印度標記「加密哈瓦拉」網絡助長喀什米爾恐怖融資

TLDR

• 加密貨幣哈瓦拉管道在無監管情況下將外國恐怖資金輸入喀什米爾。
• 私人錢包、VPN 和未受監管平台協助繞過金融保護措施。
• 人頭帳戶層層疊加交易,在資金到達最終使用者前切斷追蹤路徑。
• P2P 加密貨幣交易者在印度主要城市實現離網現金兌換。
• 外國操作者建立去中心化網絡,利用加密貨幣監管漏洞。

印度安全機構報告稱,加密貨幣哈瓦拉網絡支持查謨和喀什米爾的恐怖融資,威脅正在上升。官員發現新管道繞過金融保護措施並在未被偵測的情況下轉移資金。他們警告這種轉變可能使該地區被瓦解的分裂主義結構復甦。

加密貨幣哈瓦拉透過隱藏數位路徑擴張

當局表示,加密貨幣哈瓦拉網絡目前在受監管系統之外運作,透過私人數位錢包轉移資金。這些網絡使用 VPN 和未受監管平台,避開通常能偵測可疑資金流動的強制檢查。調查人員指出,該系統為外國資金在無監管情況下進入印度創造了明確路徑。

官員補充表示,此類網絡反映了舊式哈瓦拉操作,但依賴去中心化工具,留下有限的金融追蹤路徑。加密貨幣哈瓦拉操作者直接從海外傳輸資金,繞過銀行和持牌中介機構。執法機構在追蹤這些交易來源時面臨重大挑戰。

加密貨幣哈瓦拉的興起源於對傳統哈瓦拉路徑採取的嚴格行動和更嚴格的合規規則。安全機構觀察到,敵對團體因舊管道變得危險而轉變方法。因此,新網絡為快速轉帳提供了便利結構。

人頭帳戶支持分層交易

調查人員報告稱,加密貨幣哈瓦拉網絡使用人頭帳戶來儲存和分層資金。這些帳戶持有人收取少量佣金,在不知情的情況下協助掩蓋資金流動。因此,集團在將資金轉入喀什米爾前切斷交易追蹤路徑。

操作者通常完全管理這些帳戶,獲取密碼和關聯錢包的存取權。這種安排使原始發送者與最終使用者保持距離,使每項調查工作變得複雜。這些步驟協助將數位資產轉換為無法追蹤的國內現金。

官員還強調 P2P 交易者的使用,他們在印度主要城市以協商價格購買加密貨幣。人頭帳戶持有人前往會見這些未受監管的交易者,在沒有正式檢查的情況下清算持有資產。加密貨幣哈瓦拉網絡完成端到端的離網循環。

外國操作者建立新基礎設施

安全機構報告稱,來自中國、馬來西亞、緬甸和柬埔寨的人員協助當地人創建私人加密貨幣帳戶。這些外國操作者使用 VPN 掩蓋活動,在某些平台上避開 KYC 要求。他們形成一個在監管範圍之外運作的去中心化管道。

當局確認,儘管當地有 VPN 限制,該地區的加密貨幣錢包註冊數量仍在增加。網絡部門追蹤異常模式,與國家機構協調監控相關活動。官員認識到全球合作對於更深入執法至關重要。

背景數據顯示,印度對虛擬數位資產服務提供商實施強制性 FIU 註冊。本財政年度僅有 49 個平台完成註冊,未受監管的交易所仍在網上活躍運作。加密貨幣哈瓦拉生態系統持續利用監管漏洞。

本文《印度標記加密貨幣哈瓦拉網絡助長喀什米爾恐怖融資》首次發表於 CoinCentral。