美国财政部支持受监管的加密货币混币器,寻求新法律

主要见解

• 美国财政部在一份新报告中表示,加密货币混币器在金融隐私方面具有使用案例。
• 这份提交给国会的报告似乎倾向于遵守反洗钱规则的托管型混币器。
• 财政部希望国会引入新法律,以实现数字资产法规符合反洗钱/打击恐怖主义融资(AML/CFT)合规要求。

美国财政部已承认加密货币混币器具有有效的金融使用案例。在向国会提交的报告中,该部门指出这些混币器可用于确保公共区块链上的隐私。

这标志着该部门对加密货币混币器立场的急剧转变。他们此前声称混币器用于洗钱目的。

财政部支持托管型和受监管的混币器

该报告标题为"财政部长向国会提交的关于打击涉及数字资产非法金融的创新技术报告"。它基于GENIUS稳定币法案的一项条款。

根据该法案,财政部被指示研究数字资产应用并解决其非法使用问题。

根据报告,数字资产的使用近年来急剧增长。随之而来的是,月度交易量在2025年初达到38亿。然而,报告承认这种增长也带来了若干威胁和漏洞。

混币器被视为一个漏洞。报告指出,混币器和其他交易混淆服务可用于促进非法活动。它指出一些混币服务被宣传为规避反洗钱/打击恐怖主义融资或制裁要求。

尽管如此,报告承认合法用户在使用公共区块链时也会利用这些混币器来保护金融隐私。预计随着更多人使用数字资产进行支付,这种使用将会增长。

报告指出:

然而,报告似乎支持托管型混币服务。它指出托管用户资金的数字资产服务必须在金融犯罪执法网络(FinCEN)注册为货币服务企业。

根据报告,此类混币器遵守记录保存要求。当这种情况发生时,它们可用于检测非法融资,因为它们提供独特的信息。

不过,报告指出混币服务被不法分子普遍使用。这包括国家支持的黑客、勒索软件团伙、洗钱者和暗网市场参与者。

财政部建议制定新法律以监控数字资产使用

有趣的是,报告声称稳定币在通过混币服务促进数字资产非法使用方面发挥着关键作用。

稳定币直接存入混币服务的数量较低。然而,不法分子通常在从混币器提取其他数字资产后将其兑换成稳定币。

自2020年5月以来,投资者已提取超过374亿美元的USDT和USDC。这些提款来自50多个桥接。在此期间,从混币服务存入这些桥接的资金约为16亿美元。

为解决其认为的数字资产非法使用问题,财政部现在要求国会制定新法律。其中包括一项允许金融机构在快速调查期间暂时冻结可疑资产的法律。

它还希望国会通过确定哪些参与者必须遵守反洗钱/打击恐怖主义融资义务来明确去中心化金融(DeFi)的规则。该部门希望获得《爱国者法案》第311条规定的权力。它寻求权力以阻止与代理银行关系无关的数字资产交易。

《美国财政部支持受监管的加密混币器,寻求新法律》一文首次发表于The Market Periodical。