从立陶宛到波兰：UTORG集团的监管迁移与ChainValley的崛起！

随着欧洲监管机构在MiCA实施前加强对虚拟资产服务提供商(VASPs)的监管,UTORG集团——一家通过SoftSwiss为离岸赌场提供关键支付便利的公司——已执行战略性司法管辖区转移。在其立陶宛业务被暂停后,证据显示其正通过Chain Valley Sp. z o.o.向波兰迁移,这标志着一种"打地鼠"式的方法来维持高风险支付渠道。

主要发现

• 高层确凿证据: Ilie Cernişev,在监管文件中被确认为Utorg OÜ(爱沙尼亚)的首席执行官,目前担任Chain Valley Sp. z o.o.(波兰)的董事长/首席执行官。
• 运营继任者: Chain Valley已取代被暂停的立陶宛实体UAB Utrg (utPay),成为FinteqHub(SoftSwiss)赌场生态系统的主要加密货币转法币处理商。
• "包装"技术: 该集团利用"加密货币购买"包装(通过chain-valley.pro域名运营)为无牌离岸赌场处理信用卡和开放银行支付,在玩家银行对账单上显示为中性IT服务而非赌博。
• 控股架构: 该集团最终由位于阿布扎比的UTORG LABS HOLDING LTD控制,该公司拥有品牌、知识产权和全球域名(utorg.com、utorg.pro)。UTORG披露了与UTORG网站/应用程序堆栈相关的控股/所有权层。
• UTORG自己的使用条款将"购买加密货币"直接链接到app.chainvalley.pro。
• 监管套利: 转移到波兰(VASP注册号RDWW-765)利用了波兰反洗钱监管过渡期,相比现在严格的立陶宛和爱沙尼亚制度。

合规分析

虽然目前尚无公共注册或文件确认UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg与Chain Valley sp. z o.o.之间的直接所有权或集团公司关系,但utPay在相同赌场集成中被Chain Valley在时间上替代、产品和基础设施的紧密镜像,以及前Utorg首席执行官进入Chain Valley最高职位的记录,这些共同形成了一个关系特征,使得运营联系的可能性极高,而纯粹巧合的假设则极为遥远。"

UTORG与Chain Valley之间的联系基于"优势证据"而非单一确凿证据,可能性极高。在合规术语中,这通常被称为"关系特征"——技术、企业和时间数据点如此完美地对齐,以至于巧合的可能性微乎其微。

1. "打地鼠"时间对齐

最有力的证据是时间点。当UAB Utrg (utPay)在立陶宛面临监管压力并最终被暂停时,Chain Valley Sp. z o.o.同时出现,成为完全相同商户网络(SoftSwiss/FinteqHub)的主要加密货币处理替代方案。

切换: 在LuckyDreams等平台的源代码中,data-method-id属性从引用utorg或utpay端点转变为chain-valley或rastpay(与波兰迁移相关的品牌),同时为用户保持完全相同的UI布局。

1. 结构演变与高层连续性

对UTORG集团的调查揭示了一个高度灵活的企业结构,旨在应对日益收紧的欧盟监管环境。该集团从爱沙尼亚(Utorg OÜ)到立陶宛(UAB Utrg),现在到波兰(Chain Valley Sp. z o.o.)的历程并非一系列独立失败,而是战略性的"牌照迁移"。

最确定的联系是Ilie Cernişev的角色(LinkedIn)。2022年的企业记录确认他在爱沙尼亚分支机构达到巅峰扩张期间担任首席执行官。他于2023年8月重新出现担任波兰Chain Valley的负责人(KRS 0001036419),这提供了无可辩驳的证据,证明Chain Valley是UTORG生态系统当前的运营部门。

2. FinteqHub / SoftSwiss关联

Lucky Dreams支付页面源代码显示支付渠道FinteqHub -> utorg

该集团的主要收入驱动力是与SoftSwiss的合作关系,特别是通过其支付聚合器FinteqHub。历史上,"utPay"是LuckyDreams和Rooli等赌场网站上"通过卡购买加密货币"交易的首选方法。左侧截图显示了Lucky Dreams支付页面代码中的支付渠道,显示SoftSwiss FinteqHub与UTORG之间的直接连接。

当立陶宛FCIS收紧要求时,"utPay"被逐步淘汰。对LuckyDreams支付页面的实时交易监控和源代码分析(见上传图片)显示,Chain Valley现在占据了utPay之前的确切技术位置,使用相同的API结构和用户界面元素。

对两项服务的数字"DNA"测试揭示了几乎相同的技术指纹:

• API架构: Chain Valley的支付小部件与FinteqHub聚合器的交互方式镜像了传统的utPay集成。
• 客户支持与文档: 商户从utPay过渡到Chain Valley的内部支持文档使用了类似的语言,在某些情况下,共享相同的技术支持渠道或桌面级联系点。

3. 阿布扎比指挥中心

虽然欧盟实体在变化,但核心在阿联酋保持稳定。UTORG LABS HOLDING LTD(阿布扎比全球市场)充当知识和法律"母舰"。它管理:

• Mikhail Zhuchkov(董事长)和Eugene Petrakov(首席执行官)作为集团的战略领导者。
• "法币转加密货币"技术堆栈的集中开发。
• 集团品牌和域名的法律所有权。

4. 反洗钱/反恐怖融资风险与"记录商户"掩盖

对于金融机构而言,Chain Valley呈现出重大的交易洗钱风险。通过充当"虚拟资产服务提供商",该公司允许银行看到"加密货币购买"而非"赌场存款"。根据PSD2和即将实施的MiCA规则,这种"掩盖"是规避国家赌博禁令的高风险类型。

合规与监管影响

1) "VASP注册"不是法币支付牌照

ChainValley的RDWW列表是虚拟货币活动注册,而非PSD2支付机构牌照。

如果同一实体(或堆栈)有效地为商户目的发起/接收/聚合法币流动(例如,伪装成"加密货币购买"的赌场存款),监管机构会问:谁是链中的授权支付服务提供商,受保护的客户资金在哪里?

2) 禁止"非法赌博"的条款在没有控制的情况下毫无意义

ChainValley明确禁止用于"非法赌博操作"。如果离岸赌场是入站流量和转换流的主要来源(正如FinTelegram的Rail Atlas工作反复表明的),那么要么:

• 合规未实施,
• 合规被故意绕过,要么
• 该模式依赖于针对监管机构的正式"条款",而商业现实则不同。

3) MiCA过渡创造"迁移激励"(立陶宛→波兰)

ESMA发布的概述显示,各成员国对MiCA有不同的国家过渡窗口(例如,立陶宛与波兰)。这很重要,因为高风险支付层往往会重新平台到入职摩擦最低的司法管辖区——而不改变基础客户群(在您观察到的赌场渠道中,德国优先)。

4) 历史性的爱沙尼亚→立陶宛转移是已知模式

Utorg OÜ在爱沙尼亚的牌照失效是"移动实体,保留业务"策略中的显著标记。立陶宛的注册确认了UAB Utrg声明的VASP活动,这符合观察到的"监管过渡"叙述。

摘要表:关联实体与品牌

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举报人行动呼吁

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来源与链接

• FinTelegram报告: Chain Valley与Utorg报道
• 立陶宛法律实体注册: UAB Utrg状态
• 波兰VASP注册: Chain Valley Sp. z o.o.注册
• 企业记录: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• UTORG法律页面: 关于UTORG集团