Macro Assets 24/7：這個無監管平台在多年後仍嘗試進行幽靈提款…

Macro Assets 24/7：這個無監管平台在受害者逃脫多年後仍持續嘗試幽靈提款

一名來自亞利桑那州鳳凰城、54歲的建築工頭，工作了32年，將每一分閒錢存入退休基金，希望有一天能讓妻子提早退休。他職業生涯中一直在閱讀藍圖、計算材料成本，並在差異演變成毀滅預算的錯誤之前加以攔截。但讓他積蓄化為烏有的詐騙，並非承包商的虛報發票，而是一個精心包裝的網站「Macro Assets 24/7」、一個知道他妻子姓名的 WhatsApp「個人客戶經理」，以及一個虛假的交易儀表板，在短短十二週內將 310,000∗∗變成了∗∗690,000 的幻影餘額。

2025年初，這名工頭被加入一個推廣 Macroassets247.com 的 WhatsApp 群組。該平台自稱是一家機構級別的線上經紀商，提供外匯、股票、大宗商品及期貨的差價合約（CFD），口號為「您進入全球宏觀投資的門戶」。

該平台展示了具競爭力的點差、快速入金及24/7客戶支援。WhatsApp「群組成員」每日發布盈利截圖，並大力吹捧一款名為「Macro Alpha Engine」的工具，聲稱每月可產生10至15%的回報，且「回撤極低」。這名工頭認為自己已做足盡職調查：網站看起來乾淨整潔，登入介面運作順暢，平台甚至提供模擬賬戶。

但這名工頭不知道的是，「Macro Assets 24/7」是一個大型虛假網路投資平台網絡的一部分，監管機構已追蹤數月。新西蘭金融市場管理局警告稱，一旦有人在這類平台投資，便會獲得一個登入帳號，可看到人工製造的「獲利」。然而，這些「獲利」完全是捏造的。當投資者嘗試提款時，平台會拒絕，並經常要求額外付款以支付虛構的「稅費」或「提款手續費」，聲稱在支付額外款項後才會處理提款。即使投資者付款，資金也從不釋出。

此外，德國聯邦金融監管局（BaFin）已就 Macro 在未獲必要授權的情況下運營發出警告，多名安全分析師亦已將該品牌識別為詐騙操作。

一名自稱「Mark」的「高級客戶經理」每天在 WhatsApp 上聯絡這名工頭。Mark 掌握了他妻子的全名、生日及即將舉行的退休派對日期。他記得她最喜愛的餐廳，並詢問她的計劃。Mark 從不催促入金，只是詢問他們的生活點滴，對她的退休「表達興奮之情」，並提供「獨家市場見解」。

平台提供了一次小額測試提款。這名工頭存入 5,000，看著儀表板數字不斷上升，並申請提款 8,000。款項在48小時內到達他的銀行賬戶——這是誘餌，直接從後來受害者的存款中支付。這筆成功的交易是他所需要的唯一證據。一個「信譽良好的經紀商」剛剛向他支付了獲利。

在接下來的三個月裡，他將退休儲蓄、妻子的退休派對基金及房屋淨值貸款全部轉入他的 Macro Assets 24/7 帳戶，合計 **310,000，儀表板顯示餘額攀升超過 690,000。

當他嘗試提取 110,000以支付一趟計劃已久的退休旅遊時，帳戶被凍結。「Mark」要求支付 21,000「流動性啟動費」。他因害怕失去一切而付款。隨後又被要求支付 32,000「合規驗證費」。他再次付款。最後又被要求支付 46,000「稅務清繳預付款」。當這名工頭最終拒絕時，Mark 停止回覆所有訊息。WhatsApp 群組一夜之間被刪除。儀表板仍保持上線，但提款按鈕已被永久停用。

在 WikiFX 上，一名憤怒的客戶寫道：「我在 MACRO 開設帳戶並進行了盈利交易。我嘗試提取 1000 美元但未獲批准。他們給出各種理由並扣除了 750 美元，只退還了我最初的 250 美元本金。時至今日，我連 1 美元也未從 MACRO 收到。我發送了許多電子郵件但未收到任何回覆，線上客服也無人接聽！」

另一位 TrustIndex 評論者報告了一個更令人不寒而慄的模式：「大約2年前發現是詐騙後取消了帳戶，現在他們竟在這麼長時間後開始完全隨機地嘗試從我們的帳戶扣款。」詐騙者不會刪除受害者資料；他們保留這些資料，以便在受害者以為已經逃脫的數月乃至數年後繼續加以利用。

在 ScamAdviser 上，macroassetstrading.com——同一詐騙網絡中的附屬域名——獲得了1分（滿分100分）的信任評分。該平台指出，該網站提供高風險加密貨幣及金融服務，域名極新，且與大量其他可疑網站共用同一伺服器。這名工頭在存入第一筆資金之前，沒有查閱任何這些獨立的警示平台。

主要域名：macroassets247.com（活躍）
附屬域名：macroassetstrading.com（信任評分 1/100）
網絡關聯：屬於 FMA 追蹤的大型虛假網路投資平台網絡
監管警告：BaFin（德國）因缺乏必要授權而發出警告
安全標記：高風險加密貨幣服務、域名極新、與多個其他可疑網站共用伺服器
總損失：$310,000

詐騙的運作方式

第一階段——利用「Macro」品牌。「Macro」一詞賦予該平台一個聽起來具有機構背景的名稱，暗示大規模、專業的資產管理。這名工頭將「Macro」與大型投資公司聯繫起來，而非與在不明地點運營的犯罪分子掛鉤。他沒有理由在存款前查閱 BaFin 的警告名單、FMA 的網絡警示或 ScamAdviser。

第二階段——奏效的小額測試誘餌。8,000 美元的提款是誘餌，直接從後來受害者的存款中支付。首次成功提款是所有網路詐騙中最危險的單一信號，因為它感覺上是絕對的證明。在那筆轉賬到達後，這名工頭不再追問任何困難的問題。

第三階段——人工製造緊迫感。Mark 堅稱「Macro Alpha Engine Beta 階段」將在季末停止接受新資金。「候補名單上只剩幾個名額，」他聲稱。這名工頭急於完成每筆存款，跳過了所有驗證步驟。

第四階段——情感操控。Mark 掌握了他妻子的姓名、生日、退休派對的日期及她最喜愛的餐廳。他詢問她的計劃並「慶祝」各個里程碑。這種人為製造的共情是詐騙中最具破壞性的說服工具——遠比任何關於交易算法的技術說辭更為有效。

第五階段——虛假儀表板。介面顯示平穩、持續的每日增長——沒有虧損的日子、沒有平台停機、沒有紅色蠟燭。一個從不出現虧損的交易儀表板不是「Alpha Engine」，而是一款專門設計用來榨取存款的電子遊戲。

第六階段——費用升級的階梯。在大額存款之後，每一次提款申請都被各種編造的費用攔截：「流動性啟動費」、「合規驗證費」及「稅務清繳預付款」。這些費用在任何受監管的金融市場中均不存在。美國國稅局（IRS）不會在提款處理前要求預先付款。

第七階段——帳戶關閉後長達數年的幽靈提款嘗試。在這名工頭停止使用 macroassets247.com 數月後，同一批犯罪分子仍持續利用其已保存的付款資料，嘗試從他的銀行帳戶提款。一位 TrustIndex 評論者早已警告，在關閉類似帳戶兩年後，詐騙者突然恢復嘗試扣款。詐騙者從不刪除受害者資料，而是將其保存以供持續利用。

為何他落入陷阱

這名建築工頭花了32年識別成本超支，以防止項目破產。但 Macro Assets 24/7 詐騙利用了三個工地培訓無法應對的盲點。

聽起來具有機構背景的「Macro」品牌名稱。這名工頭將「Macro」與大型金融公司聯繫起來，而非與在未知地點運營的犯罪分子掛鉤。他沒有理由查閱 BaFin 的警告名單或 FMA 的網絡警示。

奏效的小額測試誘餌。8,000 美元的提款是誘餌，直接由後來受害者的存款提供資金。唯一真正重要的測試——在大額存款後提取大額資金——從未通過。

情感操控。「Mark」從未要求金錢。他詢問他的妻子、她的退休計劃、他們的共同打算。他記得她的名字、生日、最喜愛的餐廳。這種人為製造的親密感遠比任何技術說辭更為有效。

沉沒成本謬誤。在他匯出 310,000——他全部的退休金、妻子的退休基金、房屋淨值——之後，他極度害怕失去一切。那種恐懼驅使他支付了前兩筆費用。直到第三筆要求達到 46,000 時，他才終於停止，接受損失，並尋求幫助。

這名工頭錯過的危險信號（您不應忽視）

• BaFin 因缺乏必要授權而對 Macro 發出警告——其他監管機構亦已將其追蹤為廣泛虛假平台網絡的一部分。
• 該平台拒絕披露任何牌照文件或監管監督資訊。
• ScamAdviser 給予 macroassetstrading.com 1/100 的信任評分，指出其提供高風險加密貨幣服務、域名極新，且與大量其他可疑網站共用同一伺服器。
• WikiFX 記錄了一名受害者，其1,000 美元提款申請遭拒，且未收到客服任何回覆。
• TrustIndex 關於幽靈提款嘗試的警告是公開的。一位評論者明確警告稱，在關閉帳戶兩年後，詐騙者「開始完全隨機地嘗試從我們的帳戶扣款」。
• 商業地址無法核實。域名所有者的身份隱藏在隱私保護服務後——這是詐騙平台的慣用手法。
• 首次提款成功——始終是誘餌。真正的證明是在無需手續費、無延誤、無藉口的情況下處理的大額提款。
• 費用不斷變化——在受監管的市場中均不存在。「流動性啟動費」、「合規驗證費」、「稅務清繳預付款」——每一項都是捏造的。
• 當這名工頭停止付款後，客服便消失了。在資金持續流入期間，「Mark」熱情、細心且24/7隨時可聯絡。在這名工頭拒絕第三筆費用的那一刻，WhatsApp 群組一夜之間被刪除，儀表板仍保持上線但已被鎖定。

AYRLP 如何協助追回30%的損失

在輾轉難眠的夜晚——在取消妻子的退休旅遊、懇求延長工作假期之後——這名工頭聯絡了 AYRLP，一家獲英國金融行為監管局（FCA）認證的英國區塊鏈取證公司。

AYRLP 的調查人員：

• 通過 macroassets247.com 背後的錢包網絡，在區塊鏈上追蹤了這310,000 美元的流向，
• 識別出詐騙者逐步將被盜資金轉移至套現的具體交易所接觸點，
• 並與包括 FBI 在內的國際當局合作，在資金被完全洗白之前凍結了部分資產。

透過 AYRLP，這名工頭追回了30%的損失——約93,000 美元。

「我已經開始起草給妻子的信，告訴她我們負擔不起她的退休旅遊或她多年來夢寐以求的派對。AYRLP 追回了近100,000 美元——足以讓她仍然享有她應得的慶典，並為我們留下一些重新出發的資本。」

最終警告：「Macro」品牌名稱不是信任的信號——幽靈提款可能在數年後接踵而至

Macro Assets 24/7 詐騙利用了三大致命優勢：一個聽起來專業的品牌名稱、一次小額測試提款贏得了這名工頭的完全信任，以及一個掌握了他妻子個人資料的 WhatsApp 客戶經理。這名工頭最終透過 AYRLP 追回了30%的損失，足以挽救妻子的退休慶典並開始重建部分儲蓄。但盜走其餘資金的犯罪分子仍在運作，並仍在利用多年前逃脫的受害者的付款資料，隨機嘗試新的提款。

在信任任何線上交易平台之前：

• 切勿相信測試提款。一次成功的小額提款是誘餌，直接由後來受害者的存款提供資金。真正的證明是在無需手續費、無延誤、無藉口的情況下處理的大額提款。
• 在存入任何資金之前，先查閱 ScamAdviser、BaFin、ASIC、FCA 及 FMA。
• 對任何要求預先支付費用才能提款的平台保持懷疑——尤其是「流動性啟動」、「合規驗證」或「稅務清繳預付款」。這些費用在任何受監管的市場中均不存在。
• 使用 WHOIS 查詢工具。如果域名所有者隱藏在隱私保護盾後，且網站建立時間很短，應立即將其視為危險信號。
• 如果某個平台已經拿走了您的資金：立即聯絡 FBI 的 IC3（ic3.gov）、您所在州的證券監管機構，以及像 AYRLP 這樣聲譽良好的區塊鏈取證公司。

警惕幽靈提款。如果您已關閉在可疑平台上的帳戶，請持續監控您的財務帳戶是否有未經授權的扣款。詐騙者會將受害者資料保存多年，並可能在受害者以為已經安全很久之後嘗試提款。

不要成為下一個因信任宏觀品牌名稱而受害的人。

Macro Assets 24/7: The Unregulated Platform That Still Attempts Ghost Withdrawals Years After… 最初發表於 Medium 的 Coinmonks，讀者們在那裡持續就這篇故事展開對話、發表評論與回應。