MEXC 影子轨道：Finetix、Paytend Europe 及罗马尼亚-立陶宛混淆网络

调查取证已揭露为全球黑名单交易所MEXC提供欧元入金通道的复杂"影子轨道"。通过在罗马尼亚和立陶宛部署复杂的分层策略,MEXC规避了监管审查和银行封锁,利用"幽灵"支付网关有效地从金融系统中洗白商户身份。

欺骗的剖析

尽管欧洲各地监管机构对MEXC Global发出警告,该交易所仍通过其"变异"镜像域名MEXC.co和主域名MEXC.com继续处理数百万欧元存款。支撑这一绕过机制的其中一条轨道是罗马尼亚的Finetix Ltd S.R.L.,通过立陶宛的Paytend Europe UAB运作。通过使用罗马尼亚空壳公司作为收款人和立陶宛电子货币机构作为银行管道,MEXC确保银行合规系统对资金去向保持盲目。

取证合规与风险分析

1. "幽灵"收款人:Finetix Limited S.R.L.

当注册的MEXC用户发起银行转账时,他们被引导将资金发送至Finetix Ltd S.R.L.而非MEXC,亦称Finetix Limited S.R.L.。该实体在罗马尼亚布加勒斯特注册(Strada BUZESTI, Nr. 75-77),是一家未注册或未受监管的罗马尼亚加密货币服务提供商,充当合同保护层。

这是一家标准的有限责任公司,没有金融或加密货币牌照。其主要目的是充当"记录商户",确保"MEXC"名称永远不会出现在用户的银行对账单上。基于

• MEXC网站上的措辞,
• 两个网站的流程以及外观和感觉,

我们推测Finetix与MEXC有密切关联或受其控制。我们还发现Finetix网站(www.finetix.net)无法运作。官方上,该网站提供加密货币购买服务。然而,在我们的审查中,无法注册或完成交易。很明显,该网站只是MEXC的幌子。

2. 金融管道:Paytend Europe UAB

实际资金流入Paytend Europe UAB持有的立陶宛IBAN(LT48 3120 0108 5320 6016)。Paytend是立陶宛持牌电子货币机构(EMI),提供虚拟IBAN(vIBAN)基础设施。奇怪的是,付款指示将"银行地址"列为收款人的罗马尼亚办公室,这是一种高度不规范的做法,旨在混淆寻找司法管辖一致性的自动反洗钱触发器。

3. 影子流动的剖析

我们对特定付款指示(IBAN LT483120010853206016)的取证调查揭示了一个有意的"三重掩盖"策略:

• 地址欺骗:在高度不规范的操作中,付款指示将罗马尼亚地址(Strada BUZESTI, Nr. 75-77)列为立陶宛IBAN的"银行地址"。这是一种典型策略,用于混淆自动反洗钱过滤器,否则会标记罗马尼亚收款人与立陶宛银行之间的跨境不匹配(注意:此地址是一个高密度"虚拟办公室"中心,常被金融科技和IT服务公司使用。)
• 罗马尼亚空壳:收款人是Finetix Limited S.R.L.,在布加勒斯特注册。这是一家标准商业实体,没有任何金融或加密资产牌照。它充当"记录商户"以从银行审计中隐藏"MEXC"名称。
• 立陶宛管道:资金流入Paytend Europe UAB,一家立陶宛电子货币机构(EMI)。Paytend提供IBAN,但重要的是,Paytend不是加密货币交易所。它是一个类似银行的实体,被用作盲目通道。

合规与风险分析

组成部分	实体	角色	状态
品牌	MEXC	公共接口。	高风险
合同收款人	Finetix Limited S.R.L.	罗马尼亚空壳(布加勒斯特) 存款收款人	无牌照
金融轨道	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	立陶宛EMI(维尔纽斯) IBAN提供商	中介机构
加密货币牌照	无	缺少VASP锚点	严重失败

导出到表格

陷阱:注册的MEXC用户认为他们正在使用"安全"的欧盟银行转账。实际上,他们正在参与一个不受监管的"影子结算",没有消费者保护、没有保险,也不符合MiCA规定。

风险裁定:严重(红色)

Finetix-MEXC合作关系是交易掩盖的典型案例。通过将品牌(MEXC)与收款人(Finetix)和银行(Paytend)分离,该集团向欧盟居民提供无牌照金融服务。根据MiCA 2026框架,这种"影子轨道"是非法的,交易所和促成者都将面临严厉处罚。

Whistle42行动呼吁

鼓励Finetix Limited S.R.L.或MEXC的内部人士挺身而出。我们正在寻求来自Paytend Europe合规官员或Finetix Limited S.R.L.员工的内部文件。

通过IBAN LT483120010853206016流动的"数字资产购买"流量规模是多少?

谁是罗马尼亚空壳公司的最终受益所有人(UBO)?