哈萨克斯坦限制加密货币交易仅限央行批准的币种

哈萨克斯坦国家元首卡瑟姆-若马尔特·托卡耶夫已颁布关于哈萨克斯坦共和国银行和银行业活动的立法,为数字资产建立了全面的监管框架。

该法律授予国家中央银行权力,以决定哪些加密货币可以在受监管的交易所进行交易。

该立法在最近的官方文件中详细说明,包含超过五项针对金融市场监管、通信和破产程序的各种立法法案的不同修正案和补充内容。

该法律还引入了数字金融资产的全面监管框架,同时加强对"无担保"加密货币的管控,例如Bitcoin和Ethereum。

哈萨克斯坦引入三层数字资产框架

一个重大发展是在哈萨克斯坦授权和监管引入数字金融资产作为新的资产类别。

新的监管结构将数字金融资产分为三种不同类型,每种都受到不同的监督机制约束。

由法定货币支持的稳定币将受国家银行关于其发行、流通和赎回的要求管辖。

由金融工具、财产权、商品或其他有形资产支持的数字金融资产代表第二类,而在数字平台上以电子方式发行的金融工具构成第三层。

数字平台运营商将作为新获许可的金融市场实体运作,有权发行这些资产,但须遵守传统金融工具要求,包括风险管理协议和投资者保护标准。

此外,该法律还涉及另一个数字资产类别,"无担保数字资产",指的是诸如Bitcoin(BTC)和Ether(ETH)等加密货币。

该立法规定建立加密货币交易所组织,这些组织将由国家银行许可和监督。

为了保护投资者,国家银行将建立获批准流通的加密货币清单,以及对加密货币交易所的运营限制和限定。

出于反洗钱和反恐怖融资目的,加密货币交易所和数字资产市场基础设施参与者被归类为受金融监控的实体。

对非法运营的强力执法

哈萨克斯坦的监管行动是在对未经授权的加密货币活动进行数月密集执法之后推出的。

当局在2024年10月关闭了130家非法加密货币交易所,没收了价值1,670万美元的虚拟资产,这些资产涉嫌洗钱犯罪所得。

只有获得阿斯塔纳金融服务管理局许可并与当地银行整合的平台才能根据《数字资产法》合法运营。

打击行动延伸到交易所之外,发现了81个影子套现团伙,2024年的综合营业额达到240亿坚戈(4,300万美元)。

金融监控机构副主席凯拉特·比扎诺夫指出自动取款机是一个关键漏洞,指出现金提取总额达到13.2万亿坚戈(241亿美元),比上一年多出1万亿。

使用代名人拥有的银行卡进行匿名交易使犯罪分子,包括网络诈骗者和毒品贩运者,能够在没有发件人或收件人身份识别的情况下运作。

在整个2023年和2024年,金融监控机构与国家安全委员会和文化和信息部协调,封锁了超过3,500家非法在线加密货币交易所。

仅在2024年,监管机构关闭了36家处理总额达600亿坚戈(1.12亿美元)营业额的非法兑换商,而哈萨克斯坦因违反数字资产法规而正式封锁了Coinbase的网站。

哈萨克斯坦批准加密银行和国家储备基金

尽管采取了严格的执法措施,哈萨克斯坦同时正在探索进步的数字资产计划。

总理奥尔扎斯·别克捷诺夫宣布计划推出加密银行,作为建立可持续、受监管生态系统的更广泛战略的一部分。

这些机构将通过基础设施提供商提供数字资产交易服务、安全存储解决方案和交易处理,包括数字资产平台、托管人、经纪人和交易商。

根据彭博社报道,哈萨克斯坦还打算在2026年初之前建立一个价值5亿至10亿美元的国家加密货币储备基金。

该计划代表了中亚地区将数字资产整合到国家管理投资组合中最雄心勃勃的举措之一,尽管当局表示该基金将避免直接接触像Bitcoin这样的波动性加密货币,并采取谨慎的投资方法。