Fidelity稳定币推出标志着华尔街大举进军链上支付

Fidelity 以 FIDD 进军 Ethereum 稳定币竞赛

在数字资产市场的重大举措中,Fidelity 推出了新的 fidelity 稳定币产品,加速其进军基于区块链的金融服务领域。

Fidelity Investments 推出了其首个稳定币 Fidelity Digital Dollar (FIDD),建立在 Ethereum 网络上,与美元以 1:1 挂钩。该资产被设计为一种 基于以太坊的法币稳定币,面向机构和零售用户。

该代币由现金、现金等价物和短期美国国债组成的储备金支持。此外,这些储备金将由 Fidelity 按照新的联邦 GENIUS 法案 进行管理,该法案为美国的支付稳定币设定了标准。

根据该公司表示,该产品旨在为 链上零售支付 和全天候机构结算提供动力,使 FIDD 与 Circle 的 USDC 和 Tether 的 USDT 等成熟发行方直接竞争。然而,Fidelity 也将这一举措定位为更广泛的链上金融产品套件的基础。

FIDD 的设计、发行和赎回

FIDD 将由 Fidelity Digital Assets 发行,被描述为联邦特许国家银行和 Fidelity 的全资子公司。这种基于以太坊的代币将在 Fidelity 自己的加密货币交易平台上以每枚 1 美元 赎回。

这些平台包括 Fidelity Digital Assets、Fidelity Crypto 和 Fidelity Crypto for Wealth Managers。此外,该公司计划在主要加密货币交易所上市 FIDD,扩大其流动性并整合到更广泛的数字资产生态系统中。

该公司表示,这种稳定币的设计是为了响应不断增长的客户需求,并扩大基于区块链的金融工具的实用性。此外,FIDD 被定位为低成本、全天候结算 和支付的工具,特别是针对成熟的市场参与者。

"这实际上只是我们数字资产平台演变的下一步," Fidelity Digital Assets 总裁 Mike O'Reilly 在采访中说道。"提供法币支持的稳定币的能力自然符合我们客户的需求——特别是在低成本支付和结算方面。"话虽如此,O'Reilly 强调该推出是长期基础设施路线图的一部分。

用例和 DeFi 连接性

FIDD 为机构交易者提供全天候结算,为零售用户提供链上支付。然而,该资产还被设计为可转移到任何以太坊主网地址,实现跨去中心化应用的互操作性。

这种设计选择意味着 FIDD 可以在 DeFi 协议和其他支持以太坊的基于区块链的平台上流通。因此,Fidelity 的代币可能在基于智能合约构建的借贷、交易和收益策略中直接与现有支付资产竞争。

O'Reilly 表示,新的稳定币也使 Fidelity 能够在未来支持更广泛的链上产品。"在我们的生态系统中拥有稳定币为我们和其他人在链上构建其他金融服务打开了大门。它成为更高效基础设施的构建块,"他指出。

GENIUS 法案合规性和储备结构

该公司确认该币的储备将完全由现金、现金等价物和短期美国国债组成。此外,这种结构旨在符合最近通过的 GENIUS 法案 中概述的要求,这是一项为支付稳定币制定明确标准的联邦法律。

O'Reilly 将 GENIUS 法案描述为 FIDD 推出的关键推动因素。"它为储备应该是什么样子以及应该如何管理提供了明确的监管框架。这对行业有利,并使现在成为我们将产品推向市场的正确时机,"他说。

代币发行数据和储备价值将每日在 Fidelity 网站上披露,提供对 FIDD 支持的持续可见性。此外,Fidelity 将定期发布验证储备的第三方证明,此举旨在加强 储备证明透明度报告,因为市场审查日益严格。

Fidelity 将通过其内部投资顾问 Fidelity Management & Research 管理该币的储备。然而,该公司并未将 FIDD 定位为用于收益生成的 托管储备支持稳定币,而是强调安全性、流动性和监管合规性。

多链路线图和竞争格局

FIDD 将最初仅在以太坊上推出,这是按锁定价值计算最大的智能合约平台之一。话虽如此,Fidelity 表示随着需求和技术考量的发展,可能会探索对其他区块链或二层网络的支持。

Fidelity 进入稳定币领域使其与加密货币原生发行方如 Circle (USDC) 和 Tether (USDT) 直接竞争。根据行业估计,这些发行方共同主导着一个目前价值超过 3,080 亿美元 的市场。

Tether 最近宣布通过推出 USAT,一种美元支持的代币,更直接地进入美国市场。此外,随着传统金融公司和加密货币专家争夺支付稳定币领域的份额,新进入者和监管发展正在加剧竞争。

Fidelity 的举措还与围绕潜在的 fidelity investments 稳定币国库基金 或其他可能将代币化美元与短期政府证券相结合的工具的日益讨论相交。然而,该公司尚未正式宣布任何此类结构。

对 Fidelity 数字资产业务的战略重要性

fidelity 稳定币 的推出旨在深化 Fidelity 的数字资产堆栈,并支持未来的代币化金融服务。此外,它创建了一个可以连接链上交易、托管和结算的原生支付工具。

该推出增加了 Fidelity 现有的加密货币产品,其中已经包括机构加密货币托管、交易服务、面向零售的 Fidelity Crypto 应用程序,以及去年推出的加密货币 IRA 产品。这些服务共同反映了在公司更广泛的投资平台中嵌入区块链基础设施的多年战略。

展望未来,Fidelity 似乎准备利用 FIDD 作为代币化市场、实时结算和可编程支付的核心构建块。虽然来自 Circle、Tether 和其他发行方的竞争仍然激烈,但大型传统资产管理公司的代币的到来可能会加速稳定币在零售和机构渠道的主流采用。

总而言之,FIDD 在 GENIUS 法案框架下在以太坊上的推出标志着 Fidelity 数字资产战略的新阶段,将机构级储备管理与开放区块链连接相结合,并为公司在下一波链上金融创新中定位。