Australische rechtbank beboet Binance Australia wegens verkeerde classificatie van klanten

• Een Australische rechtbank heeft Binance Australia gesanctioneerd voor verkeerde klantclassificatie.
• De rechtbank zei dat Binance Australia de klanten blootstelde aan hoge risico's zonder bescherming.
• Binance Australia heeft getroffen klanten in 2023 gecompenseerd voor een vergelijkbaar probleem.

Een Australische federale rechtbank heeft Binance Australia Derivatives een boete opgelegd van A$10 miljoen ($6,9 miljoen) voor het verkeerd classificeren van retailgebruikers als groothandelsinvesteerders. Toezichthouders zeiden dat deze fout klanten blootstelde aan hoogrisico crypto-derivaten zonder juiste bescherming. 

Binance Australia heeft 85% van zijn klanten verkeerd geclassificeerd

Volgens rapporten heeft een Australische federale rechtbank Binance Australia Derivatives bevolen om A$10 miljoen, gelijk aan $6,9 miljoen, te betalen voor het verkeerd classificeren van meer dan 85% van zijn Australische klanten. Volgens de Australische effectentoezichthouder heeft het platform deze klanten daardoor blootgesteld aan hoogrisico cryptoproducten.

De straf die aan Binance Australia Derivatives is opgelegd, is het resultaat van een rechtszaak die begon in 2024, toen de Australian Securities and Investment Commission (ASIC) beweerde dat klanten ongepast werden blootgesteld zonder de vereiste bescherming. 

Ondertussen ontdekte de federale rechtbank dat Binance Australia tussen juli 2022 en april 2023 524 retailbeleggers ten onrechte classificeerde als groothandelsklanten, waardoor ze toegang kregen die hen aan aanzienlijke risico's blootstelde.

Klanten leden verliezen en betaalden kosten

Volgens ASIC leidde het onboardingfalen van Binance Australia Derivatives ertoe dat de verkeerd geclassificeerde groep A$8,7 miljoen aan handelsverliezen leed en A$3,9 miljoen aan kosten betaalde. Na de beschuldiging erkende Binance Australia ernstige tekortkomingen in zijn activiteiten. 

Volgens het bedrijf had het problemen met klantonboarding en personeelstraining waardoor gebruikers herhaaldelijk een meerkeuzetest konden afleggen totdat ze een score behaalden die hen kwalificeerde als geavanceerde beleggers.

In een van de aangehaalde gevallen heeft Binance Australia een gerenommeerde zelfgecertificeerde professional aangenomen die zichzelf omschreef als een "vrijgestelde overheidsinstantie" zonder adequate verificatie. 

Binance heeft eerder compensatie betaald

De boete volgt op eerdere compensatie. Binance Australia betaalde in 2023 ongeveer A$13,1 miljoen aan getroffen gebruikers nadat het probleem intern was geïdentificeerd.

De exchange zei dat het sindsdien onboardingprocessen en personeelstraining heeft verbeterd om soortgelijke incidenten te voorkomen. De zaak benadrukt het groeiende toezicht door regelgevers op crypto-derivatenplatforms wereldwijd.

Gerelateerd: Binance Australia herstelt banktoegang voor gebruikers na meer dan twee jaar