哈薩克限制加密貨幣交易僅限中央銀行核准之幣種

哈薩克斯坦國家元首卡瑟姆-若馬爾特·托卡耶夫已頒布有關哈薩克斯坦共和國銀行和銀行活動的立法,為數位資產建立了全面的監管框架。

該法律授予該國中央銀行權力,以決定哪些加密貨幣可以在受監管的交易所進行交易。

該立法在最近的官方文件中詳細說明,包含五項不同的修正案和補充條款,涉及金融市場監管、通訊和破產程序等各種立法法案。

該法律還為數位金融資產引入全面的監管框架,同時加強對「無擔保」加密貨幣的控制,例如Bitcoin和Ethereum。

哈薩克斯坦推出三級數位資產框架

一項重大發展是在哈薩克斯坦授權並以監管方式引入數位金融資產作為新的資產類別。

新的監管結構將數位金融資產分為三種不同類型,每種類型都受不同的監督機制約束。

由法定貨幣支持的穩定幣將受國家銀行關於其發行、流通和贖回的要求約束。

由金融工具、財產權、商品或其他有形資產支持的數位金融資產代表第二類,而在數位平台上以電子方式發行的金融工具則構成第三級。

數位平台營運商將作為新獲許可的金融市場實體,獲授權發行這些資產,需遵守傳統金融工具要求,包括風險管理協議和投資者保護標準。

此外,該法律還涉及另一個數位資產類別,即「無擔保數位資產」,指的是Bitcoin (BTC)和Ether (ETH)等加密貨幣。

該立法規定設立加密貨幣交易所組織,這些組織將由國家銀行許可和監督。

為保護投資者,國家銀行將建立批准流通的加密貨幣清單,以及對加密貨幣交易所的營運限制和約束。

為反洗錢和反恐怖融資目的,加密貨幣交易所和數位資產市場基礎設施參與者被歸類為需接受金融監控的實體。

針對非法營運的積極執法

哈薩克斯坦的監管推動是在針對未經授權的加密貨幣活動進行數月密集執法行動之後進行的。

當局在2024年10月關閉了130家非法加密貨幣交易所,查扣價值1,670萬美元的虛擬資產,這些資產涉嫌洗錢犯罪所得。

根據數位資產法,只有獲得阿斯塔納金融服務管理局許可並與當地銀行整合的平台才能合法營運。

打擊行動延伸到交易所之外,發現了81個影子提款集團,這些集團在2024年的總營業額達到240億KZT(4,300萬美元)。

金融監控局副主席凱拉特·比茲哈諾夫指出ATM是一個關鍵漏洞,現金提款總額達到13.2兆KZT(241億美元),比前一年增加了1兆。

使用名義人擁有的銀行卡進行匿名交易,使包括網路詐騙者和毒品販運者在內的罪犯能夠在沒有發送者或接收者身份識別的情況下營運。

在2023年和2024年期間,金融監控局與國家安全委員會和文化資訊部協調,封鎖了超過3,500個非法線上加密貨幣交易所。

僅在2024年,監管機構就關閉了36家非法兌換商,總營業額達600億堅戈(1.12億美元),而哈薩克斯坦正式封鎖了Coinbase的網站,原因是違反數位資產法規。

哈薩克斯坦批准加密銀行和國家儲備基金

儘管採取嚴格的執法措施,哈薩克斯坦同時正在探索進步的數位資產倡議。

總理奧爾扎斯·別克騰諾夫宣布計劃推出加密銀行,作為建立可持續、受監管生態系統的更廣泛策略的一部分。

這些機構將透過基礎設施提供者提供數位資產交易服務、安全儲存解決方案和交易處理,包括數位資產平台、託管人、經紀商和交易商。

根據彭博社報導,哈薩克斯坦還打算在2026年初之前建立一個價值在5億至10億美元之間的國家加密貨幣儲備基金。

該倡議代表中亞地區將數位資產整合到國家管理投資組合中最雄心勃勃的舉措之一,儘管當局表示該基金將避免直接接觸Bitcoin等波動性加密貨幣,並採取謹慎的投資方式。