离岸赌场 - 深入探讨"假法币"及波兰-塞浦路斯支付架构!

对 SpinFin Casino(通过 SpinFin5.com 运营)的后续审查揭示了支付路由方面的复杂演变,旨在规避欧盟和英国的监管监督。目前的基础设施严重依赖"虚假法币"轨道——用户存款在到达运营商之前,通过第三方代理即时转换为加密货币(主要是 USDC)的入金流程。

关键转变包括波兰实体(例如 ChainValley、ARI10)取代立陶宛支付服务商以应对 MiCA 打击,以及持续使用塞浦路斯银行(ISX Financial)进行匿名网关处理。

支付轨道:详细分析

1. MiFinity 与哥斯达黎加连接

我们的分析确认,欧盟和英国玩家通过 MiFinity 的存款被路由到 102-945295 SRL,这是一个在哥斯达黎加注册的实体。

• 监管状态:在 Tobique Gaming Commission (TGC) 注册。
• 合规说明:TGC 没有法律地位授权在欧盟或英国境内的赌博运营。该实体作为 SpinFin 循环的主要"支付代理"和运营节点。

在此阅读我们的 SpinFin PayFac 分析。

2. Sofort Uber:塞浦路斯网关管道

"Sofort Uber"轨道是四个匿名运营网关的外壳,屏蔽了最终接收者。

• 网关:api.PWay.com、debitly.tech、transactionhandler.com 和 sofortuberweisung.com。
• 银行基础设施:资金最终通过 IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000 在 ISX Financial EU PLC(塞浦路斯)结算。
• 洞察:尽管塞浦路斯面临监管压力,ISX Financial 继续作为这些高风险离岸资金流动的枢纽。

3. 银行转账:"Tink-to-Daxchain"入金通道

"银行转账"选项是典型的虚假法币轨道。虽然玩家看到的是标准银行界面,但交易实际上是立即购买 USDC 稳定币。

• 入金通道:DAXCHAIN OÜ(爱沙尼亚)。
• 开放银行提供商:Tink(VISA 子公司)。
• 机制:Tink 促进法币转账至 Daxchain,然后向赌场发行加密货币,有效地从玩家的银行对账单中洗白了交易的性质。

4. Revolut 与波兰 ARI10 轴心

对于 Revolut 用户,入金由波兰集团 ARI10(通过 Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o. 运营)处理。

• 操作流程:资金被发送到临时钱包(0xf79...),然后立即转移到运营商地址(0x97b...)。
• 合规说明:交易明确标记为"不可逆转",这是伪装成消费者支付的加密货币赌博存款的标志。

5. "波兰转移":ChainValley 取代 utPay

自 2025 年末以来,立陶宛加密货币提供商因 MiCA 实施而面临严重压力。因此,utPay 已被 ChainValley(波兰)取代。

• 范围:ChainValley 现在为 Skrill / Neteller / Rapid Transfer 轨道提供支持。
• 监管背景:波兰的 MiCA"祖父条款"期为这些 PayFac 继续为非法离岸运营商提供服务提供了临时避风港。
• 虚假法币状态:与银行转账轨道一样,这些电子钱包存款现在通过 ChainValley 转换为加密订单,然后记入赌场账户。

在此阅读我们的 ChainValley 报告。

6. SegoPay 与 PaySafeCard

PaySafeCard 轨道通过一系列网关重定向路由:

• 路径:api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard。
• 提供商:SegoPay,一个经常与高风险商户账户和离岸赌博相关联的网关。

PayFac 与代理摘要表

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战略结论

"SpinFin 模式"代表了当前离岸规避的黄金标准:将监管摩擦点从赌场转移到波兰和爱沙尼亚等司法管辖区的受监管加密入金通道。当监管机构查看交易时,它已经通过转换为 USDC 而被"清洗"了。

信息征集

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