大多数加密货币交易者使用哪些应用程序？——实用指南

什么是加密货币交易应用及交易者如何使用它

加密货币交易应用是让您购买、出售或转移加密货币的软件。人们在手机上、桌面网页上以及通过API等程序化界面使用应用。该术语涵盖用于日常使用的移动应用、用于主动管理的桌面或网络交易平台,以及在钱包内运行的链上界面。

大多数零售交易活动发生在集中式交易所风格的界面上,这些界面结合了托管余额和撮合引擎,而去中心化链上界面在特定策略方面正在增长。零售交易量集中的这种模式反映在2024年和2025年的交易所排名数据和指标中,显示集中式界面占据了大部分可衡量的零售交易和流量,链上使用在专业流程方面更强 CoinMarketCap交易所排名。

简单来说,集中式应用通常为您持有资产托管,并以传统交易布局提供账户余额和订单簿。去中心化界面直接连接到您控制的钱包,并在公共区块链上执行交易,这在托管和交易成本方面提供了不同的权衡。这些应用类型之间的选择取决于您如何评价便利性、控制权和代币访问。

谁使用哪种加密货币交易应用:交易者类型和优先事项

如果您是休闲或零售交易者,便利性和流动性通常最为重要。使存款、简单交易和基本跟踪变得容易的移动应用往往会吸引不经常交易或将加密货币作为更广泛投资组合一部分持有的休闲用户。这些用户通常更喜欢清晰的用户体验、快速的账户充值和可见的交易历史。

活跃和算法交易者通常优先考虑费用结构、执行质量和程序化访问。低价差、可预测的执行,以及允许您自动化订单或链接图表工具的API或连接性是更频繁交易者的常见优先事项。报告和市场研究将这些技术需求描述为有经验市场参与者的关键决策因素 CoinDesk Research交易所趋势,以及a16z的加密货币状况等更广泛的行业报告。

机构用户寻找不同的功能集,例如隔离托管选项、场外执行台和合规工具。这些机构控制支持更大规模的交易和报告要求,并且它们经常影响组织为财务或交易目的选择哪些平台 Chainalysis机构托管和使用报告。

同一个应用可以为多种用户类型提供服务,但它可能为每种类型提供不同的产品和控制。例如,一个应用可以为休闲用户提供简单的移动购买流程,同时在网络上为活跃或机构交易者公开高级订单类型和API凭证。决定您需要哪种变体首先要将您的目标映射到每种用户类型优先考虑的功能。

集中式应用与去中心化界面:关键差异

最重要的差异是托管。集中式应用通常为用户持有托管余额,这简化了恢复和平台上的会计。去中心化界面需要基于钱包的托管,您控制私钥并负责备份和恢复。

链上或去中心化界面在代币可用性和无许可访问方面具有优势。它们可以列出托管平台上未提供的代币,并让有经验的用户制定复杂的链上策略。这些界面往往适合熟悉自托管及其所暗示的额外操作步骤的用户。

交易者在加密货币交易应用中寻找的关键功能

大多数交易者期望基本订单类型,如市价、限价和止损订单。活跃交易者通常需要更高级的订单功能来管理风险和仓位规模,而休闲用户通常只需要简单的市价或限价交易。行业研究强调订单类型和图表是用户普遍要求的功能 CoinGecko交易所指标,另请参阅Coingecko的2025年年度报告。

大多数加密货币交易者使用什么应用?

连接性对于高级设置至关重要。API和FIX支持实现程序化交易、回测和与第三方工具的集成。许多机构和算法交易者依赖程序化访问来维护执行策略或通过外部系统路由订单 CryptoCompare交易所基准。

安全功能影响信任和平台选择。推荐的检查包括可用的双因素身份验证选项、清晰的托管描述和针对更大用户的机构托管服务。关于交易所功能采用的报告表明,安全性和托管是有经验交易者的首要决策因素 CoinDesk Research关于交易所功能。

如何选择加密货币交易应用:一个简单的决策框架

第1步,明确您的目标和时间范围。决定您是想要一个简单的购买和持有的地方、一个主动交易的平台,还是一个用于机构工作流程和报告的环境。您的目标将塑造优先事项,如流动性需求、订单类型和托管要求。

第2步,将功能映射到需求并评估费用。筛选提供您需要的核心功能的应用,然后比较它们的费用结构和执行质量。费用差异和执行质量可能会严重影响活跃交易者的成本,因此如果您计划频繁交易,请更重视这些因素 CryptoCompare关于执行和费用。

第3步,检查安全性、托管和监管因素。验证可用的双因素身份验证方法,阅读托管描述并查找您所在司法管辖区的合规或注册声明。机构用户在评估选项时应添加隔离托管和审计追踪的检查 Chainalysis机构控制摘要。

在注册之前,使用主要来源(如交易所排名页面和平台文档)确认详细信息。排名和功能报告可以显示流动性和流量集中的位置,但平台条款和托管描述是安全和操作规则的权威来源 CoinMarketCap交易所排名。

要避免的常见错误和陷阱

一个常见的错误是只关注注册便利性而忽略经常性费用或价差和执行成本。较低的前期摩擦可能隐藏更高的持续成本,如果您积极交易,这些成本很重要。在估算成本时,始终比较费用表并考虑典型的交易规模。

不要将应用便利性与所有权混淆。如果应用为您托管持有资产,请了解恢复流程及其对控制的意义。自托管将责任转移给您,这对某些用户来说可能是合适的,但需要强大的备份实践。

操作错误也会浪费时间和金钱。不启用推荐的安全设置、未能安全记录API密钥,或仅依赖移动用户体验进行复杂交易管理,都是可以避免的错误。将移动应用视为便利工具,并在您的策略需要时使用桌面或程序化工具。

实际示例:按交易者配置文件选择应用

休闲储蓄者示例。如果您想偶尔购买并长期持有加密货币,请优先考虑简单的移动应用、清晰的存款选项和可见的交易历史。您的清单应包括资金便利性、基本安全设置和用于税务或记录保存的直接报告 CoinGecko关于用户偏好的指导。

活跃日内交易者示例。如果您经常交易,请优先考虑低有效费用、紧密执行和强大的图表。您还需要程序化访问或桌面界面以实现快速订单输入和可导出的交易日志。执行质量和费用在更高交易量时更重要,因此尽可能测试订单执行和延迟 CryptoCompare关于执行质量。

机构工作流程示例。机构应在其筛选列表中添加托管隔离、审计追踪和场外交易访问。报告、合规工具和法律协议通常决定平台是否适合机构财务或交易台,因此在评估选项时让法律和运营团队参与 Chainalysis机构使用报告。另请参阅Chainalysis 2025地理报告(PDF)。

链上策略师示例。如果您在链上工作并需要访问代币列表或可组合流动性,去中心化界面和基于钱包的托管可能是必不可少的。这些流程需要熟悉钱包、交易费用和密钥的独立备份,这更适合有经验的用户而不是休闲交易者 CoinDesk Research关于去中心化使用趋势。

每个配置文件都可以使用上面的清单工具对候选应用进行评分,并决定哪些权衡是可以接受的。例如,如果流动性得分低但安全性得分高,该应用可能适合长期持有但不适合频繁交易。

安全性、托管和合规性:交易前需要验证的内容

身份验证和账户保护。检查可用的双因素身份验证方法,以及提款白名单或硬件密钥支持是否为选项。这些控制减少了账户被盗的机会,是任何交易账户的基本卫生措施。

托管与自托管的权衡。如果应用为您管理托管,请验证所描述的恢复流程和任何保险披露。对于自托管,请确保您有明确的私钥和钱包助记词的备份和恢复计划。

合规和机构控制。较大的运营应验证隔离托管选项、审计追踪和报告工具。这些功能支持内部控制和监管报告需求,并且通常被机构用户引用为重要的选择标准 Chainalysis关于合规和托管。

结论:简短的清单和后续步骤

现在应用的快速清单:明确您的目标,按流动性和订单类型筛选,比较费用和执行质量,验证托管和安全功能,并确认您所在地区的监管声明。使用主要来源和平台文档进行最终检查。

后续步骤:用小额测试,启用推荐的安全设置,保留仔细的记录,并随着您的需求变化或市场条件和规则演变而重新评估您的应用选择。交易所排名和功能报告可以指导流动性和流量集中的位置,但平台条款是托管和操作规则的最终权威 CoinDesk Research交易所概述。

什么是加密货币交易应用? 我需要API才能有效交易吗? 选择应用时托管有多重要? 如果您是新手,从小额开始,使用清单比较对您的计划最重要的功能。如果您更积极地交易或管理机构资金,请关注执行质量、托管和合规控制。随着您的需求或法规变化,重新检查您的应用选择。