BIS公告提议通过合规评分重整加密货币反洗钱措施

由国际清算银行(BIS)经济学家发布的论文提议使用区块链作为交易历史记录，以克服当前反洗钱(AML)措施在处理去中心化资产（如加密货币和稳定币）时面临的局限性，从而保护下链机构。

国际清算银行公报提议利用区块链历史建立加密货币反洗钱评分

加密货币和稳定币的扩张正促使传统金融机构实施新概念，以防止其被用于非法目的。国际清算银行(BIS)经济学家发布的一份新论文提议利用区块链为每个加密货币地址确定反洗钱(AML)评分，帮助机构处理合规问题。

这份题为"加密资产反洗钱合规方法"的公报评论了当前评估加密资金是否非法的方法效率低下，因为这些方法依赖于去中心化、不确定的操作者（如验证者或矿工）来移动这些资金。

经济学家呼吁利用使加密货币免受传统反洗钱方法影响的相同结构，来评估与特定钱包地址或交易相关的风险。

"由于区块链上的完整交易历史是公开可用的，它可以为评估特定加密资产单位与过去或当前非法活动的关联程度提供信息，"公报强调。

所提及的反洗钱评分可以根据这一交易历史发布。反洗钱评分将在0到100分的范围内生成，持有100分的地址最为清白，0分则风险最高。这将帮助作为下链点（加密货币兑换为法定货币的地点）的银行平台评估是否应该完成请求的交易或拒绝与被标记地址互动。

该论文解释道：

不同机构对高风险地址的容忍度会因其运营原则、司法管辖区和监管框架而异。例如，销售礼品卡的商店比提供加密货币投资选项的银行有更高的容忍度。

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