Dzulkhairi(左)在2025年4月28日的新聞發佈會上展示了行動中查獲的各種複製借記卡。– Bernama照片
本報導根據2025年4月28日《婆羅洲郵報》、《自由馬來西亞今日》和《海峽時報》關於馬六甲警方突擊針對日本黑市的借記卡複製集團的報導。
新細節揭露了一個與馬六甲查獲的複製卡相關的重大國際詐騙案,與福布斯摩納哥私人銀行有關。由日本商人Yuki Ujita經營,這個操作偽裝成摩納哥的真實私人銀行,但被指控經營龐氏騙局。它利用非洲和亞洲各國的薄弱規則。
福布斯摩納哥私人銀行提供4%至8.5%的高利率定期存款。客戶可以使用加密貨幣存款並獲得VISA借記卡。但記錄顯示它只有一個來自科摩羅的假銀行執照。其SWIFT代碼(FOPMKMK1XXX)不起作用,正如bank-code.net上警告的:"此SWIFT代碼不應使用,因為它已不再活躍!"這阻礙了正常的銀行轉賬,導致秘密方法。
Ujita通過他在英屬維爾京群島的Y System Corporation公司擁有該銀行,該公司持有所有股份。該網站推廣Bitcoin存款和便捷的卡片使用,吸引尋求額外收入的日本投資者。總存款達到約60億日元(約4500萬美元)。它通過用新客戶的錢支付舊客戶來維持運作 – 這是龐氏騙局的明顯跡象。
2025年4月進行的馬六甲突擊行動顯示了卡片詐騙的核心。該銀行無權發行VISA或Mastercard卡或合作銀行。相反,據說Ujita的團隊偽造表格,在不告知客戶的情況下在老撾聯合發展銀行(JDB)開設賬戶。JDB卡被送到馬來西亞,工人將芯片複製到假的福布斯卡上。四月的突擊行動查獲了227張JDB卡、兩張福布斯卡、工具如激光打印機和膠槍,以及現金。警方表示這是為了日本的"黑市"。這種情況自該銀行2018年成立以來一直存在。
在日本,Ujita通過銷售未註冊外國銀行的存款違反法律。他使用前台公司和代理人。在柬埔寨,資金通過Ujita控制的當地銀行賬戶流動。該設置利用規則中的漏洞:科摩羅提供執照,老撾提供卡片,馬來西亞進行複製,柬埔寨進行轉賬,日本尋找客戶。馬六甲逮捕一名新加坡租戶停止了卡片製作,但沒有阻止主要騙局。警方稱這是為非法市場製作"高級"和"白金"複製品。
科摩羅執照經常與欺詐相關,正如報告所示。國際商會警告關於來自科摩羅安儒昂的假銀行,容易獲得且沒有真正的檢查。科摩羅中央銀行是唯一真正的發行機構。它警告反對像Mwali國際服務管理局這樣的假組織。福布斯私人銀行被列為未獲許可並聲稱虛假批准。
科摩羅中央銀行已發出通知(banque-comores.km)反對非法離岸銀行業務。該通知指名福布斯摩納哥私人銀行在沒有適當批准的情況下進行欺詐。
專家表示,這些在科摩羅等地的假執照針對尋找經濟變化後更好交易的普通投資者。添加加密貨幣使其具有吸引力但風險高,因為它隱藏了騙子並為黑客打開了大門。日本的受害者,如小企業主或退休人員,可能會損失金錢並從假文件中被盜取身份證明。
這顯示了混合騙局的興起,使用舊銀行技巧與新數字貨幣,影響數千人。隨著2025年加密市場超過2萬億美元,這些可能會迅速跨境傳播。日本應檢查當地法律漏洞;馬來西亞、老撾和科摩羅調查假冒和複製。像國際刑警組織這樣的組織可以幫助追蹤資金並瓦解這些集團。
迅速行動保護處於風險中的人。如果您曾與福布斯摩納哥私人銀行或類似機構打交道,請立即告知當地警方。這個案例顯示了未受監管金融的危險:大承諾隱藏大損失。
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