俄羅斯藉助加密貨幣規避外貿限制

根據一項針對莫斯科「影子金融體系」的最新調查，俄羅斯權貴商人與國有銀行機構一直在利用規避西方制裁的方案從中牟利。

研究人員發現，俄羅斯已部署了一個價值數十億美元的跨境匯款網絡，通常借助加密貨幣運作，使其幾乎可以進口所需的任何商品，從iPhone到無人機皆然。

這套體系是如何運作的

俄羅斯因被切斷SWIFT連接等措施而與全球金融體系隔離，但這實際上讓羅曼·阿布拉莫維奇等寡頭、PSB等受制裁的國有銀行，以及與聯邦安全局（FSB）相關人士從中獲益。

這些調查結果由獨立調查媒體機構Proekt發布，該機構長期被俄羅斯聯邦列為「不受歡迎組織」，相關報告依據從支付市場主要參與者處獲取的金融文件撰寫而成。

這份研究揭示了俄羅斯平行銀行體系的運作方式，使其得以規避金融限制，每日持續記錄約20億美元的對外貿易額。

研究人員指出，這一龐大交易量中有相當大一部分流經莫斯科城，即位於俄羅斯首都核心地帶的國際商業中心。

在該地設有辦公室的支付處理商，如SpectrePay或VD Technolab，如今無論是企業還是個人客戶，需求都十分旺盛。

但國際結算市場並不僅限於這類小型平台。事實上，A7這類公司更能代表這個市場，A7是俄羅斯最大的支付代理商。

該方案的運作方式如下：當俄羅斯買家想要在境外付款時，他們將盧布存入A7，資金隨後通過共同持股的PSB銀行轉往吉爾吉斯斯坦。

在吉爾吉斯斯坦註冊的中間商在Grinex交易所購買加密貨幣，該交易所同樣與A7存在關聯，從而掩蓋了資金的俄羅斯來源。

之後，在第三國（通常是中東或東南亞）的其他關聯公司將加密貨幣兌換成當地貨幣，並支付給向俄羅斯發貨的賣家。

寡頭在其中扮演什麼角色？

A7是與俄羅斯盧布掛鉤的穩定幣A7A5的創建者。該加密貨幣以受制裁的PSB銀行的盧布存款為支撐，由吉爾吉斯斯坦註冊實體Old Vector發行。

該穩定幣於2025年初推出，目前已佔非美元穩定幣市場近一半份額。該項目一名高管近期承認，其處理的交易總額遠超1,000億美元。

A7的大多數股份由伊蘭·肖爾持有，他是一名持有俄羅斯護照的摩爾多瓦籍逃亡寡頭，因涉嫌參與一宗重大銀行盜竊案而在其本國遭到通緝，此事在自由歐洲電台的一份報告中有所記錄。

PSB前身為Promsvyazbank，是A7的主要合作夥伴。該銀行由前俄羅斯總理兼前情報首腦米哈伊爾·弗拉德科夫之子掌舵，並因資助俄羅斯軍事行動而受到制裁。

據Proekt報導，A7的所有者不僅限於官方已知的肖爾和PSB。該媒體指出，國家發展公司VEB（外經銀行）正在「支持」這一項目。

報告還指出，另一名俄羅斯寡頭羅曼·阿布拉莫維奇可能也在該公司中扮演重要但隱秘的角色。

他的一名助手告訴該媒體，「阿布拉莫維奇與A7毫無關聯，既非其受益人，也未持有任何股份。」

然而，支付行業的一名消息人士將這位寡頭描述為該公司的「保護傘」，為其提供庇護與贊助。

西方對其活動早已瞭若指掌，A7同樣受到制裁。儘管如此，它仍持續通過逾20家空殼公司在全球轉移資金。

約有2,000人為這家支付服務商工作，根據其自身估計，它掌握了俄羅斯全部跨境轉帳業務的19%，是這一市場中規模最大的參與者。

Proekt的報告還揭示，業內其他知名人士包括尼古拉·帕特魯舍夫之子及其親屬與友人，帕特魯舍夫曾任FSB局長，現為普京助手。

您的銀行正在使用您的錢，而您只能得到殘羹剩飯。觀看我們的免費視頻，了解如何成為自己的銀行