穩定幣採用在 2025 年加速增長，非法活動降低到歷史低點

• 2025年穩定幣交易量激增到超過4萬億美元，是自2021年以來最快的增長。

• 在全球監管的推動下，非法穩定幣活動同比降低了60%。

• 根據 TRM Labs 數據，零售用戶現在引領採用，新興市場和美國回歸市場均有強勁增長。

探索2025年穩定幣採用如何以激增的交易量和減少的非法使用來改變全球金融。了解這份 TRM Labs 報告分析中的零售驅動增長和監管影響。立即了解加密貨幣的未來！

什麼因素推動了2025年穩定幣的採用？

2025年穩定幣採用急劇加速，由零售投資者和全球強化的監管框架推動。根據 TRM Labs 在其加密貨幣採用和穩定幣使用報告中所述，轉賬量突破4萬億美元，標誌著該行業自2021年以來最強勁的擴張。這一激增反映了從機構主導向廣泛零售參與的轉變，特別是在新興市場，穩定幣作為對抗通貨膨脹的可靠價值儲存方式。

該報告強調了穩定幣如何從小眾加密工具演變為全球支付和儲蓄的重要組成部分。隨著非法活動降低到多年來的低點，這類資產正在日常用戶中獲得信任，實現無縫跨境交易並對沖經濟不穩定性。

2025年非法穩定幣活動如何減少？

2025年，非法穩定幣活動同比降低了約60%，即使整體交易量達到前所未有的水平。TRM Labs 將這一下降歸因於兩個關鍵因素：加強的全球執法努力和受儲備支持的受監管發行者的增加。在過去幾年，穩定幣使用的增加通常與欺詐、規避制裁和洗錢活動的增加相關；然而，這一週期顯示出明顯的分歧。

監管進步，如歐盟的 MiCA 框架以及香港、新加坡、阿聯酋和英國的類似倡議，限制了非法行為者的操作空間。這些措施確保了更大的透明度和合規性，穩定幣現在主要由遵守嚴格監管的實體發行。例如，TRM Labs 的分析表明，2025年只有一小部分交易—少於0.15%—涉及非法資金流，相比之前時期的較高比率。這些數據支持了一個成熟的敘述，其中增強的區塊鏈分析工具通過提高可追溯性進一步阻止濫用。

來源：TRM 報告

像 TRM Labs 這樣的專家強調，這種清理增強了該行業對主流金融的吸引力。隨著更多司法管轄區實施針對穩定幣的特定規則，生態系統對不良行為者的容忍度降低，促進了合法創新。

常見問題

哪些因素正在推動2025年零售穩定幣採用？

2025年零售穩定幣採用由美國投資者在兩年休市後重返市場推動，同時新興經濟體對儲蓄和支付的需求激增。TRM Labs 報告強調，穩定幣在通脹高發地區取代了波動的本地貨幣，消費者平台上的用戶獲取推動了超過70%的交易量增長。

為什麼穩定幣對日常金融變得至關重要？

穩定幣之所以適合日常金融，是因為它們提供價格穩定性、低成本轉賬和通過區塊鏈網絡的可訪問性。在2025年，它們與金融科技應用的整合簡化了匯款和小額支付，使其成為傳統銀行業務的實用替代品，特別是在服務不足的地區。

關鍵要點

• 加速增長：2025年穩定幣轉賬量超過4萬億美元，反映了自2021年以來最快的採用速度，並將其定位為核心加密基礎設施。
• 風險下降：非法活動降低了60%，這要歸功於像 MiCA 這樣的法規和先進的監控，為用戶創造了更安全的環境。
• 零售領導：日常用戶，特別是來自新興市場的用戶，正在推動這一擴張—考慮將穩定幣納入您的金融策略，以滿足高效跨境需求。

結論

2025年穩定幣採用標誌著向受監管、零售驅動的生態系統的關鍵轉變，非法活動處於歷史低點，交易量飆升超過4萬億美元。隨著 MiCA 等框架鞏固全球標準，穩定幣正在轉變為日常交易和價值保存的重要工具。展望未來，這一軌跡有望將數字資產更深入地融入主流金融，為全球用戶提供安全參與的機會—立即探索這些變化如何使您的投資組合受益。

即使交易量激增，非法穩定幣活動仍然崩潰

全球穩定幣採用在2025年達到了轉折點。根據 TRM Labs 最新的加密貨幣採用和穩定幣使用報告，這類資產現在正以自2021年以來最快的速度增長—然而與穩定幣相關的非法活動已降低到多年來的低點。這些發現揭示了一個快速擴張、迅速正規化，並越來越多由零售用戶而非機構推動的市場。

2025年穩定幣轉賬量增加到超過4萬億美元，標誌著有記錄以來最強勁的增長期之一。儘管有這一激增，根據 TRM Labs 的數據，穩定幣的非法使用同比降低了約60%。這一趨勢與之前的週期形成鮮明對比，在之前的週期中，穩定幣使用的增加通常與欺詐、規避制裁和洗錢資金流的增加同步。

TRM 將這一下降歸因於兩個結構性變化：加強的全球執法和受監管、完全有儲備支持的發行者的崛起。隨著更多司法管轄區將穩定幣框架上線—包括歐盟通過 MiCA 以及香港、新加坡、阿聯酋和英國等地區—非法行為者在沒有審查的情況下運作的空間減少。這種監管勢頭不僅抑制了風險，還建立了用戶信心，鼓勵更廣泛的參與。

零售—而非機構—正在推動2025年加密貨幣反彈

報告中最引人注目的發現之一是，零售交易者推動了今年加密貨幣活動的大部分增長，扭轉了2022-2024年機構優先的週期。TRM 強調了消費者平台上強勁的用戶獲取和不斷增長的交易量，這得到了美國零售在兩年觀望後重返市場的支持，新興市場使用率的急劇上升，特別是在儲蓄和支付方面，以及穩定幣在受通脹打擊的經濟體中取代本地貨幣。

這一轉變使穩定幣成為更加草根復興的中心，個人使用數字美元進行日常商業、跨境交易和價值儲存—而不僅僅是投機交易。在面臨經濟波動的地區，如拉丁美洲和非洲的部分地區，穩定幣提供了一個穩定的替代貶值法定貨幣的選擇，使用戶能夠保存財富並進行高效支付，而不依賴緩慢的銀行系統。

"日常金融"階段到來

穩定幣現在支撐著全球加密活動的大部分，其使用案例正在擴大。零售用戶越來越傾向於使用穩定幣進行匯款、小額支付，以及作為對不穩定國內貨幣的對沖。同時，金融科技平台和支付中介機構正以創紀錄的速度整合穩定幣，擴大合法的鏈上交易流。

由於穩定幣在開放網絡上運作，一個地區的採用加速了其他地區的活動—創造了一個強化的全球反饋循環。TRM 將這一時刻描述為"過渡階段"，穩定幣從投機性加密基礎設施轉變為日常用戶的核心金融基礎設施。這一演變在基於穩定幣的電子商務應用和點對點轉賬應用的興起中顯而易見，使可靠金融服務的獲取民主化。

更清潔的市場標誌著更成熟的週期

非法資金流的減少和零售參與的增加表明市場在結構上變得更加健康。穩定幣不再被視為不透明、高風險的流動性工具。相反，它們正在成為受監管、可追蹤、廣泛使用的工具，吸引消費者和合規機構。

報告表明，這一動態將塑造加密貨幣進入2026年的方向。如果零售需求繼續擴大，受監管發行者保持主導地位，穩定幣可能成為下一個十年最重要的全球支付軌道之一。行業觀察者，包括 TRM Labs 的分析師，指出這種成熟度可能在合規障礙完全對齊後吸引更多的機構興趣。

最終思考

• 穩定幣使用在全球範圍內加速，而非法活動急劇下降，標誌著市場更加成熟和受監管。
• 零售需求—而非機構資本—現在正在推動穩定幣的採用，重塑加密貨幣行業進入2026年的增長軌跡。