Bitwise以Morpho上的首个链上金库进入DeFi领域

Bitwise 推出了其首个链上金库,通过 Morpho 协议为投资者开辟了直接在区块链上赚取收益的新途径。

该公司于 1 月 26 日确认推出此产品,将其描述为由 Bitwise 策划但完全在链上执行的非托管金库策略。

用户保持对其资金的控制权,而 Bitwise 负责管理资金如何在借贷市场中部署。

链上收益的非托管方式

初始金库专注于稳定币,从 USD Coin (USDC) 开始,并围绕 Morpho (MORPHO) 上的超额抵押借贷池构建。Bitwise 表示,该策略目前的目标是年化回报率高达 6%,具体取决于市场状况。

存入金库的资金被分配到借贷市场,借款人在那里提供超额抵押品,从而降低交易对手风险。所有头寸都在链上可见,无需将托管权转移给 Bitwise 或任何中心化平台。

策略设计和持续风险监督由 Jonathan Man(特许金融分析师)负责,他领导 Bitwise 的多策略解决方案团队。该公司指出,该金库利用了其更广泛的研究、交易和风险基础设施,这些基础设施是在管理加密投资产品的数年时间里开发的。

Bitwise 从 ETF 扩展到 DeFi 基础设施

Morpho 金库标志着 Bitwise 首次直接进入非托管去中心化金融策略。到目前为止,该公司以交易所交易产品和面向传统投资者的研究而闻名。此次推出显示出向构建链上工具的转变,而不仅仅是通过受监管的包装产品提供敞口。

Morpho 已成为此类设置的热门平台,允许专业管理人员设计借贷策略,同时依赖标准化智能合约。Bitwise 表示,它将链上金库视为市场增长的一部分,并计划随着时间推移探索其他策略。

该公司尚未分享扩展时间表或业绩数据,但将此次推出定位为更长链上路线图的早期步骤。随着更多资金流向基于区块链的金融,Bitwise 的进入表明资产管理公司开始将 DeFi 视为核心基础设施,而不是副业实验。