引入查谟和克什米尔,据推测用于恐怖活动资金。根据《印度时报》报道,这个新网络据称通过不受监管的金融系统运作,在不受监管的加密货币交易中享有匿名性的好处。

当局对数字货币转账和传统哈瓦拉货币转账进行了类比,后者是一种不涉及银行的汇款服务。这种货币转账依赖于加密货币而非货币,并通过私人账户内的交易和点对点交易来确保消除资金踪迹,从而避开在注册平台上的任何记录。

据调查人员称,他们使用"骡子账户系统",指的是用于临时洗钱以隐藏资金来源的普通银行账户。那些账户被用来实施此类犯罪的人,甚至包括网上银行凭证,都被视为此类犯罪的共犯。这些资金随后在其他城市通过不受监管的点对点交易者进行洗钱以隐藏其来源。

作案手法和执法挑战

安全官员表示,位于中国、马来西亚、缅甸和柬埔寨的外国操纵者参与指导当地参与者创建私人加密钱包,这些钱包无需接受强制性的客户身份识别(KYC)验证。大量此类钱包正在使用虚拟专用网络(VPN)创建,以掩盖IP地址从而避免被检测。执法部门曾一度在山谷某些地区暂停使用VPN,以遏制此类活动。

一旦资金存入此类私人账户,这些资金就会落入本地控制之下,无需经过任何受监管控制的金融机构。通常,这些资金通过不受金融监管的渠道兑换为现金,因此无法被任何金融监管机构检测为通过受此类机构控制的渠道流通的资金。

加密哈瓦拉系统绕过了所有金融和反洗钱监管控制,因为这些资金不使用任何受此类法规控制的金融机构。

这些影子网络的出现也凸显了现有金融框架的弱点,特别是在安全风险较高的敏感地理区域。印度金融情报单位对虚拟数字服务提供商制定了强制性法规,而加密哈瓦拉交易完全发生在黑暗区域,因此难以追踪和拦截可疑交易。

在查谟和克什米尔地区侦破基于加密货币的哈瓦拉网络,突显了一项重要的执法/行政工作,因为在这个特定案例中,可以看到加密货币被利用来规避现有的适当金融系统。由于这个特定网络借助个人钱包、骡子账户和VPN等匿名软件,使得外国资金能够在不被发现的情况下进入经济体系。在当前技术时代,面对金融犯罪的外国威胁,这将使印度执法部门在外国活动方面面临更严峻的挑战。

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