经过一段漫长的不确定性和猜测期后，Migom银行情况出现了具体进展。法定管理人已完成全面调查，多米尼克监管机构已概述前进路径，目前努力集中在选择清算人以最终向已验证的客户分配资金。
管理人完成证据审查
多米尼克金融服务单位(FSU)于2024年2月29日命令Migom银行停止运营，随后于2024年3月18日任命了法定管理人。此举将日常运营置于一家独立的英国法律和会计公司控制之下，为随后的调查和追回工作建立了必要的法律基础。
管理人于2024年8月向FSU提交了他们的结论，以超过14,000页的支持材料和一份全面的153页摘要文件支持其调查结果。
这份详尽的文件作为追踪历史资金流动和构建追回行动的基础。从2025年春季到夏季的报告表明，监管机构计划聘请一位国际认可的清算人来处理资产追回并监督向符合条件的账户持有人分配资金。
跨多个司法管辖区的资金流动
媒体报道指出，管理人的文件追踪了多年来通过卢森堡、阿联酋、奥地利、加纳、加拿大和美国等多个相关企业结构的资金流动。
调查还发现了一系列未经标准董事会监督或监管批准程序的资金转移。这些发现现在指导了追回活动的重点。
重要的是，报道强调这些是调查发现而非法律责任的确定。这种详细的映射为未来的清算人提供了战略框架，以获得必要的法律认可，采取适当的资产冻结措施，并与银行合作伙伴合作追回资金。
在波罗的海地区发现2600万欧元
一致的报道突出显示约2600万欧元分布在波罗的海国家，特别是拉脱维亚和立陶宛，其他地方也发现了较小金额。拉脱维亚消息来源表明约2100万欧元与波罗的海国际银行SE有关，该机构于2023年3月失去了欧洲中央银行的许可证。
立陶宛资产总计约500万欧元，据报道是在立陶宛银行撤销Transactive Systems UAB的电子货币授权后于2023年获得的。尽管这些金额来自对行政调查结果的媒体报道，但两家机构的监管历史都有公开记录。
这些已确认的大量资产受益于明确的位置和已建立的监管框架，为寻求司法合作和资产遣返的清算人创造了有利条件。
2024年8月30日，一项证券集体诉讼在纽约法院启动。法院记录显示，原告于2025年3月12日自愿撤回了此案。目前的报道表明，相关方可能将管理人的调查结果整合到潜在的未来法律行动中，尽管目前没有活跃的集体诉讼。
客户资金追回的下一步
随着基础工作的完成，情况从调查转向实施。管理人的详细框架和持续报道表明，这是一个结构化阶段，程序将系统地执行而非公开辩论，代表着有意义的进展。
对于受影响的客户，这意味着准备接收官方通信，同时允许既定流程继续进行。主要进展是增加了确定性：存在一条明确的路径，由全面的文件和监管监督支持，旨在将已确认的资产位置转化为系统的客户付款。
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来源：https://finbold.com/migom-bank-payout-progress-as-e26-million-traced-and-path-forward-set/
